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中银如意宝货币D  019680
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货币型
基金公司中银基金管理有限公司
基金经理王悦宁,范静
申购费率0.0%
基金规模0.0亿  ()
0.2052
0.891%
4.0%
万份收益7日年化成立以来收益
收益区间 收益
最近一周 0.02%
最近一月 0.08%
最近三月 0.26%
最近一年 1.09%
(2026-08-12)
基金代码019680 基金经理王悦宁,范静 最新份额515.12万份   ()
基金类型货币型 基金公司中银基金管理有限公司 最新规模0.0亿   ()
风险等级 管理费0.25%
成立日期2023-10-12 托管行招商银行股份有限公司
首募规模0.0亿 托管费0.05%
投资策略

在严格控制风险和保持资产高流动性的前提下,力争获得超过业绩比较基准的稳定收益。

投资范围

本基金投资于法律法规或监管机构允许投资的金融工具,包括:现金,期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单,剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券,以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。

收益分配原则

1.本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权;
2.本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用;
3.“每日分配、按日支付”。本基金根据各类基金份额的每日基金收益情况,以各类基金份额的每万份基金已实现收益为基准,为各类基金份额持有人每日计算当日收益并分配,且每日进行支付。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位,小数点后第3位按去尾原则处理(因去尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止;
4.本基金根据各类基金份额的每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日已实现收益大于零时,为投资人记正收益;若当日已实现收益小于零时,为投资人记负收益;若当日已实现收益等于零时,当日投资人不记收益;
5.本基金各类基金份额每日进行收益计算并分配时,每日收益支付方式只采用红利再投资(即红利转基金份额)方式,投资人可通过赎回基金份额获得现金收益;若当日已实现收益大于零时,则增加投资者基金份额;若当日已实现收益等于零时,则保持投资者基金份额不变;基金管理人将采取必要措施尽量避免基金已实现收益小于零,若当日已实现收益小于零时,则缩减投资人基金份额;若当日已实现收益小于零,且基金份额持有人申请赎回基金份额时,则按赎回份额占持有份额的比例从投资人赎回基金款中扣除;若当日已实现收益大于零,且基金份额持有人申请赎回基金份额时,则按赎回份额占持有份额的比例增入投资人赎回基金款中。
6.当日成功申购的基金份额自下一个工作日起,享有基金的收益分配权益;当日成功赎回的基金份额自下一个工作日起,不享有基金的收益分配权益;
7.在不违反法律法规、且对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下,基金管理人可调整本基金的基金收益分配原则,不需召开基金份额持有人大会;
8.法律法规或监管机构另有规定的从其规定。

风险收益特征

本基金为货币市场基金,是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。

净值日期 单位净值 累计净值 日涨跌
暂无数据

范静女士:中银基金管理有限公司董事(D),金融市场学硕士,具备基金、银行间本币市场交易员从业资格,特许公认会计师公会(ACCA)准会员,具有多年证券从业年限。曾任日本瑞穗银行(中国)有限公司资金部交易员。2007年加入中银基金管理有限公司,历任债券交易员、固定收益研究员、专户投资经理、固定收益基金经理助理。2013年12月至今任中银惠利纯债基金基金经理,2014年2月至今任中银活期宝货币基金基金经理,2014年6月至今担任中银薪钱包货币基金基金经理,2019年9月至今任中银瑞福金基金经理,2020年3月至今任中银宁享基金基金经理,2021年4月至今任中银如意宝基金基金经理,2022年6月至今任中银中证同业存单基金基金经理,2022年6月至2023年8月任中银誉享基金基金经理,2022年9月至今任中银季季享基金基金经理。

任职期间收益
中银如意宝货币D  2023-10-12至今
管理过的基金
基金名称 基金类型 起止日期 任职年限 任期回报 同类平均
中银瑞福浮动净值型货币A货币型2019-08-10 至 今 7.08.72% 9.21% 
中银活期宝货币B货币型2022-08-30 至 今 4.02.88% 2.69% 
中银如意宝货币D货币型2023-10-12 至 今 2.80.60% 0.62% 
中银惠利半年定期开放债券A债券型2013-12-03 至 2024-08-02 10.759.70% 62.53% 
中银活期宝货币A货币型2014-02-07 至 今 12.533.53% 31.40% 
中银如意宝货币A货币型2021-04-15 至 今 5.36.23% 5.53% 
中银如意宝货币B货币型2021-04-15 至 今 5.36.23% 5.53% 
中银季季享90天滚动持有中短债发起式C债券型2022-08-02 至 今 4.04.95% 1.92% 
中银薪钱包货币货币型2014-06-18 至 今 12.230.65% 29.00% 
中银宁享债券债券型2019-12-02 至 今 6.77.75% 10.66% 
中银惠利半年定期开放债券B债券型2023-06-15 至 2024-08-02 1.11.80% 0.74% 
中银瑞福浮动净值型货币C货币型2019-08-10 至 今 7.09.10% 9.21% 
中银中证同业存单AAA指数7天持有期混合型2022-06-06 至 今 4.23.44% -23.89% 
中银誉享一年定期开放债券发起式债券型2022-06-15 至 2023-08-11 1.23.44% 2.39% 
中银季季享90天滚动持有中短债发起式A债券型2022-08-02 至 今 4.05.23% 1.92% 
中银如意宝货币E货币型2023-05-19 至 今 3.21.40% 1.38% 
历任经理及业绩
基金经理起止日期任职时间任期回报同类平均
王悦宁2023-10-12 至 今2年10个月零2天0.600.62
范静2023-10-12 至 今2年10个月零2天0.600.62
基本信息
中银基金管理有限公司
注册资本10000.0 万元公司属性国有企业
成立时间2004-08-12资产管理规模3,921.33 亿元
公司股东贝莱德投资管理(英国)有限公司  中国银行股份有限公司  
旗下产品
基金代码 基金名称 基金净值 累计净值 日涨幅
026498 0.9866 0.9866 0.81%
024704 1.2504 1.2504 0.02%
027022 0.9816 0.9816 0.02%
023276 1.0245 1.0245 0.02%
025185 0.9914 0.9914 0.81%
024668 1.0379 1.0549 0.02%
018537 1.1059 1.1059 0.02%
380010 1.0463 1.1284 0.02%
007708 106.5133 111.8678 0.00%
014623 1.7074 1.7074 0.64%
960011 0.4081 0.7762 0.81%
960012 1.5585 3.1277 0.81%
012631 1.3107 1.876 0.81%
012134 1.0593 1.1543 0.02%
012236 0.4012 0.5263 0.81%
016717 1.1072 1.1072 0.02%
017206 1.0594 1.0794 0.02%
015386 5.2594 5.2594 0.81%
014453 0.9628 0.9628 0.64%
014454 1.7967 1.7967 0.81%
010962 1.3123 1.3123 0.81%
001677 4.4538 4.4538 0.64%
001476 2.8386 2.8386 0.64%
002536 1.4368 1.6718 0.81%
000805 3.6358 3.6358 0.81%
002286 1.2011 1.2011 0.23%
002462 1.2326 1.5206 0.81%
001127 1.0477 1.0477 0.81%
001235 1.2979 1.5181 0.02%
163804 1.5612 4.7209 0.81%
163805 0.651 2.6761 0.81%
163806 1.2455 1.9337 0.02%
026230 1.0182 1.0182 0.81%
024903 1.0324 1.0324 0.64%
023105 0.9952 0.9952 0.64%
025186 0.6429 0.6429 0.64%
019722 1.6958 1.6958 0.81%
019723 1.6812 1.6812 0.81%
019893 1.1941 1.1941 0.23%
018538 1.0995 1.0995 0.02%
021904 0.8448 0.8448 0.81%
021997 1.1343 1.1393 0.02%
560870 0.958 0.958 0.64%
018997 1.0339 1.0449 0.02%
380005 1.2366 1.6356 0.02%
007718 2.0642 2.1197 0.81%
005852 1.4523 1.9043 0.02%
007035 1.0874 1.1836 0.02%
009478 2.1111 2.1111 0.78%
014624 1.6888 1.6888 0.64%
014049 1.2353 1.2353 0.81%
012704 0.9685 0.9685 0.81%
012192 1.0231 1.0231 0.02%
009379 1.2029 1.2029 0.64%
016718 1.0995 1.0995 0.02%
016895 1.3707 1.3707 0.81%
016150 1.1354 1.1354 0.02%
010509 1.0553 1.2735 0.02%
002056 1.0328 1.5621 0.81%
006846 1.1069 1.2872 0.02%
006853 1.1801 1.2587 0.02%
010312 1.5455 1.5455 0.81%
010321 1.6304 1.6304 0.64%
000572 1.4273 1.8583 0.81%
005689 3.0893 3.5528 0.81%
000190 1.8935 2.2135 0.81%
163809 2.1634 2.1834 0.81%
163822 5.3527 5.4527 0.81%
025694 0.7894 0.7894 0.81%
026771 1.069 1.069 0.64%
024859 1.2067 1.2067 0.02%
027023 0.981 0.981 0.02%
027034 1.0538 1.0538 0.64%
022685 1.8023 1.8023 0.64%
023668 1.3117 1.3117 0.64%
018701 1.1096 1.2486 0.02%
021851 1.4093 1.4653 0.64%
015807 1.0305 1.0305 0.81%
015944 1.0773 1.0773 0.81%
020398 1.4709 1.4709 0.81%
019427 2.6009 2.6009 0.81%
005072 1.059 1.332 0.02%
551060 101.8612 1.0186 0.02%
004038 1.1052 1.3407 0.02%
009477 2.1548 2.1548 0.78%
013839 1.1249 1.1249 0.02%
012705 0.9411 0.9411 0.81%
008662 1.0795 1.1972 0.02%
017132 1.1342 1.1342 0.64%
017133 1.1171 1.1171 0.64%
014400 1.1196 1.1196 0.02%
000996 0.9827 0.9827 0.64%
010933 1.2492 1.3161 0.02%
002535 1.4669 1.7019 0.81%
010311 1.3862 1.5417 0.64%
006243 1.8506 1.8906 0.81%
006331 1.2505 1.3942 0.02%
000591 1.9319 1.9319 0.81%
002287 0.1769 0.1769 0.23%
000120 2.2122 2.2472 0.81%
000305 1.0981 1.6357 0.02%
026658 1.1203 1.1203 0.81%
020618 1.0461 1.0461 0.64%
023669 1.3058 1.3058 0.64%
019554 1.6001 1.6001 0.64%
020250 1.1766 1.1766 0.64%
020397 1.4957 1.4957 0.81%
380009 1.487 1.939 0.02%
004871 1.5805 1.5805 0.81%
008098 0.1502 0.1502 0.23%
008147 1.0409 1.085 0.02%
008233 1.1606 1.183 0.02%
012706 1.0042 1.0042 0.81%
016896 1.3529 1.3529 0.81%
016965 1.0506 1.1186 0.02%
016149 1.1442 1.1442 0.02%
017543 2.2118 2.2118 0.81%
015438 1.031 1.104 0.02%
014397 1.1397 1.1397 0.02%
010871 1.1874 1.2648 0.02%
009924 1.0748 1.1768 0.02%
002614 0.8742 1.1992 0.81%
010159 3.0183 3.4483 0.81%
005690 1.0486 1.2696 0.02%
001370 2.9289 2.9289 0.81%
163816 3.4434 3.4434 0.02%
026497 0.9881 0.9881 0.81%
022728 1.7272 1.7272 0.64%
022859 1.2284 1.2284 0.64%
025553 1.0543 1.0543 0.64%
020957 1.1358 1.1358 0.23%
019553 1.617 1.617 0.64%
019555 1.8164 1.8164 0.64%
019556 1.7979 1.7979 0.64%
018539 1.0469 1.0469 0.81%
018556 3.592 3.592 0.81%
018581 1.2358 1.2358 0.02%
563760 1.1886 1.1886 0.64%
022347 2.14 2.14 0.78%
017784 1.6868 1.6868 0.81%
015869 1.0513 1.145 0.02%
020251 1.1852 1.1852 0.64%
380006 1.2232 1.5856 0.02%
007335 1.066 1.1919 0.02%
004899 1.0483 1.3252 0.02%
008097 0.1535 0.1535 0.23%
014845 2.8792 2.8792 0.81%
518890 9.1133 2.1929 0.78%
016520 1.949 1.949 0.81%
015365 0.776 0.776 0.81%
013653 1.0249 1.1419 0.02%
014455 1.1704 1.1704 0.64%
014537 0.9434 0.9434 0.81%
000939 1.099 2.37 0.81%
010965 1.3397 1.3397 0.81%
006847 1.0791 1.2577 0.02%
002615 0.8617 1.1867 0.81%
004548 1.1368 1.4334 0.02%
000372 1.1063 1.6191 0.02%
163812 1.558 1.984 0.02%
163817 3.2578 3.2578 0.02%
163818 2.8731 2.8731 0.81%
026659 1.1178 1.1178 0.81%
026825 1.9313 1.9313 0.81%
024902 1.0333 1.0333 0.64%
027105 1.8527 1.8527 0.81%
022860 1.2265 1.2265 0.64%
023670 1.3054 1.3054 0.64%
025184 0.9942 0.9942 0.81%
021119 1.0884 1.0884 0.02%
021120 1.0833 1.0833 0.02%
019708 1.3976 1.3976 0.81%
019950 1.142 1.142 0.81%
021905 0.8387 0.8387 0.81%
588720 1.765 1.765 0.64%
021193 1.137 1.1842 0.02%
019129 1.0877 1.0967 0.02%
018239 1.0591 1.0791 0.02%
380011 1.0554 1.1525 0.02%
007566 1.0738 1.1359 0.02%
007709 106.5133 112.2173 0.00%
006952 1.4455 1.4655 0.81%
008936 1.1484 1.3944 0.02%
008146 1.0577 1.1057 0.02%
015089 1.5105 1.5105 0.81%
013838 1.1328 1.1328 0.02%
012191 1.0421 1.0421 0.02%
012264 1.0751 1.4211 0.81%
017005 3.0583 3.0583 0.81%
015501 1.1234 1.1234 0.02%
014505 1.5336 2.3222 0.81%
005274 1.549 1.649 0.81%
002054 1.036 1.5833 0.81%
002057 1.1951 1.5591 0.81%
010812 4.3536 4.3536 0.64%
006677 1.1145 1.2139 0.02%
006678 1.1069 1.2048 0.02%
009346 0.9149 0.9149 0.81%
010167 1.3924 1.3924 0.81%
010172 1.8507 1.8507 0.81%
006421 1.0797 1.2338 0.02%
004767 1.0285 1.2416 0.02%
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163813 1.1493 1.1493 0.23%
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025695 0.7872 0.7872 0.81%
026231 1.017 1.017 0.81%
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020617 1.0502 1.0502 0.64%
019949 1.1509 1.1509 0.81%
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007712 1.0935 1.3267 0.02%
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022729 1.7245 1.7245 0.64%
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163811 1.5947 2.0697 0.02%
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163821 2.0917 2.0917 0.64%
163823 1.9254 2.9638 0.81%
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资产配置
序号 资产名称 金额(万元) 占净值比例(%)
1股票00.0000.00
2债券及货币3,195,019.9988.21
3现金657,556.5318.15
4其他资产18,186.3400.50
五大重仓债
序号 债券代码 债券名称 持有数量 持有市值 占净资产比例
111269329026徽商银行CD051500.00(万张)49,832.27(万元)1.38(%)  
225021125国开11470.00(万张)47,582.94(万元)1.31(%)  
321238000823交行债01440.00(万张)44,916.13(万元)1.24(%)  
421238002023光大银行债02320.00(万张)32,678.41(万元)0.90(%)  
521020821国开08300.00(万张)30,765.63(万元)0.85(%)  
费率结构
前端申购费率
申购金额区间(万元) 费率
前端赎回费率
持有年限 费率
不限0.0%
后端收费费率
持有年限 费率
所有申购赎回费用赎回时根据持有时间一次性结清
费率计算
买入计算
认/申购金额 万元
认/申购当时净值 元/份
长量费率折扣 %
*输入范围0-1.5
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认/申购手续费
认/申购所得份额
卖出计算
赎回份额
赎回当时净值 元/份
赎回费率 %
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后端收费时请填写后端申购费率加上赎回费率的总和
计算结果*计算结果仅供参考,请以基金公司提供的数据为准
赎回手续费
实际所得赎回资金
分红
序号 权益登记日 红利发放日 每份分红(元)
暂无数据
年化收益率
今年以来 1年 3年 5年 成立以来
0.976%1.093%0.000%0.000%1.391%
净值增长率
1个月 3个月 6个月 今年以来 1年 3年 5年 成立以来
0.08%
0.26%
0.52%
0.65%
1.09%
0.0%
0.0%
4.0%
风险指标
1年 3年 5年
贝塔
0.00
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0.00
夏普比率
-200.97
0.00
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特雷诺指数
0.00
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詹森指数
0.00
0.00
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