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银河银富货币A  150005
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货币型
基金公司银河基金管理有限公司
基金经理张沛
申购费率0.0%
基金规模187.29亿  (2022-06-30)
0.3958
0.854%
73.9%
万份收益7日年化成立以来收益
收益区间 收益
最近一周 0.02%
最近一月 0.07%
最近三月 0.21%
最近一年 0.97%
(2026-05-31)
基金代码150005 基金经理张沛 最新份额2,323,220.28万份   (2022-06-30)
基金类型货币型 基金公司银河基金管理有限公司 最新规模187.29亿   (2022-06-30)
风险等级 管理费0.33%
成立日期2004-12-20 托管行交通银行股份有限公司
首募规模19.38亿 托管费0.1%
投资策略

在确保基金资产安全和高流动性的基础上,追求高于业绩比较基准的回报。

投资范围

本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括现金,期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单,剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券,以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的金融工具。 如在本基金存续期内市场出现新的金融产品且在开放式货币市场基金许可的投资范围内,本基金管理人保留调整投资对象的权利。

收益分配原则

1、本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权;
2、本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用;
3、“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况,以每万份基金份额收益为基准,为投资人每日计算当日收益并分配,且每日进行支付。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位,小数点后第3位按去尾原则处理,因去尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止;
4、本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日已实现收益大于零时,为投资人记正收益;若当日已实现收益小于零时,为投资人记负收益;若当日已实现收益等于零时,当日投资人不记收益;
5、本基金每日进行收益支付,并只采用红利再投资的方式。若当日已实现收益大于零时,则增加投资者基金份额;若当日已实现收益等于零时,则保持投资者基金份额不变;基金管理人将采取必要措施尽量避免基金已实现收益小于零,若当日已实现收益小于零时,不缩减投资人基金份额,待其后累计收益大于零时,即增加投资人基金份额;若投资人赎回基金份额,其收益将结清;
6、当日申购的基金份额自下一个交易日起,享有基金的收益分配权益;当日赎回的基金份额自下一个交易日起,不享有基金的收益分配权益;
7、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。
在符合法律法规及基金合同约定,并对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可对基金收益分配原则和支付方式进行调整,不需召开基金份额持有人大会。

风险收益特征

  本基金面临的风险与其他开放式基金相同(如市场风险、流动性风险、管理风险、技术风险等),但由于本基金主要投资短期流动性金融工具,上述风险在本基金中存在一定的特殊性,投资本金损失的可能性很小。

净值日期 单位净值 累计净值 日涨跌
暂无数据

张沛先生:中国国籍,硕士,多年证券从业年限。曾任职于花旗银行、东亚银行、大华银行、招商银行、上海赞庚投资公司等金融机构。2017年11月加入银河基金管理有限公司,现担任固定收益部基金经理。2018年2月至2022年2月担任银河强化收益债券型证券投资基金基金经理,2018年2月起担任银河钱包货币市场基金、银河银富货币市场基金基金经理,2019年5月起担任银河丰泰3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理,2019年10月起担任银河天盈中短债债券型证券投资基金基金经理,2020年4月起担任银河嘉裕纯债债券型证券投资基金基金经理,2020年5月至2021年12月担任银河臻选多策略混合型证券投资基金基金经理,2020年12月起担任银河聚利87个月定期开放债券型证券投资基金基金经理,2021年9月至2022年11月担任银河中债1-3年国开行债券指数证券投资基金基金经理,2022年9月至2024年7月担任银河中债1-5年政策性金融债指数证券投资基金基金经理,2023年8月起担任银河中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金经理,2023年9月起担任银河星汇30天持有期债券型证券投资基金基金经理,2023年12月至2025年5月担任银河中债0-3年政策性金融债指数证券投资基金基金经理,2026年03月至今担任银河水星现金添利货币市场基金基金经理。

任职期间收益
银河银富货币A  2018-02-07至今
管理过的基金
基金名称 基金类型 起止日期 任职年限 任期回报 同类平均
银河嘉裕债券债券型2020-04-07 至 2026-04-21 6.08.59% 10.34% 
银河中债1-5年政金债指数A债券型2022-06-10 至 2024-08-01 2.12.44% 2.18% 
银河水星现金添利货币货币型2026-03-23 至 今 0.2--  --  
银河银富货币A货币型2018-02-07 至 今 8.313.67% 14.57% 
银河钱包货币B货币型2018-02-02 至 2026-04-21 8.216.14% 14.64% 
银河强化债券A债券型2018-02-02 至 2022-02-18 4.017.31% 21.56% 
银河中证同业存单AAA指数7天持有期混合型2023-08-01 至 今 2.80.76% -13.38% 
银河星汇30天持有债券C债券型2023-08-28 至 今 2.81.25% 0.59% 
银河中债0-3年政金债指数C债券型2023-12-08 至 2025-05-08 1.40.35% 0.17% 
银河钱包货币E货币型2023-07-27 至 2026-04-21 2.70.93% 1.01% 
银河中债0-3年政金债指数A债券型2023-12-08 至 2025-05-08 1.40.21% 0.17% 
银河天盈中短债E债券型2024-11-06 至 今 1.6--  --  
银河银富货币B货币型2018-02-07 至 今 8.315.32% 14.57% 
银河丰泰3个月定开债券债券型2019-05-06 至 2026-04-21 7.018.39% 16.65% 
银河中债1-3年国开行债券指数A债券型2021-09-16 至 2022-11-23 1.22.04% 1.99% 
银河中债1-3年国开行债券指数C债券型2021-09-16 至 2022-11-23 1.22.36% 1.99% 
银河中债1-5年政金债指数C债券型2022-06-10 至 2024-08-01 2.13.54% 2.18% 
银河星汇30天持有债券A债券型2023-08-28 至 今 2.81.33% 0.59% 
银河钱包货币A货币型2018-02-02 至 2026-04-21 8.215.51% 14.64% 
银河臻选多策略混合A混合型2020-04-03 至 2021-12-13 1.70.28% 49.25% 
银河天盈中短债A债券型2019-10-11 至 今 6.613.90% 14.35% 
银河臻选多策略混合C混合型2020-04-03 至 2021-12-13 1.70.03% 49.25% 
银河天盈中短债C债券型2019-10-11 至 今 6.612.51% 14.35% 
银河聚利87个月定开债券债券型2020-12-22 至 今 5.412.43% 8.66% 
历任经理及业绩
基金经理起止日期任职时间任期回报同类平均
张沛2018-02-07 至 今8年3个月零26天13.6714.57
刘铭2016-12-09 至 2019-02-192年2个月零10天7.548.07
杨鑫2016-04-11 至 2017-04-291年0个月零18天2.732.93
周珊珊2012-12-21 至 2016-04-113年-9个月零21天13.4413.63
张矛2010-01-14 至 2013-03-153年2个月零1天10.4610.49
位健2008-04-16 至 2010-05-292年1个月零13天4.104.79
索峰2004-11-10 至 2008-04-163年5个月零6天9.208.60
毛卫文2004-11-10 至 2005-07-060年-5个月零26天1.531.63
基本信息
银河基金管理有限公司
注册资本20000.0 万元公司属性国有企业
成立时间2002-06-14资产管理规模1,141.52 亿元
公司股东中国银河金融控股有限责任公司  湖南电广传媒股份有限公司  中国石油天然气集团公司  首都机场集团公司  上海城投(集团)有限公司  
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暂无数据
资产配置
序号 资产名称 金额(万元) 占净值比例(%)
1股票00.0000.00
2债券及货币2,159,023.2192.59
3现金462,268.1819.83
4其他资产1,560.7900.07
五大重仓债
序号 债券代码 债券名称 持有数量 持有市值 占净资产比例
111250316625农业银行CD166499.50(万张)49,826.57(万元)2.14(%)  
211269027626徽商银行CD007500.00(万张)49,769.43(万元)2.13(%)  
309231800423农发清发04490.00(万张)49,095.25(万元)2.11(%)  
411250916625浦发银行CD166450.00(万张)44,818.52(万元)1.92(%)  
511250341525农业银行CD415400.00(万张)39,888.87(万元)1.71(%)  
费率结构
前端申购费率
申购金额区间(万元) 费率
00.0%
前端赎回费率
持有年限 费率
00.0%
后端收费费率
持有年限 费率
所有申购赎回费用赎回时根据持有时间一次性结清
费率计算
买入计算
认/申购金额 万元
认/申购当时净值 元/份
长量费率折扣 %
*输入范围0-1.5
若您购买的是后端收费基金,请填写0
计算结果*计算结果仅供参考,请以基金公司提供的数据为准
认/申购手续费
认/申购所得份额
卖出计算
赎回份额
赎回当时净值 元/份
赎回费率 %
*输入范围0-1.5
后端收费时请填写后端申购费率加上赎回费率的总和
计算结果*计算结果仅供参考,请以基金公司提供的数据为准
赎回手续费
实际所得赎回资金
分红
序号 权益登记日 红利发放日 每份分红(元)
暂无数据
年化收益率
今年以来 1年 3年 5年 成立以来
0.788%0.975%1.354%1.549%2.612%
净值增长率
1个月 3个月 6个月 今年以来 1年 3年 5年 成立以来
0.07%
0.21%
0.45%
0.36%
0.97%
4.12%
8.0%
73.9%
风险指标
1年 3年 5年
贝塔
0.00
0.00
0.00
夏普比率
-588.80
-174.62
-121.33
特雷诺指数
0.00
0.00
0.00
詹森指数
0.00
0.00
0.00
数据来源:长量基金研究中心数据更新时间:

风险提示:投资有风险。基金过往业绩并不预示其未来表现,相关数据仅供参考,不构成投资建议。投资人请祥阅基金合同和基金招募说明书,并自行承担投资基金的风险。