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中银货币D  020971
收藏成功
货币型
基金公司中银基金管理有限公司
基金经理徐一,蔡静
申购费率0.0%
基金规模0.0亿  ()
0.3487
1.299%
4.11%
万份收益7日年化成立以来收益
收益区间 收益
最近一周 0.02%
最近一月 0.11%
最近三月 0.33%
最近一年 1.41%
(2026-08-26)
本基金
基金详情 历史净值 基金经理 基金公司 资产配置 基金公告 费率结构 收益与风险
基金代码020971 基金经理徐一,蔡静 最新份额1,050,287.15万份   ()
基金类型货币型 基金公司中银基金管理有限公司 最新规模0.0亿   ()
风险等级 管理费0.15%
成立日期2024-03-08 托管行
首募规模0.0亿 托管费0.05%
投资策略

在保持本金安全和资产流动性的前提下,追求超过业绩比较基准的稳定收益。

投资范围

本基金投资于法律法规允许的金融工具包括：
1)现金；
2)一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单；
3)剩余期限在397天以内(含397天)的债券；
4)期限在一年以内(含一年)的债券回购；
5)期限在一年以内(含一年)的中央银行票据；
6)中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

收益分配原则

1、基金收益分配方式为红利再投资，每日进行收益分配；
2、“每日分配、按日支付”。本基金根据各类基金份额的每日基金收益情况，以各类基金份额的每万份基金已实现收益为基准，为各类基金份额持有人每日计算当日收益并分配，且每日进行支付。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位，小数点后第3位按去尾原则处理，因去尾形成的余额进行再次分配，直到分完为止。
3、本基金根据每日收益情况，将当日收益全部分配，若当日净收益大于零时，为投资者记正收益；若当日净收益小于零时，为投资者记负收益；若当日净收益等于零时，当日投资者不记收益。
4、本基金每日收益计算并分配时，以人民币元方式簿记，每日收益支付方式只采用红利再投资（即红利转基金份额）方式，投资者可通过赎回基金份额获得现金收益；若投资者在每日收益支付时，其当日净收益恰好为负值，则将缩减投资者基金份额。若投资者赎回基金份额时，其对应收益将立即结清，若当日净收益为负值，则将从投资者赎回基金款中扣除。
5、当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益；当日赎回的基金份额自下一工作日起，不享有基金的分配权益。
6、本基金同一类别内的每一基金份额享有同等分配权。
7、在不影响投资者利益情况下，经与基金托管人协商一致并得到中国证监会批准后，基金管理人可酌情调整基金收益分配方式，此项调整不需要基金份额持有人大会决议通过。

风险收益特征

本基金属于证券投资基金中高流动性,低风险的品种,其预期风险和预期收益率都低于股票,债券和混合型基金。

净值日期 单位净值 累计净值 日涨跌
暂无数据
蔡静徐一

蔡静先生：工学硕士，具备基金、证券、银行间本币市场交易员从业资格，具有多年证券从业年限，中国籍。曾任兴业银行总行计划财务部交易经理。2019年加入中银基金管理有限公司。2020年3月至今任中银货币基金基金经理，2020年3月至今任中银机构货币基金基金经理，2020年8月至今任中银薪钱包货币基金基金经理，2024年1月至今任中银稳汇短债基金基金经理，2025年12月至今任中银活期宝货币基金基金经理。

任职期间收益
中银货币D  2024-03-08至今
管理过的基金
基金名称 基金类型 起止日期 任职年限 任期回报 同类平均
中银瑞福浮动净值型货币A货币型2020-09-16 至 2021-01-22 0.40.83% 0.81% 
中银机构现金管理货币E货币型2022-12-20 至 今 3.72.06% 2.20% 
中银货币D货币型2024-03-08 至 今 2.5--  --  
中银活期宝货币B货币型2025-12-19 至 今 0.7--  --  
中银季季兴90天滚动持有债券A债券型2026-05-19 至 今 0.3--  --  
中银货币C货币型2024-01-05 至 今 2.60.15% 0.16% 
中银稳汇短债债券C债券型2024-01-23 至 今 2.60.14% 0.17% 
中银稳汇短债债券E债券型2024-01-23 至 今 2.60.14% 0.17% 
中银活期宝货币A货币型2025-12-19 至 今 0.7--  --  
中银薪钱包货币货币型2020-08-17 至 今 6.07.05% 7.09% 
中银机构现金管理货币A货币型2020-03-02 至 今 6.57.91% 7.95% 
中银稳汇短债债券A债券型2024-01-23 至 今 2.60.15% 0.17% 
中银瑞福浮动净值型货币C货币型2020-09-16 至 2021-01-22 0.40.88% 0.81% 
中银机构现金管理货币C货币型2023-07-28 至 今 3.10.90% 1.01% 
中银货币B货币型2020-03-02 至 今 6.58.83% 7.95% 
中银季季兴90天滚动持有债券C债券型2026-05-19 至 今 0.3--  --  
中银货币A货币型2020-03-02 至 今 6.57.81% 7.95% 
历任经理及业绩
基金经理起止日期任职时间任期回报同类平均
徐一2026-01-23 至 今0年7个月零5天
蔡静2024-03-08 至 今2年5个月零20天
基本信息
中银基金管理有限公司
注册资本10000.0 万元公司属性国有企业
成立时间2004-08-12资产管理规模3,921.33 亿元
公司股东贝莱德投资管理（英国）有限公司  中国银行股份有限公司  
旗下产品
基金代码 基金名称 基金净值 累计净值 日涨幅
014537 0.9325 0.9325 0.41%
016896 1.329 1.329 0.41%
023668 1.2735 1.2735 0.61%
025186 0.6172 0.6172 0.61%
022347 2.2335 2.2335 -0.19%
007712 1.0941 1.3273 0.02%
007035 1.088 1.1842 0.02%
019129 1.0882 1.0972 0.02%
020251 1.2041 1.2041 0.61%
020397 1.5161 1.5161 0.41%
019722 1.6382 1.6382 0.41%
018540 1.0351 1.0351 0.41%
588720 1.6647 1.6647 0.61%
163801 0.8312 4.3287 0.41%
163812 1.5529 1.9789 0.02%
163818 2.8504 2.8504 0.41%
001235 1.298 1.5182 0.02%
000305 1.0993 1.6369 0.02%
008662 1.0806 1.1983 0.02%
012191 1.0413 1.0413 0.02%
014623 1.6733 1.6733 0.61%
014845 2.8665 2.8665 0.41%
002535 1.4645 1.6995 0.41%
010172 1.8555 1.8555 0.41%
010311 1.3624 1.5179 0.61%
010871 1.187 1.2644 0.02%
010962 1.2905 1.2905 0.41%
026498 0.9877 0.9877 0.41%
026659 1.1093 1.1093 0.41%
024859 1.2065 1.2065 0.02%
027033 0.9675 0.9675 0.61%
027518 0.7069 0.7069 0.41%
027441 1.0007 1.0007 0.41%
025553 0.9893 0.9893 0.61%
017543 2.1565 2.1565 0.41%
014049 1.2113 1.2113 0.41%
014050 1.1814 1.1814 0.41%
024668 1.0386 1.0556 0.02%
022685 1.7645 1.7645 0.61%
020618 1.0533 1.0533 0.61%
008936 1.1465 1.3925 0.02%
004881 1.3971 1.5526 0.61%
380009 1.4856 1.9376 0.02%
007566 1.0752 1.1373 0.02%
007709 106.5581 112.2621 0.00%
018239 1.0597 1.0797 0.02%
019708 1.3589 1.3589 0.41%
019723 1.6239 1.6239 0.41%
018581 1.2368 1.2368 0.02%
560870 0.9446 0.9446 0.61%
015807 1.0358 1.0358 0.41%
015944 1.0777 1.0777 0.41%
163807 1.2857 3.6035 0.41%
163827 1.1798 1.6308 0.02%
005690 1.0493 1.2703 0.02%
002287 0.1774 0.1774 0.27%
012704 0.9421 0.9421 0.41%
015089 1.4973 1.4973 0.41%
001476 2.7291 2.7291 0.61%
006847 1.0786 1.2572 0.02%
002536 1.4344 1.6694 0.41%
010159 2.8575 3.2875 0.41%
010321 1.5604 1.5604 0.61%
010484 1.1904 1.2129 0.41%
026231 1.0144 1.0144 0.41%
026825 1.8087 1.8087 0.41%
025695 0.7787 0.7787 0.41%
014398 1.1292 1.1292 0.02%
014399 1.1387 1.1387 0.02%
016150 1.1361 1.1361 0.02%
016965 1.0529 1.1209 0.02%
015386 5.0403 5.0403 0.41%
022859 1.2047 1.2047 0.61%
021193 1.1381 1.1853 0.02%
380005 1.2375 1.6365 0.02%
380006 1.224 1.5864 0.02%
380011 1.0559 1.153 0.02%
020250 1.1953 1.1953 0.61%
020398 1.4908 1.4908 0.41%
019553 1.5724 1.5724 0.61%
019996 1.0493 1.1393 0.02%
003832 1.1132 1.3381 0.02%
163809 2.1404 2.1604 0.41%
163811 1.5897 2.0647 0.02%
163819 1.2058 1.8595 0.02%
163821 2.0567 2.0567 0.61%
163822 5.1304 5.2304 0.41%
163823 1.89 2.9093 0.41%
510270 1.553 1.8122 0.61%
006331 1.2505 1.3942 0.02%
000805 3.6111 3.6111 0.41%
005610 1.0128 1.3122 0.02%
002461 1.231 1.521 0.41%
012631 1.2631 1.8284 0.41%
012192 1.0221 1.0221 0.02%
012204 1.0487 1.0957 0.02%
009379 1.1532 1.1532 0.61%
009477 2.2493 2.2493 -0.19%
008097 0.1536 0.1536 0.27%
013838 1.1334 1.1334 0.02%
013839 1.1254 1.1254 0.02%
006846 1.1066 1.2869 0.02%
002615 0.8541 1.1791 0.41%
010204 0.621 0.621 0.61%
002058 1.179 1.5389 0.41%
001677 4.4439 4.4439 0.61%
024902 1.0279 1.0279 0.61%
024903 1.0269 1.0269 0.61%
027034 0.9672 0.9672 0.61%
014453 0.9465 0.9465 0.61%
014505 1.4719 2.2605 0.41%
016895 1.3467 1.3467 0.41%
015365 0.7491 0.7491 0.41%
021119 1.0894 1.0894 0.02%
021120 1.0843 1.0843 0.02%
023276 1.0236 1.0236 0.02%
025185 0.9942 0.9942 0.41%
005072 1.0597 1.3327 0.02%
007718 2.0212 2.0767 0.41%
019555 1.7786 1.7786 0.61%
019556 1.7602 1.7602 0.61%
018538 1.0992 1.0992 0.02%
563760 1.182 1.182 0.61%
000372 1.107 1.6198 0.02%
000432 1.8492 1.8492 0.41%
003770 1.2885 1.3575 0.02%
163803 0.407 4.3638 0.41%
163806 1.2452 1.9334 0.02%
163808 2.274 2.284 0.61%
004722 1.12688293 1.33768293 0.02%
004767 1.0295 1.2426 0.02%
007753 1.126 1.231 0.02%
008663 1.154 1.194 0.02%
012205 1.0454 1.0724 0.02%
012264 1.0695 1.4155 0.41%
009414 1.5963 1.5963 0.61%
014624 1.6548 1.6548 0.61%
006853 1.1811 1.2597 0.02%
002614 0.8666 1.1916 0.41%
010083 1.0347 1.1662 0.02%
010509 1.0556 1.2738 0.02%
009924 1.0752 1.1772 0.02%
026771 1.0188 1.0188 0.61%
027658 0.9743 0.9743 0.02%
014455 1.1218 1.1218 0.61%
017206 1.06 1.08 0.02%
017005 3.0293 3.0293 0.41%
013653 1.0193 1.1427 0.02%
021666 1.7326 1.7326 0.41%
022860 1.2028 1.2028 0.61%
023670 1.2672 1.2672 0.61%
025184 0.9971 0.9971 0.41%
009026 1.7046 1.7046 0.41%
004038 1.1058 1.3413 0.02%
380010 1.0467 1.1288 0.02%
007318 1.2804 1.3004 0.41%
007335 1.0666 1.1925 0.02%
005852 1.4509 1.9029 0.02%
018997 1.0342 1.0452 0.02%
019426 2.4587 2.4587 0.41%
019427 2.4342 2.4342 0.41%
019554 1.5557 1.5557 0.61%
019949 1.161 1.161 0.41%
019950 1.1518 1.1518 0.41%
018556 3.5672 3.5672 0.41%
017784 1.68494448 1.68494448 0.41%
015869 1.0526 1.1463 0.02%
163813 1.1307 1.1307 0.27%
163817 3.2372 3.2372 0.02%
002288 2.0019 2.1019 0.41%
000120 2.157 2.192 0.41%
012600 0.6456 0.6456 0.61%
012706 0.9719 0.9719 0.41%
009478 2.2035 2.2035 -0.19%
008098 0.1503 0.1503 0.27%
008147 1.042 1.0861 0.02%
008232 1.1761 1.2047 0.02%
010312 1.5876 1.5876 0.41%
000996 0.9662 0.9662 0.61%
010500 1.9791 2.034 0.41%
010965 1.3175 1.3175 0.41%
026770 1.0197 1.0197 0.61%
017205 1.0293 1.0786 0.02%
016718 1.1001 1.1001 0.02%
021665 1.7472 1.7472 0.41%
023275 1.0298 1.0298 0.02%
004871 1.6237 1.6237 0.41%
004882 1.1803 1.3156 0.02%
004899 1.0491 1.326 0.02%
551060 101.9808 1.0198 0.02%
007100 1.4524 1.6024 0.02%
018701 1.1103 1.2493 0.02%
021851 1.3851 1.4411 0.61%
021904 0.8132 0.8132 0.41%
021997 1.1089 1.14 0.02%
163805 0.6285 2.6536 0.41%
006243 1.8766 1.9166 0.41%
000572 1.4251 1.8561 0.41%
002286 1.203 1.203 0.27%
004548 1.1379 1.4345 0.02%
001370 2.9164 2.9164 0.41%
000190 1.8987 2.2187 0.41%
960012 1.4961 3.0653 0.41%
006677 1.1149 1.2143 0.02%
009346 0.91 0.91 0.41%
005322 1.1177 1.2618 0.02%
010812 4.3433 4.3433 0.61%
010933 1.2497 1.3166 0.02%
011044 0.9253 0.9253 0.41%
011045 0.8946 0.8946 0.41%
026497 0.9894 0.9894 0.41%
024704 1.2502 1.2502 0.02%
024720 1.1474 1.1474 0.02%
027022 0.9849 0.9849 0.02%
025694 0.781 0.781 0.41%
014400 1.1185 1.1185 0.02%
014454 1.8215 1.8215 0.41%
017132 1.1047 1.1047 0.61%
017133 1.0879 1.0879 0.61%
016520 1.9707 1.9707 0.41%
016717 1.1079 1.1079 0.02%
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023104 1.0321 1.0321 0.61%
025187 0.6164 0.6164 0.61%
020617 1.0576 1.0576 0.61%
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018074 1.0745 1.0954 0.02%
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163810 3.0662 3.0862 0.41%
006421 1.0804 1.2345 0.02%
000591 1.8093 1.8093 0.41%
002462 1.2275 1.5155 0.41%
001127 1.0533 1.0533 0.41%
000057 1.3744 1.3744 0.41%
012705 0.9153 0.9153 0.41%
012707 0.9539 0.9539 0.41%
012134 1.0599 1.1549 0.02%
012181 2.6743 2.6743 0.61%
008095 1.0417 1.0417 0.27%
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006678 1.1073 1.2052 0.02%
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014397 1.1396 1.1396 0.02%
016149 1.1451 1.1451 0.02%
015438 1.0315 1.1045 0.02%
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020957 1.1173 1.1173 0.27%
023669 1.2676 1.2676 0.61%
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023105 1.0309 1.0309 0.61%
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007752 1.1591 1.2641 0.02%
960011 0.4058 0.7739 0.41%
012236 0.3989 0.524 0.41%
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518890 9.5328 2.2939 -0.19%
009345 0.9445 0.9445 0.41%
000939 1.0935 2.3645 0.41%
005274 1.5357 1.6357 0.41%
002057 1.1879 1.5519 0.41%
026658 1.1119 1.1119 0.41%
027023 0.9841 0.9841 0.02%
027105 1.8487 1.8487 0.41%
027659 0.9734 0.9734 0.02%
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025552 0.9885 0.9885 0.61%
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资产配置
序号 资产名称 金额(万元) 占净值比例(%)
1股票00.0000.00
2债券及货币6,539,351.6688.35
3现金1,339,633.5018.10
4其他资产03.0800.00
五大重仓债
序号 债券代码 债券名称 持有数量 持有市值 占净资产比例
10925040925农发清发092,580.00(万张)258,028.63(万元)3.49(%)  
211260817126中信银行CD1711,500.00(万张)149,467.19(万元)2.02(%)  
311260306926农业银行CD0691,000.00(万张)99,575.18(万元)1.35(%)  
425021425国开14900.00(万张)89,935.92(万元)1.22(%)  
525021325国开13850.00(万张)85,186.93(万元)1.15(%)  
费率结构
前端申购费率
申购金额区间（万元） 费率
前端赎回费率
持有年限 费率
不限0.0%
后端收费费率
持有年限 费率
所有申购赎回费用赎回时根据持有时间一次性结清
费率计算
买入计算
认/申购金额 万元
认/申购当时净值 元/份
长量费率折扣 %
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认/申购手续费 元
认/申购所得份额 元
卖出计算
赎回份额 份
赎回当时净值 元/份
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后端收费时请填写后端申购费率加上赎回费率的总和
计算结果*计算结果仅供参考，请以基金公司提供的数据为准
赎回手续费 元
实际所得赎回资金 元
分红
序号 权益登记日 红利发放日 每份分红（元）
暂无数据
年化收益率
今年以来 1年 3年 5年 成立以来
1.296%1.410%0.000%0.000%1.644%
净值增长率
1个月 3个月 6个月 今年以来 1年 3年 5年 成立以来
0.11%
0.33%
0.67%
0.9%
1.41%
0.0%
0.0%
4.11%
风险指标
1年 3年 5年
贝塔
0.00
0.00
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夏普比率
-377.55
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特雷诺指数
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0.00
詹森指数
0.00
0.00
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