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中银如意宝货币B  005162
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货币型
基金公司中银基金管理有限公司
基金经理范静,王悦宁
申购费率0.0%
基金规模81.47亿  (2022-06-30)
0.7033
1.552%
22.22%
万份收益7日年化成立以来收益
收益区间 收益
最近一周 0.03%
最近一月 0.12%
最近三月 0.33%
最近一年 1.41%
(2026-04-20)
基金代码005162 基金经理范静,王悦宁 最新份额120,860.03万份   (2022-06-30)
基金类型货币型 基金公司中银基金管理有限公司 最新规模81.47亿   (2022-06-30)
风险等级 管理费0.25%
成立日期2017-09-15 托管行招商银行股份有限公司
首募规模0.0亿 托管费0.05%
投资策略

在严格控制风险和保持资产高流动性的前提下,力争获得超过业绩比较基准的稳定收益。

投资范围

本基金投资于法律法规或监管机构允许投资的金融工具,包括:现金,期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单,剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券,以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。

收益分配原则

1.本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权;
2.本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用;
3.“每日分配、按日支付”。本基金根据各类基金份额的每日基金收益情况,以各类基金份额的每万份基金已实现收益为基准,为各类基金份额持有人每日计算当日收益并分配,且每日进行支付。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位,小数点后第3位按去尾原则处理(因去尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止;
4.本基金根据各类基金份额的每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日已实现收益大于零时,为投资人记正收益;若当日已实现收益小于零时,为投资人记负收益;若当日已实现收益等于零时,当日投资人不记收益;
5.本基金各类基金份额每日进行收益计算并分配时,每日收益支付方式只采用红利再投资(即红利转基金份额)方式,投资人可通过赎回基金份额获得现金收益;若当日已实现收益大于零时,则增加投资者基金份额;若当日已实现收益等于零时,则保持投资者基金份额不变;基金管理人将采取必要措施尽量避免基金已实现收益小于零,若当日已实现收益小于零时,则缩减投资人基金份额;若当日已实现收益小于零,且基金份额持有人申请赎回基金份额时,则按赎回份额占持有份额的比例从投资人赎回基金款中扣除;若当日已实现收益大于零,且基金份额持有人申请赎回基金份额时,则按赎回份额占持有份额的比例增入投资人赎回基金款中。
6.当日成功申购的基金份额自下一个工作日起,享有基金的收益分配权益;当日成功赎回的基金份额自下一个工作日起,不享有基金的收益分配权益;
7.在不违反法律法规、且对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下,基金管理人可调整本基金的基金收益分配原则,不需召开基金份额持有人大会;
8.法律法规或监管机构另有规定的从其规定。

风险收益特征

本基金为货币市场基金,是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。

净值日期 单位净值 累计净值 日涨跌
暂无数据

范静女士:中银基金管理有限公司董事(D),金融市场学硕士,具备基金、银行间本币市场交易员从业资格,特许公认会计师公会(ACCA)准会员,具有多年证券从业年限。曾任日本瑞穗银行(中国)有限公司资金部交易员。2007年加入中银基金管理有限公司,历任债券交易员、固定收益研究员、专户投资经理、固定收益基金经理助理。2013年12月至今任中银惠利纯债基金基金经理,2014年2月至今任中银活期宝货币基金基金经理,2014年6月至今担任中银薪钱包货币基金基金经理,2019年9月至今任中银瑞福金基金经理,2020年3月至今任中银宁享基金基金经理,2021年4月至今任中银如意宝基金基金经理,2022年6月至今任中银中证同业存单基金基金经理,2022年6月至2023年8月任中银誉享基金基金经理,2022年9月至今任中银季季享基金基金经理。

任职期间收益
中银如意宝货币B  2021-04-15至今
管理过的基金
基金名称 基金类型 起止日期 任职年限 任期回报 同类平均
中银瑞福浮动净值型货币A货币型2019-08-10 至 今 6.78.72% 9.21% 
中银活期宝货币B货币型2022-08-30 至 今 3.62.88% 2.69% 
中银如意宝货币D货币型2023-10-12 至 今 2.50.60% 0.62% 
中银惠利半年定期开放债券A债券型2013-12-03 至 2024-08-02 10.759.70% 62.53% 
中银活期宝货币A货币型2014-02-07 至 今 12.233.53% 31.40% 
中银如意宝货币A货币型2021-04-15 至 今 5.06.23% 5.53% 
中银如意宝货币B货币型2021-04-15 至 今 5.06.23% 5.53% 
中银季季享90天滚动持有中短债发起式C债券型2022-08-02 至 今 3.74.95% 1.92% 
中银薪钱包货币货币型2014-06-18 至 今 11.930.65% 29.00% 
中银宁享债券债券型2019-12-02 至 今 6.47.75% 10.66% 
中银惠利半年定期开放债券B债券型2023-06-15 至 2024-08-02 1.11.80% 0.74% 
中银瑞福浮动净值型货币C货币型2019-08-10 至 今 6.79.10% 9.21% 
中银中证同业存单AAA指数7天持有期混合型2022-06-06 至 今 3.93.44% -23.89% 
中银誉享一年定期开放债券发起式债券型2022-06-15 至 2023-08-11 1.23.44% 2.39% 
中银季季享90天滚动持有中短债发起式A债券型2022-08-02 至 今 3.75.23% 1.92% 
中银如意宝货币E货币型2023-05-19 至 今 2.91.40% 1.38% 
历任经理及业绩
基金经理起止日期任职时间任期回报同类平均
王悦宁2022-02-16 至 今4年2个月零6天4.183.68
范静2021-04-15 至 今5年0个月零7天6.235.53
易芳菲2017-09-15 至 2022-02-084年-8个月零24天13.1712.23
吴旅忠2017-09-15 至 2018-10-171年1个月零2天4.514.15
基本信息
中银基金管理有限公司
注册资本10000.0 万元公司属性国有企业
成立时间2004-08-12资产管理规模3,921.33 亿元
公司股东贝莱德投资管理(英国)有限公司  中国银行股份有限公司  
旗下产品
基金代码 基金名称 基金净值 累计净值 日涨幅
024903 1.1215 1.1215 0.54%
027105 2.1792 2.1792 0.31%
024704 1.2413 1.2413 0.03%
163811 1.5987 2.0737 0.03%
163812 1.5637 1.9897 0.03%
163813 1.0841 1.0841 0.06%
163817 3.3857 3.3857 0.03%
163821 2.133 2.133 0.54%
006331 1.2419 1.3856 0.03%
005610 1.0253 1.3026 0.03%
005689 2.8497 3.3132 0.31%
000432 2.1791 2.1791 0.31%
380009 1.4863 1.9383 0.03%
007335 1.0594 1.1853 0.03%
007708 106.1539 111.5084 0.00%
007718 2.1785 2.234 0.31%
004881 1.3927 1.5482 0.54%
008147 1.0415 1.0856 0.03%
015089 1.4741 1.4741 0.31%
013838 1.126 1.126 0.03%
960012 1.5474 3.1166 0.31%
012705 0.9144 0.9144 0.31%
012706 1.0624 1.0624 0.31%
014397 1.1428 1.1428 0.03%
017005 3.049 3.049 0.31%
022728 1.4401 1.4401 0.54%
023276 1.0317 1.0317 0.03%
023670 1.2775 1.2775 0.54%
025184 1.044 1.044 0.31%
025185 1.0424 1.0424 0.31%
019553 1.622 1.622 0.54%
018537 1.1002 1.1002 0.03%
021904 0.9521 0.9521 0.31%
022347 2.3504 2.3504 0.09%
021193 1.128 1.1752 0.03%
021119 1.0797 1.0797 0.03%
002826 1.3218 1.5018 0.03%
010509 1.0445 1.2627 0.03%
002057 1.2005 1.5645 0.31%
010962 1.2939 1.2939 0.31%
009346 0.9261 0.9261 0.31%
024859 1.2013 1.2013 0.03%
026230 0.9945 0.9945 0.31%
026825 2.2906 2.2906 0.31%
163804 1.55 4.7097 0.31%
163808 2.294 2.304 0.54%
163816 3.5746 3.5746 0.03%
163827 1.201 1.636 0.03%
002985 1.4113 1.5713 0.03%
000591 2.2906 2.2906 0.31%
004548 1.1277 1.4243 0.03%
007752 1.173 1.278 0.03%
000372 1.0983 1.6111 0.03%
380005 1.2247 1.6237 0.03%
380011 1.0481 1.1452 0.03%
008095 1.0551 1.0551 0.06%
008096 1.0334 1.0334 0.06%
008098 0.1505 0.1505 0.06%
014623 1.6412 1.6412 0.54%
014050 1.1317 1.1317 0.31%
015438 1.0216 1.0946 0.03%
012707 1.0442 1.0442 0.31%
014505 1.5246 2.3132 0.31%
016896 1.3207 1.3207 0.31%
016149 1.1359 1.1359 0.03%
015501 1.1174 1.1174 0.03%
013653 1.0247 1.1337 0.03%
023105 1.0299 1.0299 0.54%
025695 0.8641 0.8641 0.31%
018538 1.0945 1.0945 0.03%
010311 1.36 1.5155 0.54%
000939 1.078 2.125 0.31%
163809 2.146 2.166 0.31%
163818 3.358 3.358 0.31%
006952 1.4542 1.4742 0.31%
003717 1.2702 1.2972 0.31%
380006 1.2122 1.5746 0.03%
380010 1.04 1.1221 0.03%
007708 106.1539 111.5084 0.01%
009924 1.0677 1.1697 0.03%
012192 1.0313 1.0313 0.03%
012205 1.0702 1.0972 0.03%
518890 10.0536 2.4192 0.09%
012631 1.2955 1.8608 0.31%
016520 2.1513 2.1513 0.31%
016895 1.3364 1.3364 0.31%
019708 1.522 1.522 0.31%
018539 1.0474 1.0474 0.31%
018701 1.1011 1.2401 0.03%
021905 0.9464 0.9464 0.31%
020397 1.849 1.849 0.31%
002058 1.1919 1.5518 0.31%
001476 2.89 2.89 0.54%
006678 1.1021 1.2 0.03%
006846 1.0991 1.2794 0.03%
026658 1.0951 1.0951 0.31%
024720 1.1357 1.1357 0.03%
163823 1.845 2.8401 0.31%
000572 1.424 1.855 0.31%
000805 2.94 2.94 0.31%
002461 1.227 1.517 0.31%
004767 1.0207 1.2338 0.03%
007753 1.1411 1.2461 0.03%
001370 2.478 2.478 0.31%
000190 1.851 2.171 0.31%
004038 1.1087 1.3333 0.03%
001677 4.37 4.37 0.54%
004871 1.6268 1.6268 0.31%
012134 1.0509 1.1459 0.03%
008097 0.1537 0.1537 0.06%
013839 1.1186 1.1186 0.03%
015386 5.175 5.175 0.31%
014399 1.1395 1.1395 0.03%
016965 1.0406 1.1086 0.03%
017543 2.5279 2.5279 0.31%
018997 1.0322 1.0432 0.03%
025553 1.0435 1.0435 0.54%
019426 2.0524 2.0524 0.31%
019555 1.8606 1.8606 0.54%
019723 1.6847 1.6847 0.31%
019893 1.2138 1.2138 0.06%
019950 1.2625 1.2625 0.31%
021997 1.1248 1.1298 0.03%
018239 1.0508 1.0708 0.03%
010083 1.0257 1.1572 0.03%
010159 2.7877 3.2177 0.31%
006677 1.1093 1.2087 0.03%
002614 0.875 1.2 0.31%
024902 1.1222 1.1222 0.54%
006421 1.0742 1.2283 0.03%
002286 1.2202 1.2202 0.06%
007712 1.0892 1.3224 0.03%
009877 0.7272 0.7272 0.54%
012204 1.0721 1.1191 0.03%
009477 2.3637 2.3637 0.09%
015365 0.7996 0.7996 0.31%
012600 0.7113 0.7113 0.54%
014400 1.1208 1.1208 0.03%
014453 1.054 1.054 0.54%
014455 1.2304 1.2304 0.54%
014537 1.0288 1.0288 0.31%
017205 1.0206 1.0699 0.03%
017784 1.7889 1.7889 0.31%
022859 1.2341 1.2341 0.54%
019427 2.035 2.035 0.31%
019556 1.8439 1.8439 0.54%
019949 1.2707 1.2707 0.31%
019996 1.0434 1.1284 0.03%
018540 1.0371 1.0371 0.31%
018581 1.224 1.224 0.03%
021851 1.3826 1.4386 0.54%
010172 1.812 1.812 0.31%
010204 0.728 0.728 0.54%
010484 1.2467 1.2692 0.31%
010933 1.2436 1.3105 0.03%
006847 1.0727 1.2513 0.03%
163801 0.9157 4.4132 0.31%
163803 0.4195 4.3956 0.31%
163807 1.3169 3.6347 0.31%
163810 3.082 3.102 0.31%
163819 1.2009 1.8546 0.03%
163822 5.261 5.361 0.31%
005690 1.0433 1.2593 0.03%
001127 1.136 1.136 0.31%
007318 1.2709 1.2909 0.31%
005852 1.4523 1.9043 0.03%
005072 1.0522 1.3252 0.03%
012191 1.0493 1.0493 0.03%
008146 1.0569 1.1049 0.03%
008232 1.1697 1.1983 0.03%
014845 2.439 2.439 0.31%
960011 0.4188 0.7869 0.31%
014454 1.8003 1.8003 0.31%
016717 1.1008 1.1008 0.03%
017133 1.3445 1.3445 0.54%
015807 1.119 1.119 0.31%
015869 1.0407 1.1344 0.03%
025186 0.752 0.752 0.54%
024668 1.0296 1.0466 0.03%
020617 1.0636 1.0636 0.54%
020251 1.2161 1.2161 0.54%
018074 1.0658 1.0867 0.03%
010167 1.391 1.391 0.31%
010312 1.5928 1.5928 0.31%
005274 1.5098 1.6098 0.31%
010871 1.1836 1.261 0.03%
010965 1.3191 1.3191 0.31%
009345 0.9592 0.9592 0.31%
026231 0.994 0.994 0.31%
026659 1.094 1.094 0.31%
026770 1.115 1.115 0.54%
163806 1.2377 1.9259 0.03%
006224 1.1282 1.288 0.03%
002287 0.1777 0.1777 0.06%
002288 2.1821 2.2821 0.31%
001235 1.2877 1.5079 0.03%
000305 1.1361 1.6253 0.03%
007566 1.0634 1.1255 0.03%
007709 106.1539 111.8579 0.01%
007709 106.1539 111.8579 0.00%
009026 1.8072 1.8072 0.31%
012181 2.835 2.835 0.54%
012236 0.4118 0.5369 0.31%
009379 1.2622 1.2622 0.54%
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012704 0.9392 0.9392 0.31%
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017132 1.3634 1.3634 0.54%
016150 1.1278 1.1278 0.03%
019129 1.0825 1.0915 0.03%
022685 1.8486 1.8486 0.54%
022729 1.4383 1.4383 0.54%
023104 1.0304 1.0304 0.54%
023275 1.0365 1.0365 0.03%
025187 0.7513 0.7513 0.54%
025552 1.043 1.043 0.54%
023668 1.2821 1.2821 0.54%
023669 1.2777 1.2777 0.54%
019554 1.607 1.607 0.54%
563760 1.2962 1.2962 0.54%
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020618 1.0604 1.0604 0.54%
010321 1.7187 1.7187 0.54%
010500 2.136 2.1909 0.31%
002054 1.074 1.6213 0.31%
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011045 0.9013 0.9013 0.31%
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008663 1.145 1.185 0.03%
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021665 1.857 1.857 0.31%
021666 1.8441 1.8441 0.31%
019722 1.6973 1.6973 0.31%
018556 2.908 2.908 0.31%
022137 1.6315 1.6315 0.54%
020957 1.0726 1.0726 0.06%
021120 1.0753 1.0753 0.03%
020250 1.2085 1.2085 0.54%
020398 1.821 1.821 0.31%
000817 1.031 1.465 0.03%
000996 1.074 1.074 0.54%
005322 1.1291 1.2561 0.03%
010884 1.0527 1.1427 0.03%
011044 0.9303 0.9303 0.31%
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002536 1.4372 1.6722 0.31%
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资产配置
序号 资产名称 金额(万元) 占净值比例(%)
1股票00.0000.00
2债券及货币3,176,614.2392.79
3现金646,464.7618.88
4其他资产16,325.3100.48
五大重仓债
序号 债券代码 债券名称 持有数量 持有市值 占净资产比例
125020625国开06370.00(万张)37,429.05(万元)1.09(%)  
221020321国开03350.00(万张)36,065.73(万元)1.05(%)  
325021125国开11320.00(万张)32,139.44(万元)0.94(%)  
421238000323华夏银行债01290.00(万张)29,657.94(万元)0.87(%)  
511250627125交通银行CD271300.00(万张)29,784.65(万元)0.87(%)  
费率结构
前端申购费率
申购金额区间(万元) 费率
前端赎回费率
持有年限 费率
不限0.0%
后端收费费率
持有年限 费率
所有申购赎回费用赎回时根据持有时间一次性结清
费率计算
买入计算
认/申购金额 万元
认/申购当时净值 元/份
长量费率折扣 %
*输入范围0-1.5
若您购买的是后端收费基金,请填写0
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认/申购手续费
认/申购所得份额
卖出计算
赎回份额
赎回当时净值 元/份
赎回费率 %
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后端收费时请填写后端申购费率加上赎回费率的总和
计算结果*计算结果仅供参考,请以基金公司提供的数据为准
赎回手续费
实际所得赎回资金
分红
序号 权益登记日 红利发放日 每份分红(元)
暂无数据
年化收益率
今年以来 1年 3年 5年 成立以来
1.426%1.413%1.755%1.930%2.360%
净值增长率
1个月 3个月 6个月 今年以来 1年 3年 5年 成立以来
0.12%
0.33%
0.68%
0.41%
1.41%
5.36%
10.03%
22.22%
风险指标
1年 3年 5年
贝塔
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夏普比率
-137.39
-65.58
-45.88
特雷诺指数
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詹森指数
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