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中银货币A  163802
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货币型
基金公司中银基金管理有限公司
基金经理徐一,蔡静
申购费率0.0%
基金规模155.03亿  (2022-06-30)
0.3224
1.048%
74.82%
万份收益7日年化成立以来收益
收益区间 收益
最近一周 0.02%
最近一月 0.09%
最近三月 0.27%
最近一年 1.16%
(2026-09-03)
本基金
基金详情 历史净值 基金经理 基金公司 资产配置 基金公告 费率结构 收益与风险
基金代码163802 基金经理徐一,蔡静 最新份额37,456.07万份   (2022-06-30)
基金类型货币型 基金公司中银基金管理有限公司 最新规模155.03亿   (2022-06-30)
风险等级 管理费0.15%
成立日期2005-06-07 托管行中国工商银行股份有限公司
首募规模12.49亿 托管费0.05%
投资策略

在保持本金安全和资产流动性的前提下,追求超过业绩比较基准的稳定收益。

投资范围

本基金投资于法律法规允许的金融工具包括：
1)现金；
2)一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单；
3)剩余期限在397天以内(含397天)的债券；
4)期限在一年以内(含一年)的债券回购；
5)期限在一年以内(含一年)的中央银行票据；
6)中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

收益分配原则

1、基金收益分配方式为红利再投资，每日进行收益分配；
2、“每日分配、按日支付”。本基金根据各类基金份额的每日基金收益情况，以各类基金份额的每万份基金已实现收益为基准，为各类基金份额持有人每日计算当日收益并分配，且每日进行支付。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位，小数点后第3位按去尾原则处理，因去尾形成的余额进行再次分配，直到分完为止。
3、本基金根据每日收益情况，将当日收益全部分配，若当日净收益大于零时，为投资者记正收益；若当日净收益小于零时，为投资者记负收益；若当日净收益等于零时，当日投资者不记收益。
4、本基金每日收益计算并分配时，以人民币元方式簿记，每日收益支付方式只采用红利再投资（即红利转基金份额）方式，投资者可通过赎回基金份额获得现金收益；若投资者在每日收益支付时，其当日净收益恰好为负值，则将缩减投资者基金份额。若投资者赎回基金份额时，其对应收益将立即结清，若当日净收益为负值，则将从投资者赎回基金款中扣除。
5、当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益；当日赎回的基金份额自下一工作日起，不享有基金的分配权益。
6、本基金同一类别内的每一基金份额享有同等分配权。
7、在不影响投资者利益情况下，经与基金托管人协商一致并得到中国证监会批准后，基金管理人可酌情调整基金收益分配方式，此项调整不需要基金份额持有人大会决议通过。

风险收益特征

本基金属于证券投资基金中高流动性,低风险的品种,其预期风险和预期收益率都低于股票,债券和混合型基金。

净值日期 单位净值 累计净值 日涨跌
暂无数据
蔡静徐一

蔡静先生：工学硕士，具备基金、证券、银行间本币市场交易员从业资格，具有多年证券从业年限，中国籍。曾任兴业银行总行计划财务部交易经理。2019年加入中银基金管理有限公司。2020年3月至今任中银货币基金基金经理，2020年3月至今任中银机构货币基金基金经理，2020年8月至今任中银薪钱包货币基金基金经理，2024年1月至今任中银稳汇短债基金基金经理，2025年12月至今任中银活期宝货币基金基金经理。

任职期间收益
中银货币A  2020-03-02至今
管理过的基金
基金名称 基金类型 起止日期 任职年限 任期回报 同类平均
中银瑞福浮动净值型货币A货币型2020-09-16 至 2021-01-22 0.40.83% 0.81% 
中银机构现金管理货币E货币型2022-12-20 至 今 3.72.06% 2.20% 
中银货币D货币型2024-03-08 至 今 2.5--  --  
中银活期宝货币B货币型2025-12-19 至 今 0.7--  --  
中银季季兴90天滚动持有债券A债券型2026-05-19 至 今 0.3--  --  
中银货币C货币型2024-01-05 至 今 2.70.15% 0.16% 
中银稳汇短债债券C债券型2024-01-23 至 今 2.60.14% 0.17% 
中银稳汇短债债券E债券型2024-01-23 至 今 2.60.14% 0.17% 
中银活期宝货币A货币型2025-12-19 至 今 0.7--  --  
中银薪钱包货币货币型2020-08-17 至 今 6.17.05% 7.09% 
中银机构现金管理货币A货币型2020-03-02 至 今 6.57.91% 7.95% 
中银稳汇短债债券A债券型2024-01-23 至 今 2.60.15% 0.17% 
中银瑞福浮动净值型货币C货币型2020-09-16 至 2021-01-22 0.40.88% 0.81% 
中银机构现金管理货币C货币型2023-07-28 至 今 3.10.90% 1.01% 
中银货币B货币型2020-03-02 至 今 6.58.83% 7.95% 
中银季季兴90天滚动持有债券C债券型2026-05-19 至 今 0.3--  --  
中银货币A货币型2020-03-02 至 今 6.57.81% 7.95% 
历任经理及业绩
基金经理起止日期任职时间任期回报同类平均
徐一2026-01-23 至 今0年7个月零13天
蔡静2020-03-02 至 今6年6个月零3天7.817.95
方抗2014-08-18 至 2021-04-196年8个月零1天20.6321.73
白洁2011-03-17 至 2020-02-248年11个月零7天35.5936.51
奚鹏洲2010-05-19 至 2011-09-011年3个月零13天3.943.47
李建2007-08-22 至 2011-01-243年5个月零2天9.789.03
孙庆瑞2006-07-08 至 2010-05-193年10个月零11天10.7610.09
苏淑敏2005-11-10 至 2006-07-080年-5个月零28天1.251.24
黄健斌2005-05-09 至 2005-11-100年6个月零1天0.600.82
基本信息
中银基金管理有限公司
注册资本10000.0 万元公司属性国有企业
成立时间2004-08-12资产管理规模3,921.33 亿元
公司股东贝莱德投资管理（英国）有限公司  中国银行股份有限公司  
旗下产品
基金代码 基金名称 基金净值 累计净值 日涨幅
018539 1.0479 1.0479 0.27%
018701 1.1105 1.2495 0.03%
023275 1.0301 1.0301 0.03%
020617 1.0528 1.0528 0.14%
021119 1.0901 1.0901 0.03%
021120 1.0849 1.0849 0.03%
027105 1.9498 1.9498 0.27%
027121 1.005 1.005 0.03%
027658 0.9827 0.9827 0.03%
024720 1.1482 1.1482 0.03%
006243 1.8847 1.9247 0.27%
006421 1.0807 1.2348 0.03%
007752 1.1606 1.2656 0.03%
000372 1.1073 1.6201 0.03%
003770 1.2849 1.3539 0.03%
163811 1.5935 2.0685 0.03%
163818 2.8917 2.8917 0.27%
007100 1.4535 1.6035 0.03%
010509 1.0564 1.2746 0.03%
005322 1.1179 1.262 0.03%
011044 0.9233 0.9233 0.27%
006847 1.0786 1.2572 0.03%
009477 2.1558 2.1558 1.85%
008147 1.0428 1.0869 0.03%
008232 1.1755 1.2041 0.03%
518890 9.1177 2.194 1.85%
960011 0.4064 0.7745 0.27%
012631 1.2615 1.8268 0.27%
012704 0.9371 0.9371 0.27%
012204 1.0489 1.0959 0.03%
017005 3.0115 3.0115 0.27%
015501 1.1245 1.1245 0.03%
019722 1.622 1.622 0.27%
019893 1.1923 1.1923 0.33%
018997 1.0339 1.0449 0.03%
019129 1.0888 1.0978 0.03%
020251 1.2132 1.2132 0.14%
019555 1.7853 1.7853 0.14%
563760 1.1708 1.1708 0.14%
588720 1.6439 1.6439 0.14%
020957 1.1165 1.1165 0.33%
025185 0.9873 0.9873 0.27%
025186 0.5943 0.5943 0.14%
026498 0.9888 0.9888 0.27%
026231 1.0164 1.0164 0.27%
026770 0.9841 0.9841 0.14%
002286 1.1994 1.1994 0.33%
003832 1.1142 1.3391 0.03%
163816 3.4063 3.4063 0.03%
163819 1.205 1.8587 0.03%
006952 1.406 1.426 0.27%
000939 1.1521 2.4231 0.27%
006846 1.1066 1.2869 0.03%
009346 0.9007 0.9007 0.27%
002535 1.4648 1.6998 0.27%
008233 1.1603 1.1827 0.03%
015089 1.4977 1.4977 0.27%
013838 1.134 1.134 0.03%
013839 1.126 1.126 0.03%
012706 0.9641 0.9641 0.27%
012236 0.3994 0.5245 0.27%
016895 1.3402 1.3402 0.27%
016150 1.1366 1.1366 0.03%
015386 5.0366 5.0366 0.27%
014455 1.1101 1.1101 0.14%
019949 1.1605 1.1605 0.27%
021904 0.821 0.821 0.27%
021905 0.8148 0.8148 0.27%
560870 0.9336 0.9336 0.14%
024668 1.0396 1.0566 0.03%
022729 1.6108 1.6108 0.14%
023276 1.0238 1.0238 0.03%
023670 1.2622 1.2622 0.14%
027022 0.9835 0.9835 0.03%
027518 0.7184 0.7184 0.27%
027519 0.7176 0.7176 0.27%
027441 0.9995 0.9995 0.27%
026658 1.1022 1.1022 0.27%
002287 0.1769 0.1769 0.33%
004722 1.1417 1.3525 0.03%
001235 1.2967 1.5169 0.03%
163801 0.822 4.3195 0.27%
163803 0.4075 4.3651 0.27%
163812 1.5565 1.9825 0.03%
510270 1.5611 1.8216 0.14%
380006 1.2246 1.587 0.03%
010884 1.0629 1.1529 0.03%
010965 1.3121 1.3121 0.27%
001677 4.4452 4.4452 0.14%
006677 1.0602 1.2146 0.03%
010204 0.6165 0.6165 0.14%
008662 1.081 1.1987 0.03%
012191 1.0416 1.0416 0.03%
016896 1.3225 1.3225 0.27%
016965 1.0533 1.1213 0.03%
017205 1.0296 1.0789 0.03%
017206 1.0604 1.0804 0.03%
017543 2.2057 2.2057 0.27%
015807 1.0436 1.0436 0.27%
015438 1.0318 1.1048 0.03%
018537 1.1039 1.1039 0.03%
018581 1.2374 1.2374 0.03%
019554 1.5645 1.5645 0.14%
022685 1.771 1.771 0.14%
022728 1.6135 1.6135 0.14%
024859 1.2058 1.2058 0.03%
024903 1.0177 1.0177 0.14%
027023 0.9827 0.9827 0.03%
025695 0.7625 0.7625 0.27%
006224 1.1128 1.2987 0.03%
000572 1.4284 1.8594 0.27%
005610 1.0132 1.3126 0.03%
002461 1.2313 1.5213 0.27%
004767 1.0297 1.2428 0.03%
001370 3.0626 3.0626 0.27%
003717 1.233 1.26 0.27%
163823 1.8903 2.9098 0.27%
163827 1.1815 1.6325 0.03%
002985 1.4297 1.5897 0.03%
380010 1.0475 1.1296 0.03%
007709 106.5832 112.2872 0.00%
008936 1.148 1.394 0.03%
010311 1.3569 1.5124 0.14%
010312 1.5874 1.5874 0.27%
005274 1.5363 1.6363 0.27%
011045 0.8926 0.8926 0.27%
009924 1.0759 1.1779 0.03%
009345 0.9349 0.9349 0.27%
002536 1.4346 1.6696 0.27%
010159 2.851 3.281 0.27%
009478 2.1118 2.1118 1.85%
014845 3.0099 3.0099 0.27%
012600 0.6392 0.6392 0.14%
016520 1.9688 1.9688 0.27%
014049 1.192 1.192 0.27%
014050 1.1623 1.1623 0.27%
015365 0.7586 0.7586 0.27%
013653 1.0198 1.1432 0.03%
014398 1.13 1.13 0.03%
019950 1.1512 1.1512 0.27%
019996 1.0499 1.1399 0.03%
018556 3.7489 3.7489 0.27%
019427 2.4319 2.4319 0.27%
023668 1.2686 1.2686 0.14%
021666 1.7104 1.7104 0.27%
027034 0.9937 0.9937 0.14%
027440 1.0006 1.0006 0.27%
025187 0.5936 0.5936 0.14%
026497 0.9906 0.9906 0.27%
026659 1.0995 1.0995 0.27%
006331 1.2492 1.3929 0.03%
005689 2.9188 3.3823 0.27%
005690 1.0499 1.2709 0.03%
002288 2.0 2.1 0.27%
001127 1.0613 1.0613 0.27%
000120 2.2063 2.2413 0.27%
000305 1.1001 1.6377 0.03%
163821 2.0605 2.0605 0.14%
007318 1.2776 1.2976 0.27%
005072 1.06 1.333 0.03%
002057 1.1908 1.5548 0.27%
002058 1.1818 1.5417 0.27%
010933 1.195 1.3169 0.03%
009877 0.6545 0.6545 0.14%
006853 1.1816 1.2602 0.03%
010167 1.3932 1.3932 0.27%
008098 0.1496 0.1496 0.33%
008146 1.0599 1.1079 0.03%
014400 1.1179 1.1179 0.03%
014454 1.8291 1.8291 0.27%
019723 1.6077 1.6077 0.27%
021997 1.1094 1.1405 0.03%
020397 1.47 1.47 0.27%
020398 1.4453 1.4453 0.27%
019556 1.7666 1.7666 0.14%
023669 1.2626 1.2626 0.14%
022860 1.1937 1.1937 0.14%
021193 1.1388 1.186 0.03%
024902 1.0187 1.0187 0.14%
027122 1.0045 1.0045 0.03%
025184 0.9903 0.9903 0.27%
025552 0.9958 0.9958 0.14%
024704 1.2486 1.2486 0.03%
004548 1.1386 1.4352 0.03%
007753 1.1274 1.2324 0.03%
000432 1.9503 1.9503 0.27%
163805 0.6366 2.6617 0.27%
163806 1.2434 1.9316 0.03%
163813 1.13 1.13 0.33%
163817 3.222 3.222 0.03%
380009 1.4868 1.9388 0.03%
007712 1.0942 1.3274 0.03%
004871 1.6237 1.6237 0.27%
004881 1.3916 1.5471 0.14%
004882 1.1785 1.3138 0.03%
004899 1.0495 1.3264 0.03%
551060 101.9989 1.02 0.03%
003213 1.1372 1.3078 0.03%
000996 0.9684 0.9684 0.14%
002054 1.0463 1.5936 0.27%
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023104 1.0196 1.0196 0.14%
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027033 0.994 0.994 0.14%
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010484 1.2085 1.231 0.27%
010871 1.1861 1.2635 0.03%
010962 1.285 1.285 0.27%
002614 0.8694 1.1944 0.27%
014624 1.6333 1.6333 0.14%
012705 0.9103 0.9103 0.27%
012707 0.9461 0.9461 0.27%
012192 1.0224 1.0224 0.03%
012205 1.0455 1.0725 0.03%
016717 1.1084 1.1084 0.03%
016718 1.1005 1.1005 0.03%
017133 1.0345 1.0345 0.14%
016149 1.1456 1.1456 0.03%
014397 1.1404 1.1404 0.03%
014505 1.4699 2.2585 0.27%
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暂无数据
资产配置
序号 资产名称 金额(万元) 占净值比例(%)
1股票00.0000.00
2债券及货币6,539,351.6688.35
3现金1,339,633.5018.10
4其他资产03.0800.00
五大重仓债
序号 债券代码 债券名称 持有数量 持有市值 占净资产比例
10925040925农发清发092,580.00(万张)258,028.63(万元)3.49(%)  
211260817126中信银行CD1711,500.00(万张)149,467.19(万元)2.02(%)  
311260306926农业银行CD0691,000.00(万张)99,575.18(万元)1.35(%)  
425021425国开14900.00(万张)89,935.92(万元)1.22(%)  
525021325国开13850.00(万张)85,186.93(万元)1.15(%)  
费率结构
前端申购费率
申购金额区间（万元） 费率
00.0%
前端赎回费率
持有年限 费率
00.0%
后端收费费率
持有年限 费率
所有申购赎回费用赎回时根据持有时间一次性结清
费率计算
买入计算
认/申购金额 万元
认/申购当时净值 元/份
长量费率折扣 %
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认/申购手续费 元
认/申购所得份额 元
卖出计算
赎回份额 份
赎回当时净值 元/份
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计算结果*计算结果仅供参考，请以基金公司提供的数据为准
赎回手续费 元
实际所得赎回资金 元
分红
序号 权益登记日 红利发放日 每份分红（元）
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年化收益率
今年以来 1年 3年 5年 成立以来
1.054%1.163%1.497%1.666%2.662%
净值增长率
1个月 3个月 6个月 今年以来 1年 3年 5年 成立以来
0.09%
0.27%
0.56%
0.76%
1.16%
4.56%
8.62%
74.82%
风险指标
1年 3年 5年
贝塔
0.00
0.00
0.00
夏普比率
-499.57
-126.11
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特雷诺指数
0.00
0.00
0.00
詹森指数
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0.00
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数据来源：长量基金研究中心数据更新时间：年月日

风险提示：投资有风险。基金过往业绩并不预示其未来表现，相关数据仅供参考，不构成投资建议。投资人请祥阅基金合同和基金招募说明书，并自行承担投资基金的风险。