公募基金 > 基金超市 > 融通现金宝货币B
| 基金代码004398 | 基金经理时慕蓉 | 最新份额95,949.42万份 (2022-06-30) |
| 基金类型货币型 | 基金公司融通基金管理有限公司 | 最新规模7.27亿 (2022-06-30) |
| 风险等级 | 管理费0.3% |
| 成立日期2017-02-24 | 托管行中国建设银行股份有限公司 |
| 首募规模0.0亿 | 托管费0.05% |
投资策略
在严格控制基金资产投资风险和保持基金资产较高流动性的基础上，力争获得超越业绩比较基准的稳定回报。
投资范围
本基金主要投资于固定收益类金融工具，包括：现金，期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
收益分配原则
1、由于本基金A类基金份额和B类基金份额收取不同的销售服务费，各基金份额类别对应的可分配收益将有所不同。本基金同一类别每份基金份额享有同等分配权；
2、本基金收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用；
3、“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况，以每万份基金已实现收益为基准，为投资人每日计算当日收益并分配，每日进行支付。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位，小数点后第3位按去尾原则处理。因去尾形成的余额进行再次分配，直到分完为止；
4、本基金根据每日收益情况，将当日收益全部分配，若当日已实现收益大于零时，为投资人记正收益；若当日已实现收益小于零时，为投资人记负收益；若当日已实现收益等于零时，当日投资人不记收益；
5、本基金每日进行收益计算并分配时，每日收益支付方式只采用红利再投资(即红利转基金份额)方式，投资人可通过赎回其持有的某类基金份额获得现金收益。若投资人在每日收益支付时，其该类基金份额当日净收益大于零，则为投资人增加相应的该类基金份额。若该类基金份额当日净收益等于零，则保持投资人该类基金份额不变。在不违反法律法规和基金合同约定且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人将采取必要措施尽量避免基金净收益小于零，若该类基金份额当日净收益小于零，则缩减投资人该类基金份额；
6、当日申购的基金份额自下一个工作日起，享有基金的收益分配权益；当日赎回的基金份额自下一个工作日起，不享有基金的收益分配权益；
7、在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，基金管理人可调整基金收益的分配原则和支付方式，不需召开基金份额持有人大会；
8、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。
风险收益特征
本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种，其长期平均预期风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。
| 净值日期 | 单位净值 | 累计净值 | 日涨跌 |
| 暂无数据 |
时慕蓉女士：金融学硕士，多年证券、基金行业从业经历，具有基金从业资格。2014年1月加入融通基金管理有限公司，历任股票交易员、债券交易员、投资经理、融通通源短融债券型证券投资基金基金经理(2023年6月6日起至2024年9月28日)、融通通祺债券型证券投资基金基金经理(2023年6月6日起至2024年9月28日)，现任融通易支付货币市场证券投资基金基金经理(2022年1月4日起至今)、融通汇财宝货币市场基金基金经理(2022年1月4日起至今)、融通现金宝货币市场基金基金经理(2022年1月4日起至今)、融通通福债券型证券投资基金(LOF)基金经理(2025年4月2日起至今)、融通中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金经理(2025年4月2日起至今)。
任职期间收益
融通现金宝货币B 2022-01-04至今
管理过的基金
| 基金名称 | 基金类型 | 起止日期 | 任职年限 | 任期回报 | 同类平均 |
| 融通通源短融债B | 债券型 | 2023-06-06 至 2024-09-28 | 1.3 | 1.22% | 0.97% |
| 融通现金宝货币B | 货币型 | 2022-01-04 至 今 | 3.3 | 4.08% | 3.94% |
| 融通汇财宝货币A | 货币型 | 2022-01-04 至 今 | 3.3 | 3.80% | 3.94% |
| 融通通祺债券A | 债券型 | 2023-06-06 至 2024-09-28 | 1.3 | 2.07% | 0.97% |
| 融通通福债券D | 债券型 | 2025-04-02 至 今 | 0.0 | -- | -- |
| 融通易支付货币E | 货币型,ETF型 | 2022-01-04 至 今 | 3.3 | 3.73% | 3.94% |
| 融通汇财宝货币E | 货币型 | 2022-01-04 至 今 | 3.3 | 4.17% | 3.94% |
| 融通中证同业存单AAA指数7天持有期 | 混合型 | 2025-04-02 至 今 | 0.0 | -- | -- |
| 融通易支付货币B | 货币型 | 2022-01-04 至 今 | 3.3 | 4.25% | 3.94% |
| 融通易支付货币A | 货币型 | 2022-01-04 至 今 | 3.3 | 3.73% | 3.94% |
| 融通通源短融债A | 债券型 | 2023-06-06 至 2024-09-28 | 1.3 | 1.03% | 0.97% |
| 融通通祺债券C | 债券型 | 2023-06-29 至 2024-09-28 | 1.3 | 1.73% | 0.81% |
| 融通通福债券C | 债券型 | 2025-04-02 至 今 | 0.0 | -- | -- |
| 融通现金宝货币A | 货币型 | 2022-01-04 至 今 | 3.3 | 3.56% | 3.94% |
| 融通汇财宝货币B | 货币型 | 2022-01-04 至 今 | 3.3 | 4.28% | 3.94% |
| 融通通福债券A | 债券型,LOF型 | 2025-04-02 至 今 | 0.0 | -- | -- |
历任经理及业绩
| 基金经理 | 起止日期 | 任职时间 | 任期回报 | 同类平均 |
| 时慕蓉 | 2022-01-04 至 今 | 3年3个月零11天 | 4.08 | 3.94 |
| 刘明 | 2018-11-20 至 2022-01-04 | 3年-11个月零15天 | 7.80 | 7.27 |
| 黄浩荣 | 2018-11-07 至 2024-12-07 | 6年1个月零30天 | 12.31 | 11.60 |
| 王超 | 2017-02-24 至 2018-11-07 | 1年8个月零14天 | 7.23 | 6.53 |
基本信息
融通基金管理有限公司
| 注册资本 | 12500.0 万元 | 公司属性 | 中外合资企业 |
| 成立时间 | 2001-05-22 | 资产管理规模 | 1,150.19 亿元 |
| 公司股东 | 日兴资产管理有限公司 诚通证券股份有限公司 | ||
相关新闻
暂无数据
资产配置
| 序号 | 资产名称 | 金额(万元) | 占净值比例(%) |
| 1 | 股票 | 00.00 | 00.00 |
| 2 | 债券及货币 | 81,356.12 | 76.91 |
| 3 | 现金 | 35,774.94 | 33.82 |
| 4 | 其他资产 | 4,765.58 | 04.51 |
五大重仓债
| 序号 | 债券代码 | 债券名称 | 持有数量 | 持有市值 | 占净资产比例 |
| 1 | 112403260 | 24农业银行CD260 | 100.00(万张) | 9,931.81(万元) | 9.39(%) |
| 2 | 112403035 | 24农业银行CD035 | 50.00(万张) | 4,980.39(万元) | 4.71(%) |
| 3 | 112414188 | 24江苏银行CD188 | 50.00(万张) | 4,940.77(万元) | 4.67(%) |
| 4 | 112415422 | 24民生银行CD422 | 30.00(万张) | 2,963.88(万元) | 2.80(%) |
| 5 | 112494382 | 24长沙银行CD055 | 20.00(万张) | 1,991.56(万元) | 1.88(%) |
费率结构
前端申购费率
| 申购金额区间（万元） | 费率 |
前端赎回费率
| 持有年限 | 费率 |
| 不限 | 0.0% |
后端收费费率
| 持有年限 | 费率 |
所有申购赎回费用赎回时根据持有时间一次性结清
费率计算
分红
| 序号 | 权益登记日 | 红利发放日 | 每份分红（元） |
| 暂无数据 | |||
年化收益率
| 今年以来 | 1年 | 3年 | 5年 | 成立以来 |
|---|---|---|---|---|
| 1.471% | 1.684% | 1.847% | 1.982% | 2.571% |
净值增长率
| 1个月 | 3个月 | 6个月 | 今年以来 | 1年 | 3年 | 5年 | 成立以来 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
0.12% | 0.38% | 0.82% | 0.43% | 1.68% | 5.65% | 10.32% | 22.96% |
风险指标
| 1年 | 3年 | 5年 | |
|---|---|---|---|
| 贝塔 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 夏普比率 | -77.00 | -38.91 | -27.93 |
| 特雷诺指数 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 詹森指数 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
数据来源：长量基金研究中心数据更新时间：年月日
风险提示：投资有风险。基金过往业绩并不预示其未来表现，相关数据仅供参考，不构成投资建议。投资人请祥阅基金合同和基金招募说明书，并自行承担投资基金的风险。
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