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银河钱包货币A  150988
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货币型
基金公司银河基金管理有限公司
基金经理张沛,秦雨佳
申购费率0.0%
基金规模116.6亿  (2022-06-30)
0.2867
1.095%
21.38%
万份收益7日年化成立以来收益
收益区间 收益
最近一周 0.02%
最近一月 0.1%
最近三月 0.31%
最近一年 1.43%
(2025-10-14)
基金代码150988 基金经理张沛,秦雨佳 最新份额25,075.93万份   (2022-06-30)
基金类型货币型 基金公司银河基金管理有限公司 最新规模116.6亿   (2022-06-30)
风险等级 管理费0.15%
成立日期2017-06-29 托管行交通银行股份有限公司
首募规模2.07亿 托管费0.05%
投资策略

在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下,力争实现稳定的、超越业绩比较基准的投资回报。

投资范围

本基金将投资于以下金融工具:
1、现金;
2、期限在一年以内(含一年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单;
3、剩余期限在397天以内(含397天)的债券、资产支持证券、非金融企业债务融资工具;
4、法律法规或中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。

收益分配原则

1、本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权;
2、本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用;
3、“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况,以每万份基金已实现收益为基准,为投资人每日计算当日收益并分配,且每日进行支付。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位,小数点后第3位按去尾原则处理,因去尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止;
4、本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日已实现收益大于零时,为投资人记正收益;若当日已实现收益小于零时,为投资人记负收益;若当日已实现收益等于零时,当日投资人不记收益;
5、本基金每日进行收益支付,并只采用红利再投资的方式。若当日已实现收益大于零时,则增加投资者基金份额;若当日已实现收益等于零时,则保持投资者基金份额不变;基金管理人将采取必要措施尽量避免基金已实现收益小于零,若当日已实现收益小于零时,不缩减投资人基金份额,待其后累计收益大于零时,即增加投资人基金份额;若投资人赎回基金份额,其收益将结清;
6、当日申购的基金份额自下一个交易日起,享有基金的收益分配权益;当日赎回的基金份额自下一个交易日起,不享有基金的收益分配权益;
7、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。
在符合法律法规及基金合同约定,并对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可对基金收益分配原则和支付方式进行调整,不需召开基金份额持有人大会。

风险收益特征

本基金为货币市场基金,风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。

净值日期 单位净值 累计净值 日涨跌
暂无数据

张沛先生:中国国籍,硕士,多年证券从业年限。曾任职于花旗银行、东亚银行、大华银行、招商银行、上海赞庚投资公司等金融机构。2017年11月加入银河基金管理有限公司,现担任固定收益部基金经理。2018年2月至2022年2月担任银河强化收益债券型证券投资基金基金经理,2018年2月起担任银河钱包货币市场基金、银河银富货币市场基金基金经理,2019年5月起担任银河丰泰3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理,2019年10月起担任银河天盈中短债债券型证券投资基金基金经理,2020年4月起担任银河嘉裕纯债债券型证券投资基金基金经理,2020年5月至2021年12月担任银河臻选多策略混合型证券投资基金基金经理,2020年12月起担任银河聚利87个月定期开放债券型证券投资基金基金经理,2021年9月至2022年11月担任银河中债1-3年国开行债券指数证券投资基金基金经理,2022年9月至2024年7月担任银河中债1-5年政策性金融债指数证券投资基金基金经理,2023年8月起担任银河中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金经理,2023年9月起担任银河星汇30天持有期债券型证券投资基金基金经理,2023年12月至2025年5月担任银河中债0-3年政策性金融债指数证券投资基金基金经理。

任职期间收益
银河钱包货币A  2018-02-02至今
管理过的基金
基金名称 基金类型 起止日期 任职年限 任期回报 同类平均
银河嘉裕债券债券型2020-04-07 至 今 5.58.59% 10.34% 
银河中债1-5年政金债指数A债券型2022-06-10 至 2024-08-01 2.12.44% 2.18% 
银河银富货币A货币型2018-02-07 至 今 7.713.67% 14.57% 
银河钱包货币B货币型2018-02-02 至 今 7.716.14% 14.64% 
银河强化债券A债券型2018-02-02 至 2022-02-18 4.017.31% 21.56% 
银河中证同业存单AAA指数7天持有期混合型2023-08-01 至 今 2.20.76% -13.38% 
银河星汇30天持有债券C债券型2023-08-28 至 今 2.11.25% 0.59% 
银河中债0-3年政金债指数C债券型2023-12-08 至 2025-05-08 1.40.35% 0.17% 
银河钱包货币E货币型2023-07-27 至 今 2.20.93% 1.01% 
银河中债0-3年政金债指数A债券型2023-12-08 至 2025-05-08 1.40.21% 0.17% 
银河银富货币B货币型2018-02-07 至 今 7.715.32% 14.57% 
银河丰泰3个月定开债券债券型2019-05-06 至 今 6.518.39% 16.65% 
银河中债1-3年国开行债券指数A债券型2021-09-16 至 2022-11-23 1.22.04% 1.99% 
银河中债1-3年国开行债券指数C债券型2021-09-16 至 2022-11-23 1.22.36% 1.99% 
银河中债1-5年政金债指数C债券型2022-06-10 至 2024-08-01 2.13.54% 2.18% 
银河星汇30天持有债券A债券型2023-08-28 至 今 2.11.33% 0.59% 
银河钱包货币A货币型2018-02-02 至 今 7.715.51% 14.64% 
银河臻选多策略混合A混合型2020-04-03 至 2021-12-13 1.70.28% 49.25% 
银河天盈中短债A债券型2019-10-11 至 今 6.013.90% 14.35% 
银河臻选多策略混合C混合型2020-04-03 至 2021-12-13 1.70.03% 49.25% 
银河天盈中短债C债券型2019-10-11 至 今 6.012.51% 14.35% 
银河聚利87个月定开债券债券型2020-12-22 至 今 4.812.43% 8.66% 
历任经理及业绩
基金经理起止日期任职时间任期回报同类平均
秦雨佳2024-07-25 至 今1年2个月零21天
张沛2018-02-02 至 今7年8个月零14天15.5114.64
刘铭2017-06-17 至 2019-02-191年8个月零2天6.106.05
基本信息
银河基金管理有限公司
注册资本20000.0 万元公司属性国有企业
成立时间2002-06-14资产管理规模1,141.52 亿元
公司股东中国银河金融控股有限责任公司  湖南电广传媒股份有限公司  中国石油天然气集团公司  首都机场集团公司  上海城投(集团)有限公司  
旗下产品
基金代码 基金名称 基金净值 累计净值 日涨幅
015669 4.699 4.699 -2.07%
016981 0.777 0.777 -2.07%
017758 2.2651 2.2651 -2.07%
017762 0.465 0.465 -2.07%
018870 1.0824 1.0824 -2.07%
020252 1.09 1.195 -0.08%
018452 1.0265 1.0265 -2.07%
020057 1.4341 1.4341 -2.07%
563660 1.2009 1.2039 -2.00%
022289 1.0993 1.1493 -0.08%
021389 1.1165 1.1218 -2.00%
021476 1.335 1.335 -2.07%
023950 1.1126 1.1126 -2.00%
023409 1.0895 1.0895 -0.08%
004250 2.3883 2.3883 -2.07%
501307 1.2428 1.2428 -2.00%
006767 1.0317 1.7062 -0.08%
006828 1.1469 1.3749 -0.08%
010898 1.0965 1.0965 -2.07%
519616 1.4628 1.7083 -2.07%
519656 3.2858 3.2858 -2.07%
519667 1.0499 1.9575 -0.08%
015350 1.0967 1.0967 -0.08%
015668 1.651 1.651 -2.07%
018871 0.9696 0.9696 -2.07%
018527 1.0587 1.0587 -0.08%
018534 1.0225 1.0535 -0.08%
022706 1.2021 1.2153 -2.00%
006403 1.0319 1.1499 -0.08%
005387 1.746 1.8715 -2.07%
005585 1.0798 1.0798 -2.07%
519674 9.2485 9.2485 -2.07%
519677 3.619 3.619 -2.00%
007635 1.1801 1.2035 -0.08%
519613 1.7456 1.8596 -2.07%
519615 1.0 1.095 -2.07%
519624 1.6164 1.6764 -2.07%
519642 2.991 2.991 -2.07%
519644 3.089 3.089 -2.07%
519652 1.545 1.677 -2.07%
519654 1.0355 1.2375 -0.08%
519655 1.7532 1.7532 -2.07%
519661 1.5954 1.8954 -0.08%
014143 9.0369 9.0369 -2.07%
015670 0.999 0.999 -2.07%
150968 1.9366 4.6335 -2.07%
017757 2.0145 2.0145 -2.07%
018889 1.7281 1.7281 -2.07%
020253 1.0954 1.2004 -0.08%
019797 1.2341 1.2341 -2.07%
018535 1.0174 1.0484 -0.08%
021388 1.1169 1.1251 -2.00%
021477 1.3245 1.3245 -2.07%
021567 1.0238 1.0238 -0.08%
021568 1.022 1.022 -0.08%
022704 1.471 1.471 -2.07%
022705 1.464 1.464 -2.07%
023697 1.1457 1.1457 -0.08%
006128 1.3983 1.3983 -2.07%
007155 1.051 1.21 -0.08%
519678 1.697 1.697 -2.07%
161506 1.291 1.691 -0.08%
011335 0.5957 0.5957 -2.07%
015666 0.5799 0.5799 -2.07%
151001 2.3169 6.1056 -2.07%
151002 2.0875 3.7305 -2.07%
016856 0.9761 0.9761 -2.07%
016340 1.1335 1.1335 -2.07%
017759 1.9055 1.9055 -2.07%
017761 3.039 3.039 -2.07%
016018 2.502 2.502 -2.00%
021989 1.6016 1.6016 -2.00%
021302 1.5363 1.5363 -2.00%
023162 1.0549 1.0549 -1.80%
023163 1.0526 1.0526 -1.80%
005386 1.7571 1.8826 -2.07%
007203 2.0449 2.0449 -2.07%
007276 1.5861 1.6471 -2.00%
519670 1.026 3.839 -2.07%
519672 4.826 4.826 -2.07%
005790 1.0654 1.2971 -0.08%
006856 1.0188 1.2115 -0.08%
519648 1.0 1.0264 -0.08%
013074 1.288 1.288 -2.00%
015351 1.09 1.09 -0.08%
013666 0.8238 0.8238 -2.07%
017763 1.2774 1.3104 -0.08%
020276 1.3566 1.3566 -2.00%
020277 1.3508 1.3508 -2.00%
023949 1.1137 1.1137 -2.00%
519671 1.971 2.196 -2.00%
519673 2.559 2.559 -2.00%
005749 1.1363 1.2656 -0.08%
006759 0.9827 0.9827 -2.07%
519614 1.6716 1.7766 -2.07%
519622 1.0387 1.2671 -0.08%
519651 0.472 0.472 -2.07%
519665 1.578 2.095 -2.07%
015665 1.3699 1.3699 -2.07%
016857 0.9593 0.9593 -2.07%
017760 2.942 2.942 -2.07%
018872 2.3561 2.3561 -2.07%
021988 1.6062 1.6062 -2.00%
022707 1.1994 1.2117 -2.00%
024644 1.1449 1.1449 -0.08%
150103 0.7459 4.8429 -2.07%
530880 1.0298 1.0471 -2.00%
006086 1.0672 1.2259 -0.08%
161505 1.276 1.716 -0.08%
519660 1.6627 1.9727 -0.08%
519669 1.2864 1.8104 -0.08%
015667 1.0508 1.0508 -2.07%
013665 0.8367 0.8367 -2.07%
016341 1.1136 1.1136 -2.07%
021301 1.5403 1.5403 -2.00%
022968 1.0357 1.0357 -0.08%
519675 1.0576 1.7015 -0.08%
519676 1.0902 1.8312 -0.08%
501308 1.22 1.22 -2.00%
007406 1.0569 1.1539 -0.08%
007636 1.1584 1.1818 -0.08%
006070 1.0996 1.2553 -0.08%
006071 1.0282 1.2017 -0.08%
519617 1.4247 1.6492 -2.07%
519618 1.0 1.02 -2.07%
519646 1.0 1.073 -2.07%
519653 1.49 1.595 -2.07%
519664 1.738 2.299 -2.07%
519666 1.046 1.8815 -0.08%
519668 1.1739 3.7497 -2.07%
011629 0.785 0.785 -2.07%
018888 5.0273 5.0273 -2.07%
019796 1.2308 1.2308 -2.07%
020058 1.4323 1.4323 -2.07%
018528 1.0543 1.0543 -0.08%
007275 1.6359 1.6979 -2.00%
519679 5.0826 5.6506 -2.07%
006761 1.1465 2.6788 -0.08%
005126 1.5703 1.5703 -2.07%
005211 2.3028 2.3028 -2.07%
519623 1.6311 1.6911 -2.07%
519657 3.0335 3.0335 -2.07%
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暂无数据
资产配置
序号 资产名称 金额(万元) 占净值比例(%)
1股票00.0000.00
2债券及货币351,791.5359.66
3现金10,096.4701.71
4其他资产11,573.5301.96
五大重仓债
序号 债券代码 债券名称 持有数量 持有市值 占净资产比例
111240528224建设银行CD282200.00(万张)19,954.96(万元)3.38(%)  
207251005825浙商证券CP003150.00(万张)15,054.62(万元)2.55(%)  
3222006722杭州银行债01130.00(万张)13,265.16(万元)2.25(%)  
411248178724宁波银行CD081100.00(万张)9,999.07(万元)1.70(%)  
511250810825中信银行CD108100.00(万张)9,997.24(万元)1.70(%)  
费率结构
前端申购费率
申购金额区间(万元) 费率
前端赎回费率
持有年限 费率
不限0.0%
后端收费费率
持有年限 费率
所有申购赎回费用赎回时根据持有时间一次性结清
费率计算
买入计算
认/申购金额 万元
认/申购当时净值 元/份
长量费率折扣 %
*输入范围0-1.5
若您购买的是后端收费基金,请填写0
计算结果*计算结果仅供参考,请以基金公司提供的数据为准
认/申购手续费
认/申购所得份额
卖出计算
赎回份额
赎回当时净值 元/份
赎回费率 %
*输入范围0-1.5
后端收费时请填写后端申购费率加上赎回费率的总和
计算结果*计算结果仅供参考,请以基金公司提供的数据为准
赎回手续费
实际所得赎回资金
分红
序号 权益登记日 红利发放日 每份分红(元)
暂无数据
年化收益率
今年以来 1年 3年 5年 成立以来
1.165%1.430%1.726%1.925%2.362%
净值增长率
1个月 3个月 6个月 今年以来 1年 3年 5年 成立以来
0.1%
0.31%
0.66%
1.11%
1.43%
5.27%
10.01%
21.38%
风险指标
1年 3年 5年
贝塔
0.00
0.00
0.00
夏普比率
-65.85
-54.99
-33.79
特雷诺指数
0.00
0.00
0.00
詹森指数
0.00
0.00
0.00
数据来源:长量基金研究中心数据更新时间:

风险提示:投资有风险。基金过往业绩并不预示其未来表现,相关数据仅供参考,不构成投资建议。投资人请祥阅基金合同和基金招募说明书,并自行承担投资基金的风险。