公司简介
上海长量基金销售投资顾问有限公司作为一家专注财富管理服务的平台,一切围绕“服务创造价值”的理念和宗旨,运用长量平台的专业力量和服务,为投资者提供长期信赖的金融理财产品和专业服务,为合作伙伴打造资源共享的共赢平台。
上海长量基金销售投资顾问有限公司于2012年5月4日获中国证监会颁发基金销售业务资格证书;2014年获私募投资基金管理人资格,且为中国证券投资基金业协会会员。
长量的核心优势在于:为合作平台以及个人投资者投资理财提供产品筛选、配置、创设等定制化服务;同时,整合行业优质资管端、产品端的优势资源,在平台上提供丰富、多层次、投资风险目标明确的产品供应端及投后管理等专业服务;并充分通过合作模式开拓市场。
长量将致力于成为国内财富管理行业独具特色的、最值得投资者信赖的、最具影响力的专业理财服务机构!
名称由来
“长量”一词,取自于毛泽东的诗句:
其中寓意,以宽广的胸怀和长远的眼光看待事物的本质。
我们承诺绝不会做单纯的逐利者,在利益与客户之间,我们恪守客户一定会被放在第一位!我们深刻理解投资的本质,我们敬畏市场,我们心有客户!我们要做一家“有理想、讲责任”的公司!我们要建一支“有理想、讲责任”的队伍!我们相信服务创造价值的专业力量,我们更抱着“长量”的沉稳、平和的心态来发展事业,抱着追寻长期持续发展的理念,与投资者一起,追求持续、稳定的增长!
就如同我们的LOGO那样——
长量“手握钱币”,您的财富保值、增值大计,尽在掌握中!
通过长量这个基金销售专业服务平台,您可以顺利实现自己的财富管理、财富增值计划。
市场跌宕起伏,长量始终承诺将客户利益放在首位,站在独立、专业、诚信的立场,为您的财富管理保驾护航,实现财富增长梦想。
因为,长量希望能够成长为财富管理行业中的一只“展翅翱翔的金凤凰”,每一位客户、每一位员工的美丽财富人生,都有长量始终伴您左右、为您提供专业的定制化服务!
公司基本信息
成立时间:2010年12月29日
注册地址:上海浦东新区
注册资本:人民币2000万元
办公地址:上海浦东新区东方路1267号11层
公司网站:www.erichfund.com
客服热线:400-820-2899
服务创造价值
“服务创造价值”——这是长量对财富管理服务的理解!
服务的价值,源于对客户需求精准的理解。在适当的时间,通过适当的方式,给到客户所需要的!这就是一个好的服务。而在财富管理行业,这一份好服务的背后,必须能帮助客户实现理财目标——投资?融资?保值?增值……财富管理的服务,实际不仅是对专业的要求,更是对人性的挑战!
我们深刻理解国内投资群体的现状与困惑,市场的不成熟,服务的良莠不齐,人性的欲望与贪婪等等,让我们深知:要做好这一份财富管理的事业,不能仅仅是一份理想,更需要具备可以做好的能力!如何才能真正做到在为投资者服务的过程中实现服务的价值?长量以此为出发点,构建了以“服务创造价值”为中心的整个管理和运营体系。
从长量在业内独创“为投资而研究”的研究定位和投研框架,结合针对行业特性、投资者投资需求个性化等市场大背景环境下的长量“定制化”财富管理投资顾问的业务模式,已经将“定制化”服务覆盖到了各个层级的投资者,贯穿于公司主要的核心业务中。从深入清晰了解客户需求,到产品创设、销售、项目的资金的配置、撮合,以及投资顾问的各个环节上,始终恪守站在客户利益优先的角度,并且坚持最终以为客户创造价值的立足根本,通过扎实过硬的专业实力和突出的行业资源整合能力,实现通过长量的服务,真正能给客户创造价值、实现价值!
有理想讲责任
战国时期的思想家墨子曾有句名言:“志不强者智不达,言不信者行不果。”意即:意志不坚强的人,他的智慧就不能充分发挥;讲话不守信用的人,他的行动就不会果敢。
2400多年的古人提出的这一至理名言,对于我们今天为人处事同样具有十分有益的借鉴作用。
志强言信!做人如此,做事业亦如此。“服务创造价值”为中心的整个管理和运营体系。
正是因为我们深信:要想做好一份事业,必须要有坚定的理想和信念!因为只有拥有坚定的理想和信念,才能心无旁骛地专注做好自己擅长的事,坚持自己“为投资而研究”的理念,以“服务创造价值”为中心,“为投资者筛选适合的好产品”!才能成就业内独具特色的“长量定制化”财富管理投资顾问的服务模式;要想做好一份事业,必须首先怀揣一个远大的理想,在前行的路上,做一个负责任、守信用的人!我们“始终把客户的利益放在首位”不是作为一句口号,而是作为我们每一刻的行动中。我们致力于将长量的这一份理想与责任,从心出发,将长量打造成为国内财富管理行业独具特色的、最值得投资者信赖的、最具影响力的专业理财服务机构!
长量要成为一家“有理想、讲责任”的企业,长量人是一支“有理想、讲责任”的团队!
核心业务
通过“定制化”的财富管理投资顾问的业务模式,长量已经将“定制化”服务覆盖到了各个层级的投资者,贯穿于其主要的核心业务中。无论通过跨行业协作、针对特定行业用户提供财富管理以及增值服务的“行业定制”;还是分别针对不同资金规模的大众用户推出“公募定制”的主题基金投资服务,以及针对高净值机构或个人客户提供的专属“产品定制”的财富管理投顾业务模式,上海长量已明确了将专注于在资本市场上走“定制化”的路线,因为长量具备了定制的能力和实力。
个性化的时代,投资也需要走定制!
摄影爱好者+摄影钱包=行业定制
长量“行业定制”是通过跨行业的合作,为各具有行业特性和需求特色的行业用户打造的综合理财服务。在行业定制的平台和产品服务上,不仅能为合作的行业平台提供专属的“一站式”财富管理服务,实现安全高效的现金管理,自由灵活配置全市场各种不同投资收益风险类型的理财产品等,同时,还整合了长量与合作行业平台的双方优势资源,为行业用户提供具有行业专属特色的增值服务。
比如,长量“摄影钱包”就是长量行业定制业务模式的一个具体实施方案。通过长量与国家摄影网的合作,“摄影钱包”不仅为每一位摄影爱好者提供了“一站式”理财服务,还通过整合合作双方的优势资源,为摄影爱好者提供了“走进非洲摄影/体验之旅”、“摄影大赛”等具有行业专属特色的增值服务。
主题研究+投资导购=公募定制
在长量公司的网站平台上,不仅有市场上类似的“基金超市”,更推出了清晰醒目的长量“主题基金”。长量根据不同的投资特性、投资风格等,将市场众多的基金产品进行多维度的深入跟踪研究,并划分为不同的产品投资主题,帮助投资者从行业、投资方向、市场热点等不同投资角度进行基金产品的筛选。据此,长量初步筛选出来的投资主题覆盖了环保主题、医药主题、红利主题、高等级债券主题等等,后续将增加更多的主题覆盖以及推出相应的主题投资增值服务。长量针对基金产品明确以主题投资的分析研究方法进行基金筛选,充分体现了长量“为投资而研究”的专业研究理念和服务定位。投资者也能避免大海捞针式的选基迷茫,以直奔主题的投资方式来理性选择适合自己的好基金产品,从而实现财富保值增值的目标!
高净值个性化需求+资源配置整合=专属“产品定制”
针对高净值投资者的个性化需求,长量依托于自身的核心管理团队及专业团队,凭借在资本市场上长期的历练和积累,以及突出的行业资源整合能力,为高净值客户提供产品定制服务。每一只长量定制产品,都经过双方的深入沟通、了解需求、产品创设及销售、项目和资金的配置、撮合以及投资顾问等等环节,并强调产品投资策略、投资逻辑必须明确,产品盈利模式必须清晰,以及刚性、明确的投资纪律和风险控制措施;通过严格、系统的产品定制实施,以保障长量所定制的产品,真正符合高端客户的投融资需求或财富管理的目标。
目前,长量定制产品已占据整个公司过半以上的业务规模,尤其在资本市场类型的产品定制方面,长量已初步形成了自身的特色和比较优势。
研究宗旨
研究宗旨
站在独立、客观的专业角度,坚持“为投资而研究!”—— 这就是长量始终不变的研究宗旨。
研究流程
长量基于对财富管理行业的深刻理解,创立了行业内独特的研究理念及研究组织架构体系,建立了为客户提供明确盈利模式、清晰风险揭示的产品筛选和研究服务流程,并以帮助客户获取绝对收益作为研究服务的终极目标。
长量研究中心重视基金投资业绩的稳定性,重点跟踪基金公司的投资风格;对基金产品和基金管理人进行多维度的定性、定量分析,从而进行综合专业甄选;对纳入长量基金池的基金产品,必须经过对基金公司进行实地走访,以及与基金经理、投研团队的访谈交流,密切跟踪基金产品、基金经理、基金管理公司的动态变化,并予以分析、判断。严谨的研究流程,其最终目的都是为了代表基金投资人的利益,筛选和监督基金管理人,帮助客户构建适合的、有价值的投资组合。
研究重点
我们关注基金的持续业绩稳定性——基金产品成立2年以上,业绩排名持续在前1/2以上;
我们重视基金管理人的从业经验——基金经理投资从业年限须在2年以上;
我们坚持基金公司的实地走访调研——进入基金池的产品,须与基金管理人(基金经理)进行走访调研。
产品及业绩
长量精选池产品业绩
自2012年8月10日长量代销公募基金产品上线至2012年年底,长量精选池中的产品组合收益率为0.88%,略微跑赢中证基金指数0.75%的成绩。但到了2013年度,长量精选池组合全年收益率表现优异,以10.02%的业绩大幅跑赢沪深300指数-7.65%的水平!亦超越同期中证基金指数7.65%的成绩。
基金专户资产管理计划
长量目前已分别与国泰基金管理公司、浦银安盛基金管理公司等共同合作了多只基金专户产品,并独立完成了产品的销售和相关的投顾服务。
合作伙伴
截至2017年7月30日,长量已与94家基金公司签订代销合作关系,基金上线数量已达1395只;
长量已与中信证券、长江证券、长城证券等20余家证券公司,签订了券商资管产品代销协议,建立了产品代销以及投资咨询等全方位的合作;
长量目前开通了通联(18家银行)、银联(15家银行)、富友(17家银行)和好易联(10家银行)第三方支付渠道,投资者可直接绑定中农工建交及浦发、中信、华夏等数十家银行账户。
服务优势
所谓独立基金销售机构,自其诞生之初,就被赋予了应具有专业性、独立性和客观精神的行业使命。长量身处这一新兴行业发展的重要历史阶段,同时也是本着“始终将客户的利益放在首位”的理念,以独立于银行、券商、基金公司等传统销售渠道的中立立场,和真正的客户驱动型的服务模式,运用对证券市场的深厚积淀、专业积累、投资经验以及特有资源,以资深、专业的研究团队为核心,精准定位于证券市场的研究,专注为客户挖掘出好产品和好项目,为每一位客户提供量身定制的投资方案乃至专属产品,最终达到让客户的财富增值的目的。
服务模式对比
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银行
银行以存贷业务为主业,基金产品销售只是副业;
"任务驱动型"+"利益驱动型"是银行基金产品的主要销售模式;
客户量大、业务繁多,很难做到持续、专业、一对一的服务。
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证券公司
券商的主营业务是证券业务,券商更偏重于为股民提供股票投资服务;
"任务驱动型"+"利益驱动型"同样也是券商基金产品的主要销售模式;
券商网上开户的步骤繁多,限制条件也多,客户需要在规定时间段进行视频见证,在交易时间内绑定银行卡,并且,所有操作需要在同一台电脑上完成。
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长量基金销售
长量作为专业基金销售机构,是以基金销售作为公司的基础业务;而长量的核心业务,则由"主题投资"、"行业定制"、"产品定制"三大定制化服务板块构成,通过产品和服务的创新满足不同类型客户的各种需求,这也是长量区别于其他第三方的特色业务;
长量始终以客户的利益作为服务的出发点,以"客户利益驱动型"为基金销售服务模式,从而在真正意义上实现了作为第三方金融服务平台所应有的独立性、专业性及客观精神;
服务流程
长量基金销售针对合作平台所产生费后收益,原则上按五五比例合作利益分享!
(1)售前服务
定位客户需求
针对客户的风险偏好、投资经历、投资期限等,综合测评出客户的风险类型;
个性资产配置
根据客户的风险偏好、结合市场行情,形成科学的资产配置,为不同的客户提供个性化的组合投资服务;
严格基金筛选
拥有严格的基金筛选体系,注重基金投资的业绩稳定性,全面了解基金管理公司整体投资、管理经验,重点跟踪基金经理投资风格及投资逻辑,进行持续的跟踪调研。
(2)售中服务
交易过程便捷
最低享受4折费率优惠,支持众多银行卡,“一站式”账户交易管理;
投资风险匹配
根据客户交易基金的风险等级与客户的风险等级进行分析,并提供是否适宜投资的意见;
保障资金安全
客户资金全程封闭监管,监管银行(浦发银行)与长量承担连带赔偿责任;
网上交易系统采用SSL安全协议,有效防止客户资料及交易信息的泄露和篡改,保证客户交易安全顺畅进行。
(3)售后服务
明晰配置 资产跟踪分析
帮助每一位客户了解资产配置情况,结合市场行情变化给出下一步投资建议;
独立观点 分享研究成果
专业研究团队给出独立、客观的研究观点,为投资者提供专业的基金资讯;
诊断对比 优化资产配置
针对已经持有基金的投资者,可以通过“基金诊断”和“基金对比”来不断优化自己的资产配置;
个性方案 提供专属服务
“一对一”的投顾服务,为客户提供专业的投资理财方案、专属的个性化服务;
不定期举行客户投资交流会和投资者教育活动;
工作日在线服务和热线服务,及7*24小时交易服务。
安全保障
(1)资金安全
长量客户资金将在监管下全程封闭运作,长量公司与客户资金安全隔离。
客户做认购、申购、赎回、分红等业务,资金必须同名、同卡进出;
从“开户绑定账户”→“银行监管账户”→“基金公司账户”,客户资金始终封闭运作,由监管银行(浦发银行)全程监管;
资金划拨及交易全过程,资金、份额都记录在客户本人的名下。
浦发银行负责监管,承担连带赔偿责任。
客户的资金安全有法律保障:《证券投资基金法》明文规定,基金申购、赎回必须同名、同卡进出;
客户的资金安全有银行参与保障:《银行监管协议》规定,如果出现资金不能返回到客户申购所用的银行卡,而造成投资者损失的,监管银行(浦发银行)将与长量承担连带赔偿责任。
(2)交易安全
网上交易系统采用SSL安全协议,有效防止客户资料及交易信息的泄露和篡改,保证客户的交易得以安全、顺畅地进行;
网络设备
采用双层防火墙
双机热备
双保理(即不同的厂家设备进行备份,避免硬件设备出现同一问题);
双链路(电信独享100兆;联通备份10兆)宽带独享;
业务系统网络与办公网络物理隔离;
数据传输光纤专线。
利用深圳通专线数据加密传输和专业同步备份、存管。
风险管理
(1)风险管理理念
长量坚持致力于为投资者提供稳健收益的产品,在风险管理过程中坚持防患于未然的风控态度和理念,将风险管理放在产品管理的重要位置。对不了解或无把握控制风险的业务,采取审慎态度。
公司领导层大力倡导和强化风险意识,根除惯性思维和陈旧观念的影响,使风险与收益等理念成为公司内部一致的价值观。
同时,长量建立了一整套管理制度并实施绩效考核,将风险文化融入日常管理和考核之中,使风险管理成为每位在岗人员的天然职责。
(2)风险管理架构
在风险管理架构上,长量公司设立了监察稽核部作为专门的风险管理部门,对风险实行事前、事中与事后全程控制。风险管理工作由公司总经理亲自牵头,监察稽核部、产品部、市场部、信息技术部、财务部、清算部各派人员组成的风险管理小组负责。风险管理小组安排专人进行风险监控,并组织相关人员开展开放式证券投资基金代销业务的专项风险管理工作。
长量公司建立了有效的内部控制制度,内容至少包括内部环境控制、业务流程控制、会计系统内部控制、信息技术内部控制和监察稽核控制等。同时,长量正在逐步完善监控体系,对系统升级、网络访问、数据库存取、用户密码修改等重要操作进行记录,并妥善保存日志文件。
长量产品部、市场部负责基金的销售业务,财务部、清算部负责基金的资金清算,信息技术部负责基金销售系统的技术维护,风险管理小组负责基金销售风险的监察、稽核,最终形成有效的基金销售内部控制监控体系,从而保障基金销售行为的规范,规避基金代销风险。
长量还建立了基金销售业务流程测评机制,对基金销售的组织管理、宣传营销、业务流程办理等业务管理的各个环节实行动态的测评跟踪管理。对基金销售量、推广措施、售后服务等建立监测制度,全方位地加强基金销售的管理,防范风险。
(3)内控管理体系
信息技术控制
长量严格按照中国证监会关于基金销售业务信息管理平台的技术指引,建立信息技术内部控制制度,确保信息管理平台的安全高效运行。目前,长量严格遵照公司制订的《计算机安全管理制度》、《信息安全事件应急预案》,以防范运营风险为主,事后处理为辅,并将责任落实到具体的个人,以使在遭遇突发事件或外部环境变化时,能够快速做出反应,并迅速解决。
长量通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施,确保运营系统的安全运行。在内部建立了完整的信息管理体系,设置的信息管理岗位,信息技术负责人和信息安全负责人分离,对重要业务环节实行双人双岗,信息技术开发、运营维护、业务操作人员严格相互分离。
长量信息技术部对信息数据实行严格的管理,保证信息数据的安全、真实和完整,并能及时、准确地传递。严格计算机交易数据的授权修改程序,并坚持电子信息数据的定期查验制度。另外,由公司信息技术部制定业务连续性计划和灾难恢复计划并定期组织演练。
业务流程控制
销售决策流程控制
长量自成立以来,自觉遵守国家有关法律法规和相关监管规则,并已经建立科学的销售决策机制。在科学、客观研究评价基础上,对本公司的总体销售策略、网点设置、基金产品、激励政策、合作的服务提供商做出决策。
为了进一步促进业务的开拓和发展,长量在2013年对分支机构的整体布局、规模发展和技术更新等进行统一规划,对分支机构的选址、投入与产出进行严密的可行性论证。
长量目前已与60余家基金公司建立了代销合作关系,并与一些基金公司开展了资产管理计划业务合作。公司总部在上海,未来或将在深圳、杭州以及北京设立办事处,每个网点均设置市场营销部,并配备专业的营销人员。目前,市场部人员主要集中在上海总部,营销人员均在证券行业拥有3年以上的从业经验,且具有本科以上学历。
长量建立了科学的基金产品评价体系,审慎选择所销售的基金产品,由公司研究中心对基金产品的基本情况进行持续的跟踪和关注,并定期形成基金产品研究报告提供给投资者和备查。
同时,长量严格按照监管部门的资质要求,选择合作服务的提供商和基金销售合作公司,合作的服务提供商均为符合资质的基金销售支付结算机构和基金销售资金账户开立银行等;并建立完善的合作商选择标准和业务流程,充分评估相关风险,通过签署书面协议,明确双方权利义务。
对于凡有重大决策的,长量都留有书面记录,供监察稽核部门及监管机关等单位核查。
销售业务执行流程控制
按照基金销售有关法律法规及基金销售业务的性质和自身特点,长量严格制定了基金销售业务管理规章、操作流程和岗位手册,明确揭示不同业务环节可能存在的风险点,并采取控制措施。
在此基础上,首先长量制定并不断完善了基金销售业务基本规程,对开户、销户、资料变更等账户类业务,认购、申购、赎回、转换等交易类业务,及继承、捐赠、司法强制措施等被动接受类业务做出了具体规定。包括:
(1)对重要业务环节实施有效复核,确保重要环节业务操作的准确性;
(2)按照法律法规和招募说明书规定的时间办理基金销售业务,对于投资人交易时间外的申请,均作为下一交易日交易处理;
(3)建立完善的交易记录制度,保持申请资料原始记录和系统记录一致,保证客户信息准确性、完整性,每日交易情况应当及时核对并存档保管;
(4)开通自助式前台服务并建立完善的营销管理和风险控制制度,确保投资人获得必要服务并保证销售资金的安全;
(5)在交易被拒绝或确认失败时主动通知投资人。
长量制定并不断完善基金销售业务账户管理制度,确保各类账户的开立和使用符合法律法规和相关监管规则,保证基金销售资金的安全和账户的有序管理。
其次,长量还制定并不断完善资金清算流程,确保基金销售资金的清算与交收的安全性、及时性和高效性,保证销售资金的清算与交收工作顺利进行。如:
(1)严格管理资金的划付,将赎回、分红及认申购不成功的相应款项,直接划入投资人开户时指定的同名银行账户;投资人申请赎回时,要求变更指定银行账户的,应对申请变更人的有效身份进行核实,并记录申请变更人的基本信息及申请变更的时间、地点、账户信息,同时作为异常交易处理;
(2)严格按照约定的时间进行资金划付,超过约定时间的资金,应当作为异常交易处理。
第三,长量制定并不断完善客户服务标准,对服务对象、服务内容、服务程序等业务进行规范:
(1)宣传推介活动应当遵循诚实信用原则,不得有欺诈、误导投资人的行为;
(2)遵循销售适用性原则,关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性;
(3)及时准确地为投资人办理各类基金销售业务手续,识别客户有效身份,严格管理投资人账户;
(4)在投资人开立基金交易账户时,向投资人提供《投资人权益须知》,保证投资人了解相关权益;
(5)为基金份额持有人提供良好的持续服务,保障基金份额持有人有效了解所投资基金的相关信息;
(6)同时,销售多只基金时,没有有歧视性宣传推介活动和销售政策;
(7)明确投资人投诉的受理、调查、处理程序。
第四,公司制定并不断完善客户投诉处理体系。
(1)设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位;
(2)向社会公布了受理客户投诉的电话、信箱地址;
(3)准确记录客户投诉的内容,所有客户投诉应当留痕并存档,投诉电话应当录音;
(4)评估客户投诉风险,采取适当措施,及时妥善处理客户投诉;
(5)根据客户投诉总结相关问题,及时发现业务风险,完善内控制度。
第五,长量建立了严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度,和所涉员工签署保密协议;及时维护更新基金份额持有人的信息,对基金份额持有人的信息严格保密,防范投资人资料被不当运用;对基金份额持有人信息的维护和使用,都有明确权限,并留存相关记录。
第六,公司建立了异常交易的监控、记录和报告制度,重点关注基金销售业务中的异常交易行为。
(1)反洗钱相关法律法规规定的异常交易;
(2)投资人频繁开立、撤销账户的行为;
(3)投资人短期交易行为;
(4)基金份额持有人变更指定赎回银行账户的行为;
(5)违反销售适用性原则的交易;
(6)超过约定时间进行资金划付的行为;
(7)其他应当关注的异常交易行为。
会计系统控制
长量依据国家有关法律、法规制定相关财务制度和会计工作操作流程,并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制。严格将自有资产与投资人资产分别设账管理,建立完善的自有资产与投资人资产的管理办法,明确规定其各自的用途和资金划拨的严格控制程序。
与此同时,长量建立了严格的会计制度和会计控制措施,规范财务部门收支行为和基金清算交收工作,确保各项费用报酬的收取,符合法律法规的规定及基金代销协议或合作协议的约定,并对收取的各项费用报酬开具相应的发票或支付确认。公司不存在向基金管理人索取基金代销协议约定之外的费用或报酬的情况。
公司清算部门人员严格在在授权范围内,及时准确地完成资金清算,确保投资人资产的安全。 公司清算部门外部定期完成与客户和基金注册登记机构的信息与资金的对账。
监察稽核控制
长量还设立了专门的监察稽核部门。监察稽核部门是长量最后的“防火线”,对公司的合规稳健运营负有主要的责任,也是督促公司员工及各个部门合规的监督部门,并就基金销售业务内部控制制度的执行情况,独立履行监察、评价、报告、建议职能。
监察稽核工作的目的是检查、评价公司内部控制制度的合法性、合规性、合理性、完备性和有效性,监督公司内部控制制度的执行情况,揭示公司内部管理及基金运作中的风险,及时提出防范和化解风险的改进意见,确保国家法律、法规和公司内部管理制度在公司得到有效地执行,维护公司股东和公司客户的合法权益。
长量监察稽核人员能够忠于职守,廉洁自律,依法稽核,客观公正;对于发现违法违规行为、异常交易情况或者重大风险隐患,能够及时向基金销售机构管理层报告。
内部风控管理
(1)内部组织管理及架构
围绕公司发展方向的内部管理和内控体系
围绕合作型模式构建内,外部执行和管理机制、外部执行和管理机制
建立内部员工价值体系
完善规范内部风控
统一“服务创造价值”为理念的企业文化
(2)管理委员会
针对公司围绕业务发展战略,人才战略以及重大事件进行评估与决策
针对重大风险事件以及风险控制和整改措施等进行内部评估及决策
由公司总经办/董秘/行政部组织召开
(3)投资决策委员会
制定公司资产配置方向和投资决策流程
审核公司的产品配置及投资项目的管理流程;监督严格、有效执行投资项目操作流程
指导公司的产品配置及投资方向及比例结构
针对各阶段资产配置方向进行投研决策(月/季/重大事件)
私募FOF配置
(4)员工自治委员会
轮值制度
组织员工内部活动等
处理员工内部事件、纠纷等
风控体系及措施
(1)风控体系
根据《公司法》、《证券法》、《基金法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公司章程》等相关法律法规,建立完善公司内部规章制度,结合公司具体情况,建立完善公司内部治理和风险管理体系。
(2)风险管理目标
保证经营的合法,合规及公司内部规章制度的贯彻执行
保障客户及公司资产的安全
保障公司各项战略、经营目标得到有效实现
(3)合规风险管理
建立健全合规管理体制,实现对合规风险的有效识别,管理和控制,形成以合规管理为基础的全面风险管理架构和内部控制长效机制,使合规文化成为公司文化重要组成部分
(4)市场风险管理
理财服务的市场风险主要包括市场周期波动带来的理财产品收益的波动性,与投资者预期投资目标的落差带来的客户流失风险;以及资产端信用风险带来的损失
公司对市场风险首先通过配置的方向来减轻市场周期的波动带来的影响。
对产品和配置的标的资产进行严格的筛选,分类和严格的尽调,并且针对配置的资产严格执行投后跟踪管理。做到配置资产贯穿、透明、可控。
对部分配置资产实施限额管理。包括资金限额、比例限额、风险限额及止损限额等。并对风险指标进行分类,分级管理。
加盟长量
年轻的长量不仅拥有一群激情澎湃、奋发向上、不断进取的年轻人,还拥有一个氛围轻松活跃、文化内涵扎实、活动丰富多彩的工作环境,和公平的职业发展空间。凡是对财富管理行业有前瞻性眼光、专业能力强、做事踏实、作风严谨的有为青年,只要真诚地愿与长量共创未来,在长量的“舞台”上都能找到自己施展才华的、具有成长性的职业发展空间;在这里不仅能享受包括签订正式劳动合同、代缴五险一金以及奖励晋升等待遇,更能一同分享长量公司进步的“蛋糕”。
“风物长宜放眼量”,投资如此,事业如此,人生亦如此。风云变幻,我们独以长远的眼界和宽阔的胸襟决胜千里!这个新兴的行业,这个创新型的企业,在召唤正直诚信、德才兼备、勇于接受挑战的优秀人才的加盟!有意者请发简历至:hr@erichfund.com,请在邮件主题中注明:应聘XX职位
招聘岗位
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JAVA开发工程师
岗位职责:
1、 负责网站平台设计和研发工作,业务需求分析和软件设计,并编码实现;
2、 协助项目经理和技术经理完成任务分工和认领;
3、 负责数据库设计、系统详细设计和核心业务编码工作;
4、 协助参与完成代码走查、交叉测试和单元测试等活动;
5、 技术攻关,及时解决项目开发或产品研发中的技术难题;
6、 负责项目开发文档编写,说明书制作。
任职要求:
1、本科及以上学历,3年以上JAVA软件开发项目工作经验,有参与开发过1个以上大中型JAVA软件项目,有金融行业经验优先;
2、熟练掌握Tomcat、Apache、Nginx等多种开源服务器,了解各类应用服务器,如WebLogic、Tomcat、Resin、JBoss、WebSphere等;
3、熟练掌握J2EE体系架构,具有EJB、JSP、Servlet等开发经验;SSH框架
4、熟练掌握Java MVC开发架构模式,熟练掌握各种开源框架,如Struts、Spring、Hibernate、ibatis等;
5、熟悉web service理念,有相关设计、开发经验者优先;
6、熟悉Web 前端开发,掌握HTML5、CSS3、JavaScript/Ajax、jQuery等主要技术;
7、熟练掌握Oracle、MySQL等主流数据库,熟悉数据库建模,具备深厚的SQL功底;
8、能快速理解业务需求并进行相关逻辑设计,能熟练使用相关建模工具,并具有规范的开发、设计文档写作能力;
9、熟练掌握Java系统的故障排查和性能调优;
10、要求踏实、有责任心,具有良好的团队合作精神和沟通能力,并有很强的学习能力;逻辑思路清晰,较强的创新能力,有良好的计划和执行能力。
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数据库应用开发工程师
岗位职责:
1、负责公司代销、CRM等核心系统的数据库研发工作;
2、负责公司各系统后台数据库的维护工作;
3、负责公司各数据库的监控、备份与还原、性能优化等日常事务处理;
4、参与项目的需求、数据库设计、搭建等工作,对数据库整体架构提出建议;
任职要求:
1、计算机类专业毕业,统招本科学历,两年以上相关工作经验;
2、了解关系型数据库基本原理和数据库设计开发方法;
3、熟练掌握ORACLE数据库的存储过程、函数、数据库结构设计,对pl/sql熟练使用;
4、有大型数据库研发工作经验者优先;
5、有基金行业研发经验者优先;
6、 能吃苦耐劳、好学上进,具有清晰的逻辑思维能力
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公募基金研究员
岗位职责:
负责公募基金的跟踪研究,及时捕捉投资机会,提供深入简出的研究报告,为投资者提供专业的研究服务。
任职要求:
1、2年以上相关研究经验,熟悉各类基金产品,具有较高市场敏感度,对于基金的评价、分析有深刻了解者优先;
2、熟悉相关领域的分析方法和分析工具,具有清晰的逻辑思维能力、良好的中英文阅读能力、语言表达能力和文字组织能力,能为投资者提供专业的研究服务;
3、重点大学硕士及以上学历(从业经验丰富可酌情放宽),金融学、经济学或金融数学等专业知识背景优先;
4、具有严谨、勤奋的工作态度和团队协作精神;
5、性格开朗活泼,为人正直诚信,有良好的职业操守。
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机构合作
岗位职责:
1、根据公司的任务指标建立渠道拓展网络,完成渠道客户拓展的目标和任务指标(合作机构数量、客户规模和交易量)
2、负责推动与渠道客户的合作范围、合作渠道、主导商务谈判、参与定制方案和需求产品规划达成
3、与营销策划沟通合作渠道的需求和定制方案
4、根据渠道客户合作方案所需要的资源组建项目实施小组,执行与推动合作项目,实现持续营销
5、 完成渠道客户的维护与服务工作:需求的响应,方案的执行和上线运营组织,持续跟进运营过程和结果,进行投入与产出比的分析调整。
6、分析渠道客户的差异性,整合共享资源,提供交叉销售和平台服务,提升机构客户的粘性和满意度,形成财富管理生态链
7、负责规划整体渠道策略及运作模式执行销售和市场推广方案
8、负责直销渠道的拓展,挖掘深度投资需求,高端客户个性化定制需求响应,专属理财通道的建立,并推介合适产品及服务
9、 金融产品市场营销及产品推介,形成渠道营销。
10、负责对接互联网金融平台、大型企业平台和城商行及农商行等企业平台,进行前期的沟通,商务谈判签约,完成全年签约平台目标。
11、针对已经签约的互联网金融平台和各企业平台进行持续营销,完成产品交易量和保有量的任务指标。
任职要求:
1、工商管理、市场营销或金融、经济类本科以上学历 ;
2、具有优秀的商务谈判和独立的市场开拓能力,有渠道开发管理经验者优先考虑;
3、具备较强的学习能力及团队合作精神;具有独立工作能力,勇于接受工作挑战,能够承担目标压力;
4、具有较强的表达沟通能力,交际能力、组织协调能力及团队合作精神;乐于面对挑战;
5、有较强的项目策划能力和渠道管理经验;,文笔流畅;
6、具备较强的市场开拓、客户沟通能力,较强的沟通技巧和团队协作能力,性格外向,强烈的事业心及挑战精神;
7、良好的个人信誉及职业操守。