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中银丰实定期开放债券  004723
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债券型
基金公司中银基金管理有限公司
基金经理高志刚
申购费率0.8%
基金规模40.74亿  (2022-06-30)
1.0427
1.3315
38.35%
单位净值累计净值成立以来收益
收益区间 收益 同类收益 排名
最近一周 0.02% -0.0% 3053/7416
最近一月 0.42% 0.0% 1317/7340
最近三月 0.19% 0.0% 6110/7212
最近一年 1.92% 0.03% 4835/6526
(2025-11-21)
基金代码004723 基金经理高志刚 最新份额196,758.83万份   (2022-06-30)
基金类型债券型 基金公司中银基金管理有限公司 最新规模40.74亿   (2022-06-30)
风险等级 管理费0.3%
成立日期2017-06-21 托管行兴业银行股份有限公司
首募规模100.1亿 托管费0.1%
投资策略

本基金在追求基金资产长期稳健增值的基础上,力争为基金份额持有人创造超越业绩比较基准的稳定收益。

投资范围

本基金的投资范围包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、次级债、资产支持证券、银行存款、同业存单、债券回购以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。
本基金不投资股票、权证等权益类资产。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围,其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。

收益分配原则

1、在符合有关基金分红条件的前提下,基金管理人可以根据实际情况进行收益分配,具体分配方案以公告为准,若基金合同生效不满3个月可不进行收益分配;
2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;
3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值;
4、每一基金份额享有同等分配权;
5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。
本基金每次收益分配比例详见届时基金管理人发布的公告。
法律法规或监管机构另有规定的,在不损害基金份额持有人利益的前提下,基金管理人在履行适当程序后,将对上述基金收益分配政策进行调整。

风险收益特征

本基金属于债券型证券投资基金,属于证券投资基金中的较低风险品种,其预期风险收益水平低于股票型基金、混合型基金,高于货币市场型证券投资基金。

净值日期 单位净值 累计净值 日涨跌
2025-11-21 1.0427 1.3315 0.02%
2025-11-14 1.0425 1.3313 0.07%
2025-11-7 1.0418 1.3306 -0.01%
2025-10-31 1.0419 1.3307 0.28%
2025-10-24 1.039 1.3278 0.07%
2025-10-17 1.0383 1.3271 0.25%
2025-10-10 1.0357 1.3245 0.09%
2025-9-30 1.0348 1.3236 0.05%
2025-9-26 1.0343 1.3231 -0.19%
2025-9-23 1.0363 1.3251 -0.11%
2025-9-22 1.0374 1.3262 0.03%
2025-9-19 1.0371 1.3259 0.02%
2025-9-12 1.0369 1.3257 -0.27%
2025-9-5 1.0397 1.3285 0.07%
2025-8-29 1.039 1.3278 0.07%
2025-8-22 1.0383 1.3271 -0.23%
2025-8-15 1.0407 1.3295 -0.17%
2025-8-8 1.0425 1.3313 0.12%
2025-8-1 1.0413 1.3301 0.20%
2025-7-25 1.0392 1.328 -0.45%

高志刚先生:金融硕士。曾任招商证券债券研究员、天风证券固定收益高级分析师。2019年加入中银基金管理有限公司,曾任固定收益研究员、风控中台、基金经理助理。2022年12月至今任中银安享基金基金经理,2022年12月至今任中银荣享基金基金经理,2023年4月至今任中银添盛39个月基金基金经理,2023年5月至今任中银中债1-5年期国开行债券指数基金基金经理,2025年1月至今任中银彭博政策性银行债券1-5年指数基金基金经理,2025年1月至今任中银丰实基金基金经理。具有多年证券从业年限。具备基金从业资格。

任职期间收益
中银丰实定期开放债券  2025-01-03至今
管理过的基金
基金名称 基金类型 起止日期 任职年限 任期回报 同类平均
中银中债1-5年期国开行债券指数债券型2023-05-19 至 今 2.52.06% 1.18% 
中银彭博政策性银行债券1-5年指数债券型2025-01-03 至 今 0.9--  --  
中银丰实定期开放债券债券型2025-01-03 至 今 0.9--  --  
中银乐享债券债券型2025-09-18 至 今 0.2--  --  
中银安享债券A债券型2022-12-06 至 今 3.04.49% 2.75% 
中银安享债券B债券型2023-11-08 至 今 2.11.69% 0.47% 
中银添盛39个月定期开放债券债券型2023-04-17 至 今 2.62.01% 1.38% 
中银荣享债券债券型2022-12-06 至 今 3.03.40% 2.75% 
历任经理及业绩
基金经理起止日期任职时间任期回报同类平均
高志刚2025-01-03 至 今0年10个月零23天
田原2023-04-19 至 2025-01-031年-4个月零15天2.971.39
陈鹄飞2019-10-22 至 2023-04-193年-7个月零28天12.9813.23
王妍2017-07-19 至 2020-10-153年2个月零26天17.3915.31
郑涛2017-06-10 至 2019-10-222年4个月零12天13.8110.33
基本信息
中银基金管理有限公司
注册资本10000.0 万元公司属性国有企业
成立时间2004-08-12资产管理规模3,921.33 亿元
公司股东贝莱德投资管理(英国)有限公司  中国银行股份有限公司  
旗下产品
基金代码 基金名称 基金净值 累计净值 日涨幅
000372 1.14 1.5998 -0.12%
000432 1.782 1.782 -2.42%
002461 1.223 1.513 -2.42%
003848 1.0335 1.4855 -2.42%
006224 1.1168 1.2766 -0.12%
007566 1.0574 1.1195 -0.12%
007752 1.151 1.256 -0.12%
009026 1.5319 1.5319 -2.42%
009345 0.9378 0.9378 -2.42%
009478 2.0551 2.0551 -0.67%
010159 2.5873 3.0173 -2.42%
010812 3.504 3.504 -2.89%
010965 1.1096 1.1096 -2.42%
011045 0.8944 0.8944 -2.42%
014624 1.4771 1.4771 -2.89%
015386 4.248 4.248 -2.42%
016895 1.1136 1.1136 -2.42%
018605 1.1276 1.1276 -1.63%
018959 1.0313 1.0743 -0.12%
018997 1.0296 1.0406 -0.12%
019129 1.0733 1.0823 -0.12%
019722 1.3719 1.3719 -2.42%
020957 1.0008 1.0008 -0.98%
021119 1.0669 1.0669 -0.12%
022347 2.0839 2.0839 -0.67%
022860 1.1554 1.1554 -2.89%
023275 1.0335 1.0335 -0.12%
024903 1.0221 1.0221 -2.89%
163810 2.861 2.881 -2.42%
163813 1.0099 1.0099 -0.98%
163816 3.3951 3.3951 -0.12%
163817 3.2203 3.2203 -0.12%
163827 1.1741 1.6091 -0.12%
380010 1.0378 1.1199 -0.12%
380011 1.0447 1.1418 -0.12%
960012 1.444 2.8282 -2.42%
000572 1.414 1.845 -2.42%
001677 3.574 3.574 -2.89%
002615 0.868 1.193 -2.42%
002826 1.3119 1.4919 -0.12%
003213 1.1252 1.2958 -0.12%
003717 1.2148 1.2418 -2.42%
005852 1.4341 1.8861 -0.12%
008098 0.1482 0.1482 -0.98%
008146 1.0568 1.0979 -0.12%
008936 1.1448 1.3748 -0.12%
009003 1.1129 1.1318 -1.63%
009379 0.998 0.998 -2.89%
010312 1.6441 1.6441 -2.42%
010321 1.6075 1.6075 -2.89%
010500 2.0183 2.0732 -2.42%
010933 1.234 1.3009 -0.12%
011044 0.9209 0.9209 -2.42%
013653 1.0163 1.1223 -0.12%
014006 0.9304 0.9304 -1.63%
014623 1.4891 1.4891 -2.89%
014845 1.755 1.755 -2.42%
016154 1.044 1.044 -1.63%
016718 1.084 1.084 -0.12%
017132 1.1635 1.1635 -2.89%
018074 1.0545 1.0754 -0.12%
019427 1.477 1.477 -2.42%
019553 1.3355 1.3355 -2.89%
019950 1.2268 1.2268 -2.42%
021905 0.9784 0.9784 -2.42%
022685 1.4818 1.4818 -2.89%
023104 1.0154 1.0154 -2.89%
163804 1.4421 4.4218 -2.42%
163818 2.362 2.362 -2.42%
000805 2.177 2.177 -2.42%
002535 1.4696 1.7046 -2.42%
003832 1.0971 1.322 -0.12%
004548 1.1178 1.4144 -0.12%
004844 1.0201 1.2651 -0.12%
004871 1.6764 1.6764 -2.42%
006331 1.2145 1.3582 -0.12%
008096 1.0501 1.0501 -0.98%
008662 1.101 1.1761 -0.12%
009346 0.9077 0.9077 -2.42%
009477 2.0923 2.0923 -0.67%
014049 0.9759 0.9759 -2.42%
014397 1.1357 1.1357 -0.12%
014398 1.1271 1.1271 -0.12%
015120 1.0026 1.0831 -0.12%
016085 0.9714 0.9714 -1.63%
016896 1.1024 1.1024 -2.42%
017406 1.0595 1.061 -1.63%
019140 1.0496 1.0496 -1.63%
019949 1.2327 1.2327 -2.42%
020398 1.697 1.697 -2.42%
020617 1.0434 1.0434 -2.89%
021193 1.1182 1.1654 -0.12%
163803 0.3574 4.2376 -2.42%
163811 1.5464 2.0214 -0.12%
510270 1.4683 1.7133 -2.89%
551060 100.1875 1.0019 -0.12%
588720 1.2923 1.2923 -2.89%
000591 2.182 2.182 -2.42%
001035 1.1069 1.5259 -0.12%
001370 1.78 1.78 -2.42%
002056 1.1002 1.6295 -2.42%
002288 1.7125 1.8125 -2.42%
002462 1.221 1.509 -2.42%
002536 1.4405 1.6755 -2.42%
004882 1.1624 1.2977 -0.12%
005689 2.6406 3.1041 -2.42%
006303 1.1879 1.2799 -1.63%
006678 1.0939 1.1918 -0.12%
006846 1.1418 1.2671 -0.12%
007035 1.0731 1.1693 -0.12%
007708 105.5777 110.9322 0.00%
007709 105.5777 111.2817 0.00%
010167 1.383 1.383 -2.42%
010484 1.1943 1.2168 -2.42%
010884 1.0409 1.1309 -0.12%
010962 1.091 1.091 -2.42%
012134 1.0395 1.1345 -0.12%
012600 0.6606 0.6606 -2.89%
012704 0.897 0.897 -2.42%
012707 0.8715 0.8715 -2.42%
014454 1.751 1.751 -2.42%
015501 1.108 1.108 -0.12%
016084 0.9814 0.9814 -1.63%
016149 1.12 1.12 -0.12%
016150 1.113 1.113 -0.12%
017005 2.836 2.836 -2.42%
018239 1.0394 1.0594 -0.12%
018539 1.0485 1.0485 -2.42%
019723 1.3645 1.3645 -2.42%
020618 1.0416 1.0416 -2.89%
021666 1.3522 1.3522 -2.42%
021904 0.9827 0.9827 -2.42%
023668 1.1318 1.1318 -2.89%
025187 0.8827 0.8827 -2.89%
163806 1.2114 1.8996 -0.12%
163808 2.12 2.13 -2.89%
163809 1.968 1.988 -2.42%
163819 1.1784 1.8321 -0.12%
163822 4.311 4.411 -2.42%
380005 1.2055 1.6045 -0.12%
518890 8.8386 2.1268 -0.67%
960011 0.3567 0.7248 -2.42%
017240 1.1251 1.134 -1.63%
016689 1.0493 1.0983 -0.12%
000305 1.1245 1.6137 -0.12%
002057 1.1986 1.5626 -2.42%
002058 1.1906 1.5505 -2.42%
002985 1.3841 1.5441 -0.12%
003849 1.0409 1.4909 -2.42%
004038 1.0972 1.3218 -0.12%
004723 1.0427 1.3315 -0.12%
004767 1.0111 1.2242 -0.12%
004881 1.2745 1.43 -2.89%
005072 1.0416 1.3146 -0.12%
005322 1.121 1.248 -0.12%
005610 1.012 1.2893 -0.12%
006421 1.0669 1.221 -0.12%
007335 1.0491 1.175 -0.12%
008147 1.0431 1.0803 -0.12%
008232 1.156 1.1846 -0.12%
009411 0.8839 0.8839 -2.42%
009414 1.6395 1.6395 -2.89%
009877 0.6742 0.6742 -2.89%
012631 1.0839 1.6492 -2.42%
012706 0.8853 0.8853 -2.42%
014050 0.9562 0.9562 -2.42%
016520 1.6909 1.6909 -2.42%
016965 1.0302 1.0982 -0.12%
018540 1.0398 1.0398 -2.42%
019426 1.487 1.487 -2.42%
019708 1.611 1.611 -2.42%
020251 1.1361 1.1361 -2.89%
021120 1.0635 1.0635 -0.12%
021997 1.1133 1.1183 -0.12%
023276 1.0304 1.0304 -0.12%
023669 1.1295 1.1295 -2.89%
024668 1.0289 1.0389 -0.12%
024859 1.1783 1.1783 -0.12%
025737 1.0553 1.0553 -1.63%
163807 1.0999 3.4177 -2.42%
017205 1.011 1.0603 -0.12%
000817 1.027 1.454 -0.12%
000939 0.802 1.849 -2.42%
001127 1.134 1.134 -2.42%
002054 1.1028 1.6501 -2.42%
002287 0.1768 0.1768 -0.98%
004722 1.1131 1.3239 -0.12%
005274 1.4774 1.5774 -2.42%
005690 1.0395 1.2432 -0.12%
006243 1.7949 1.8349 -2.42%
006853 1.1626 1.2412 -0.12%
007100 1.4361 1.5861 -0.12%
007753 1.1215 1.2265 -0.12%
008095 1.0707 1.0707 -0.98%
009924 1.0587 1.1607 -0.12%
010083 1.025 1.1495 -0.12%
010172 1.748 1.748 -2.42%
012191 1.0427 1.0427 -0.12%
012192 1.0262 1.0262 -0.12%
012204 1.1212 1.1212 -0.12%
014400 1.1075 1.1075 -0.12%
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016153 1.0511 1.0511 -1.63%
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023105 1.0144 1.0144 -2.89%
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017206 1.0396 1.0596 -0.12%
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020250 1.1304 1.1304 -2.89%
021665 1.3591 1.3591 -2.42%
021851 1.2672 1.3232 -2.89%
022859 1.1564 1.1564 -2.89%
023670 1.1296 1.1296 -2.89%
024704 1.2131 1.2131 -0.12%
163805 0.6416 2.6667 -2.42%
163812 1.5146 1.9406 -0.12%
017278 1.1969 1.2529 -1.63%
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资产配置
序号 资产名称 金额(万元) 占净值比例(%)
1股票00.0000.00
2债券及货币276,803.16135.95
3现金3,311.5101.63
4其他资产01.7200.00
五大重仓债
序号 债券代码 债券名称 持有数量 持有市值 占净资产比例
123240001824宁波银行二级资本债01130.00(万张)13,232.91(万元)6.50(%)  
2212803621平安银行二级120.00(万张)12,636.05(万元)6.21(%)  
318417021皖交02100.00(万张)10,395.64(万元)5.11(%)  
4222800422工商银行二级01100.00(万张)10,413.60(万元)5.11(%)  
509228008022光大银行二级资本债01A100.00(万张)10,242.42(万元)5.03(%)  
费率结构
前端申购费率
申购金额区间(万元) 费率
0≤X<1000.8%
100≤X<2000.5%
200≤X<5000.3%
500≤X1000.0元
前端赎回费率
持有年限 费率
0天≤X<7天1.5%
7天≤X<30天0.75%
30天≤X0.0%
后端收费费率
持有年限 费率
所有申购赎回费用赎回时根据持有时间一次性结清
费率计算
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认/申购金额 万元
认/申购当时净值 元/份
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赎回当时净值 元/份
赎回费率 %
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后端收费时请填写后端申购费率加上赎回费率的总和
计算结果*计算结果仅供参考,请以基金公司提供的数据为准
赎回手续费
实际所得赎回资金
分红
序号 权益登记日 红利发放日 每份分红(元)
12025-06-232025-06-250.003
22024-09-242024-09-260.025
32023-07-132023-07-170.01
42022-12-212022-12-230.027
52021-11-112021-11-150.0381
62020-06-122020-06-160.0652
72019-03-252019-03-270.041
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132017-09-262017-09-280.009
年化收益率
今年以来 1年 3年 5年 成立以来
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净值增长率
1个月 3个月 6个月 今年以来 1年 3年 5年 成立以来
0.42%
0.19%
0.11%
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1.92%
8.98%
17.42%
38.35%
风险指标
1年 3年 5年
贝塔
-0.03
-0.02
-0.03
夏普比率
27.60
93.89
124.07
特雷诺指数
-0.02
-0.17
-0.15
詹森指数
0.01
0.02
0.02
数据来源:长量基金研究中心数据更新时间:

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