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银河钱包货币A  150988
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货币型
基金公司银河基金管理有限公司
基金经理张沛,秦雨佳
申购费率0.0%
基金规模116.6亿  (2022-06-30)
0.3211
1.894%
21.2%
万份收益7日年化成立以来收益
收益区间 收益
最近一周 0.04%
最近一月 0.11%
最近三月 0.35%
最近一年 1.48%
(2025-08-29)
基金代码150988 基金经理张沛,秦雨佳 最新份额25,075.93万份   (2022-06-30)
基金类型货币型 基金公司银河基金管理有限公司 最新规模116.6亿   (2022-06-30)
风险等级 管理费0.15%
成立日期2017-06-29 托管行交通银行股份有限公司
首募规模2.07亿 托管费0.05%
投资策略

在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下,力争实现稳定的、超越业绩比较基准的投资回报。

投资范围

本基金将投资于以下金融工具:
1、现金;
2、期限在一年以内(含一年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单;
3、剩余期限在397天以内(含397天)的债券、资产支持证券、非金融企业债务融资工具;
4、法律法规或中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。

收益分配原则

1、本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权;
2、本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用;
3、“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况,以每万份基金已实现收益为基准,为投资人每日计算当日收益并分配,且每日进行支付。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位,小数点后第3位按去尾原则处理,因去尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止;
4、本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日已实现收益大于零时,为投资人记正收益;若当日已实现收益小于零时,为投资人记负收益;若当日已实现收益等于零时,当日投资人不记收益;
5、本基金每日进行收益支付,并只采用红利再投资的方式。若当日已实现收益大于零时,则增加投资者基金份额;若当日已实现收益等于零时,则保持投资者基金份额不变;基金管理人将采取必要措施尽量避免基金已实现收益小于零,若当日已实现收益小于零时,不缩减投资人基金份额,待其后累计收益大于零时,即增加投资人基金份额;若投资人赎回基金份额,其收益将结清;
6、当日申购的基金份额自下一个交易日起,享有基金的收益分配权益;当日赎回的基金份额自下一个交易日起,不享有基金的收益分配权益;
7、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。
在符合法律法规及基金合同约定,并对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可对基金收益分配原则和支付方式进行调整,不需召开基金份额持有人大会。

风险收益特征

本基金为货币市场基金,风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。

净值日期 单位净值 累计净值 日涨跌
暂无数据

张沛先生:中国国籍,硕士,多年证券从业年限。曾任职于花旗银行、东亚银行、大华银行、招商银行、上海赞庚投资公司等金融机构。2017年11月加入银河基金管理有限公司,现担任固定收益部基金经理。2018年2月至2022年2月担任银河强化收益债券型证券投资基金基金经理,2018年2月起担任银河钱包货币市场基金、银河银富货币市场基金基金经理,2019年5月起担任银河丰泰3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理,2019年10月起担任银河天盈中短债债券型证券投资基金基金经理,2020年4月起担任银河嘉裕纯债债券型证券投资基金基金经理,2020年5月至2021年12月担任银河臻选多策略混合型证券投资基金基金经理,2020年12月起担任银河聚利87个月定期开放债券型证券投资基金基金经理,2021年9月至2022年11月担任银河中债1-3年国开行债券指数证券投资基金基金经理,2022年9月至2024年7月担任银河中债1-5年政策性金融债指数证券投资基金基金经理,2023年8月起担任银河中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金经理,2023年9月起担任银河星汇30天持有期债券型证券投资基金基金经理,2023年12月至2025年5月担任银河中债0-3年政策性金融债指数证券投资基金基金经理。

任职期间收益
银河钱包货币A  2018-02-02至今
管理过的基金
基金名称 基金类型 起止日期 任职年限 任期回报 同类平均
银河嘉裕债券债券型2020-04-07 至 今 5.48.59% 10.34% 
银河中债1-5年政金债指数A债券型2022-06-10 至 2024-08-01 2.12.44% 2.18% 
银河银富货币A货币型2018-02-07 至 今 7.613.67% 14.57% 
银河钱包货币B货币型2018-02-02 至 今 7.616.14% 14.64% 
银河强化债券A债券型2018-02-02 至 2022-02-18 4.017.31% 21.56% 
银河中证同业存单AAA指数7天持有期混合型2023-08-01 至 今 2.10.76% -13.38% 
银河星汇30天持有债券C债券型2023-08-28 至 今 2.01.25% 0.59% 
银河中债0-3年政金债指数C债券型2023-12-08 至 2025-05-08 1.40.35% 0.17% 
银河钱包货币E货币型2023-07-27 至 今 2.10.93% 1.01% 
银河中债0-3年政金债指数A债券型2023-12-08 至 2025-05-08 1.40.21% 0.17% 
银河银富货币B货币型2018-02-07 至 今 7.615.32% 14.57% 
银河丰泰3个月定开债券债券型2019-05-06 至 今 6.318.39% 16.65% 
银河中债1-3年国开行债券指数A债券型2021-09-16 至 2022-11-23 1.22.04% 1.99% 
银河中债1-3年国开行债券指数C债券型2021-09-16 至 2022-11-23 1.22.36% 1.99% 
银河中债1-5年政金债指数C债券型2022-06-10 至 2024-08-01 2.13.54% 2.18% 
银河星汇30天持有债券A债券型2023-08-28 至 今 2.01.33% 0.59% 
银河钱包货币A货币型2018-02-02 至 今 7.615.51% 14.64% 
银河臻选多策略混合A混合型2020-04-03 至 2021-12-13 1.70.28% 49.25% 
银河天盈中短债A债券型2019-10-11 至 今 5.913.90% 14.35% 
银河臻选多策略混合C混合型2020-04-03 至 2021-12-13 1.70.03% 49.25% 
银河天盈中短债C债券型2019-10-11 至 今 5.912.51% 14.35% 
银河聚利87个月定开债券债券型2020-12-22 至 今 4.712.43% 8.66% 
历任经理及业绩
基金经理起止日期任职时间任期回报同类平均
秦雨佳2024-07-25 至 今1年1个月零7天
张沛2018-02-02 至 今7年6个月零30天15.5114.64
刘铭2017-06-17 至 2019-02-191年8个月零2天6.106.05
基本信息
银河基金管理有限公司
注册资本20000.0 万元公司属性国有企业
成立时间2002-06-14资产管理规模1,141.52 亿元
公司股东中国银河金融控股有限责任公司  湖南电广传媒股份有限公司  中国石油天然气集团公司  首都机场集团公司  上海城投(集团)有限公司  
旗下产品
基金代码 基金名称 基金净值 累计净值 日涨幅
005585 1.1382 1.1382 0.59%
007636 1.161 1.1815 0.01%
519679 4.9254 5.4934 0.59%
005126 1.5881 1.5881 0.59%
006759 1.0272 1.0272 0.59%
006767 1.0342 1.7087 0.01%
011629 0.6871 0.6871 0.59%
519618 1.3231 1.3431 0.59%
519628 1.0359 1.4017 0.59%
519642 2.965 2.965 0.59%
519651 0.488 0.488 0.59%
519653 1.424 1.529 0.59%
519667 1.0517 1.9593 0.01%
008564 1.0954 1.1324 0.59%
017758 2.1787 2.1787 0.59%
019797 1.2315 1.2315 0.59%
021989 1.7169 1.7169 0.53%
563660 1.1807 1.1837 0.53%
021302 1.5543 1.5543 0.53%
016018 2.705 2.705 0.53%
018872 2.3528 2.3528 0.59%
023950 1.1021 1.1021 0.53%
006086 1.0684 1.2271 0.01%
007155 1.0428 1.2018 0.01%
007276 1.5767 1.6377 0.53%
519672 4.653 4.653 0.59%
519674 8.6915 8.6915 0.59%
161505 1.286 1.726 0.01%
011335 0.6288 0.6288 0.59%
519623 1.5389 1.5989 0.59%
519656 3.2149 3.2149 0.59%
519657 2.9712 2.9712 0.59%
015665 1.4155 1.4155 0.59%
015666 0.6128 0.6128 0.59%
018527 1.0573 1.0573 0.01%
020253 1.1468 1.2008 0.01%
022704 1.4592 1.4592 0.59%
023162 1.0363 1.0363 0.51%
023163 1.0344 1.0344 0.51%
024644 1.1422 1.1422 0.01%
006128 1.4436 1.4436 0.59%
501307 1.2386 1.2386 0.53%
519671 2.019 2.244 0.53%
004250 2.3832 2.3832 0.59%
519616 1.4718 1.7173 0.59%
519622 1.0377 1.2661 0.01%
519632 1.0675 1.2863 0.01%
519654 1.0359 1.2379 0.01%
519664 1.81 2.371 0.59%
017761 3.193 3.193 0.59%
015351 1.0888 1.0888 0.01%
020058 1.4027 1.4027 0.59%
018525 1.1534 1.1534 0.59%
018526 1.1489 1.1489 0.59%
022289 1.1001 1.1501 0.01%
018871 1.0143 1.0143 0.59%
020276 1.3257 1.3257 0.53%
023949 1.1029 1.1029 0.53%
005386 1.6201 1.7456 0.59%
007890 1.0291 1.1403 0.01%
161506 1.301 1.701 0.01%
010898 0.9881 0.9881 0.59%
011083 1.1425 1.1915 0.01%
519615 1.0 1.095 0.59%
519644 3.242 3.242 0.59%
519648 1.0 1.0264 0.01%
519660 1.661 1.971 0.01%
519669 1.2854 1.8094 0.01%
016340 0.9937 0.9937 0.59%
016341 0.9769 0.9769 0.59%
014143 8.4991 8.4991 0.59%
015350 1.0954 1.0954 0.01%
013665 0.8828 0.8828 0.59%
019796 1.2291 1.2291 0.59%
021388 1.1164 1.1228 0.53%
018889 1.8059 1.8059 0.59%
020277 1.321 1.321 0.53%
022705 1.4534 1.4534 0.59%
022706 1.192 1.2052 0.53%
022707 1.1899 1.2022 0.53%
021567 1.0231 1.0231 0.01%
023409 1.0818 1.0818 0.01%
501308 1.2163 1.2163 0.53%
005790 1.0653 1.297 0.01%
006071 1.0266 1.2001 0.01%
007275 1.6252 1.6872 0.53%
519678 1.777 1.777 0.59%
519617 1.4344 1.6589 0.59%
519661 1.5946 1.8946 0.01%
519666 1.0484 1.8839 0.01%
008563 1.1009 1.1379 0.59%
016857 0.9342 0.9342 0.59%
016981 0.6805 0.6805 0.59%
017759 1.8497 1.8497 0.59%
017762 0.482 0.482 0.59%
015669 4.535 4.535 0.59%
151001 2.2675 6.0376 0.59%
020057 1.4035 1.4035 0.59%
018534 1.0257 1.0567 0.01%
018535 1.0209 1.0519 0.01%
021988 1.7211 1.7211 0.53%
021476 1.3147 1.3147 0.59%
018452 1.0248 1.0248 0.59%
023697 1.1487 1.1487 0.01%
021568 1.0214 1.0214 0.01%
005384 1.0565 1.2922 0.01%
007406 1.0523 1.1493 0.01%
007635 1.1822 1.2027 0.01%
005749 1.1365 1.2658 0.01%
519676 1.0822 1.8232 0.01%
006761 1.1437 2.676 0.01%
013074 1.32 1.32 0.53%
519613 1.7231 1.8371 0.59%
519624 1.5241 1.5841 0.59%
519646 1.0 1.073 0.59%
519668 1.1399 3.7157 0.59%
016856 0.9497 0.9497 0.59%
015668 1.73 1.73 0.59%
015670 0.967 0.967 0.59%
018528 1.0532 1.0532 0.01%
021389 1.116 1.12 0.53%
022968 1.0361 1.0361 0.01%
006403 1.0304 1.1484 0.01%
005387 1.6103 1.7358 0.59%
150103 0.7352 4.8322 0.59%
519670 0.993 3.806 0.59%
519677 3.564 3.564 0.53%
530880 1.0116 1.0269 0.53%
006856 1.0184 1.2111 0.01%
519614 1.6511 1.7561 0.59%
151002 2.0602 3.7032 0.59%
021301 1.5577 1.5577 0.53%
021477 1.3053 1.3053 0.59%
006070 1.1005 1.2562 0.01%
007203 2.0134 2.0134 0.59%
519673 2.765 2.765 0.53%
519675 1.0521 1.696 0.01%
005211 2.2133 2.2133 0.59%
006828 1.15 1.378 0.01%
519627 1.0397 1.3956 0.59%
519652 1.475 1.607 0.59%
519655 1.8308 1.8308 0.59%
519665 1.646 2.163 0.59%
017757 1.9849 1.9849 0.59%
017760 2.919 2.919 0.59%
017763 1.2769 1.3099 0.01%
015667 1.1088 1.1088 0.59%
013666 0.8696 0.8696 0.59%
150968 1.8786 4.5755 0.59%
018870 0.9761 0.9761 0.59%
018888 4.875 4.875 0.59%
020252 1.1412 1.1952 0.01%
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暂无数据
资产配置
序号 资产名称 金额(万元) 占净值比例(%)
1股票00.0000.00
2债券及货币351,791.5359.66
3现金10,096.4701.71
4其他资产11,573.5301.96
五大重仓债
序号 债券代码 债券名称 持有数量 持有市值 占净资产比例
111240528224建设银行CD282200.00(万张)19,954.96(万元)3.38(%)  
207251005825浙商证券CP003150.00(万张)15,054.62(万元)2.55(%)  
3222006722杭州银行债01130.00(万张)13,265.16(万元)2.25(%)  
411248178724宁波银行CD081100.00(万张)9,999.07(万元)1.70(%)  
511250810825中信银行CD108100.00(万张)9,997.24(万元)1.70(%)  
费率结构
前端申购费率
申购金额区间(万元) 费率
前端赎回费率
持有年限 费率
不限0.0%
后端收费费率
持有年限 费率
所有申购赎回费用赎回时根据持有时间一次性结清
费率计算
买入计算
认/申购金额 万元
认/申购当时净值 元/份
长量费率折扣 %
*输入范围0-1.5
若您购买的是后端收费基金,请填写0
计算结果*计算结果仅供参考,请以基金公司提供的数据为准
认/申购手续费
认/申购所得份额
卖出计算
赎回份额
赎回当时净值 元/份
赎回费率 %
*输入范围0-1.5
后端收费时请填写后端申购费率加上赎回费率的总和
计算结果*计算结果仅供参考,请以基金公司提供的数据为准
赎回手续费
实际所得赎回资金
分红
序号 权益登记日 红利发放日 每份分红(元)
暂无数据
年化收益率
今年以来 1年 3年 5年 成立以来
1.326%1.477%1.758%1.953%2.380%
净值增长率
1个月 3个月 6个月 今年以来 1年 3年 5年 成立以来
0.11%
0.35%
0.72%
0.96%
1.48%
5.37%
10.16%
21.2%
风险指标
1年 3年 5年
贝塔
0.00
0.00
0.00
夏普比率
-62.31
-48.59
-30.89
特雷诺指数
0.00
0.00
0.00
詹森指数
0.00
0.00
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数据来源:长量基金研究中心数据更新时间:

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