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中银货币A  163802
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货币型
基金公司中银基金管理有限公司
基金经理蔡静,徐一
申购费率0.0%
基金规模155.03亿  (2022-06-30)
0.3031
1.152%
74.1%
万份收益7日年化成立以来收益
收益区间 收益
最近一周 0.02%
最近一月 0.1%
最近三月 0.3%
最近一年 1.25%
(2026-04-17)
本基金
基金详情 历史净值 基金经理 基金公司 资产配置 基金公告 费率结构 收益与风险
基金代码163802 基金经理蔡静,徐一 最新份额39,420.28万份   (2022-06-30)
基金类型货币型 基金公司中银基金管理有限公司 最新规模155.03亿   (2022-06-30)
风险等级 管理费0.15%
成立日期2005-06-07 托管行中国工商银行股份有限公司
首募规模12.49亿 托管费0.05%
投资策略

在保持本金安全和资产流动性的前提下,追求超过业绩比较基准的稳定收益。

投资范围

本基金投资于法律法规允许的金融工具包括：
1)现金；
2)一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单；
3)剩余期限在397天以内(含397天)的债券；
4)期限在一年以内(含一年)的债券回购；
5)期限在一年以内(含一年)的中央银行票据；
6)中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

收益分配原则

1、基金收益分配方式为红利再投资，每日进行收益分配；
2、“每日分配、按日支付”。本基金根据各类基金份额的每日基金收益情况，以各类基金份额的每万份基金已实现收益为基准，为各类基金份额持有人每日计算当日收益并分配，且每日进行支付。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位，小数点后第3位按去尾原则处理，因去尾形成的余额进行再次分配，直到分完为止。
3、本基金根据每日收益情况，将当日收益全部分配，若当日净收益大于零时，为投资者记正收益；若当日净收益小于零时，为投资者记负收益；若当日净收益等于零时，当日投资者不记收益。
4、本基金每日收益计算并分配时，以人民币元方式簿记，每日收益支付方式只采用红利再投资（即红利转基金份额）方式，投资者可通过赎回基金份额获得现金收益；若投资者在每日收益支付时，其当日净收益恰好为负值，则将缩减投资者基金份额。若投资者赎回基金份额时，其对应收益将立即结清，若当日净收益为负值，则将从投资者赎回基金款中扣除。
5、当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益；当日赎回的基金份额自下一工作日起，不享有基金的分配权益。
6、本基金同一类别内的每一基金份额享有同等分配权。
7、在不影响投资者利益情况下，经与基金托管人协商一致并得到中国证监会批准后，基金管理人可酌情调整基金收益分配方式，此项调整不需要基金份额持有人大会决议通过。

风险收益特征

本基金属于证券投资基金中高流动性,低风险的品种,其预期风险和预期收益率都低于股票,债券和混合型基金。

净值日期 单位净值 累计净值 日涨跌
暂无数据
蔡静徐一

蔡静先生：工学硕士，具备基金、证券、银行间本币市场交易员从业资格，具有多年证券从业年限，中国籍。曾任兴业银行总行计划财务部交易经理。2019年加入中银基金管理有限公司。2020年3月至今任中银货币基金基金经理，2020年3月至今任中银机构货币基金基金经理，2020年8月至今任中银薪钱包货币基金基金经理，2024年1月至今任中银稳汇短债基金基金经理，2025年12月至今任中银活期宝货币基金基金经理。

任职期间收益
中银货币A  2020-03-02至今
管理过的基金
基金名称 基金类型 起止日期 任职年限 任期回报 同类平均
中银瑞福浮动净值型货币A货币型2020-09-16 至 2021-01-22 0.40.83% 0.81% 
中银机构现金管理货币E货币型2022-12-20 至 今 3.32.06% 2.20% 
中银货币D货币型2024-03-08 至 今 2.1--  --  
中银活期宝货币B货币型2025-12-19 至 今 0.3--  --  
中银货币C货币型2024-01-05 至 今 2.30.15% 0.16% 
中银稳汇短债债券C债券型2024-01-23 至 今 2.20.14% 0.17% 
中银稳汇短债债券E债券型2024-01-23 至 今 2.20.14% 0.17% 
中银活期宝货币A货币型2025-12-19 至 今 0.3--  --  
中银薪钱包货币货币型2020-08-17 至 今 5.77.05% 7.09% 
中银机构现金管理货币A货币型2020-03-02 至 今 6.17.91% 7.95% 
中银稳汇短债债券A债券型2024-01-23 至 今 2.20.15% 0.17% 
中银瑞福浮动净值型货币C货币型2020-09-16 至 2021-01-22 0.40.88% 0.81% 
中银机构现金管理货币C货币型2023-07-28 至 今 2.70.90% 1.01% 
中银货币B货币型2020-03-02 至 今 6.18.83% 7.95% 
中银货币A货币型2020-03-02 至 今 6.17.81% 7.95% 
历任经理及业绩
基金经理起止日期任职时间任期回报同类平均
徐一2026-01-23 至 今0年2个月零26天
蔡静2020-03-02 至 今6年1个月零16天7.817.95
方抗2014-08-18 至 2021-04-196年8个月零1天20.6321.73
白洁2011-03-17 至 2020-02-248年11个月零7天35.5936.51
奚鹏洲2010-05-19 至 2011-09-011年3个月零13天3.943.47
李建2007-08-22 至 2011-01-243年5个月零2天9.789.03
孙庆瑞2006-07-08 至 2010-05-193年10个月零11天10.7610.09
苏淑敏2005-11-10 至 2006-07-080年-5个月零28天1.251.24
黄健斌2005-05-09 至 2005-11-100年6个月零1天0.600.82
基本信息
中银基金管理有限公司
注册资本10000.0 万元公司属性国有企业
成立时间2004-08-12资产管理规模3,921.33 亿元
公司股东贝莱德投资管理（英国）有限公司  中国银行股份有限公司  
旗下产品
基金代码 基金名称 基金净值 累计净值 日涨幅
025185 1.0426 1.0426 0.33%
021120 1.0752 1.0752 0.06%
023669 1.272 1.272 0.14%
026659 1.0736 1.0736 0.33%
024704 1.2411 1.2411 0.06%
010321 1.7478 1.7478 0.14%
003313 1.0659 1.3216 0.06%
000996 1.071 1.071 0.14%
010812 4.275 4.275 0.14%
009924 1.0676 1.1696 0.06%
016717 1.1005 1.1005 0.06%
016896 1.314 1.314 0.33%
014398 1.1326 1.1326 0.06%
009477 2.3614 2.3614 -0.50%
960012 1.546 3.1152 0.33%
012707 1.0366 1.0366 0.33%
006952 1.451 1.471 0.33%
009026 1.8132 1.8132 0.33%
004881 1.3859 1.5414 0.14%
551060 101.0422 1.0104 0.06%
006243 1.85 1.89 0.33%
004722 1.1219 1.3327 0.06%
007752 1.1719 1.2769 0.06%
001235 1.2875 1.5077 0.06%
001370 2.469 2.469 0.33%
000305 1.1358 1.625 0.06%
000372 1.0979 1.6107 0.06%
163818 3.335 3.335 0.33%
510270 1.5065 1.7579 0.14%
018540 1.0355 1.0355 0.33%
563760 1.3004 1.3004 0.14%
020618 1.061 1.061 0.14%
019723 1.6934 1.6934 0.33%
023104 1.0301 1.0301 0.14%
025187 0.7457 0.7457 0.14%
026825 2.2743 2.2743 0.33%
024903 1.1249 1.1249 0.14%
010871 1.1832 1.2606 0.06%
001476 2.871 2.871 0.14%
006677 1.1091 1.2085 0.06%
006846 1.0988 1.2791 0.06%
002826 1.3217 1.5017 0.06%
010083 1.0256 1.1571 0.06%
016689 1.0583 1.1073 0.06%
016965 1.0403 1.1083 0.06%
017005 3.031 3.031 0.33%
014049 1.1551 1.1551 0.33%
015501 1.1167 1.1167 0.06%
009411 1.1522 1.1522 0.33%
009478 2.3162 2.3162 -0.50%
015089 1.4729 1.4729 0.33%
015120 1.0106 1.0936 0.06%
007335 1.0593 1.1852 0.06%
007566 1.0632 1.1253 0.06%
007718 2.1996 2.2551 0.33%
002461 1.226 1.516 0.33%
002462 1.223 1.511 0.33%
000057 1.538 1.538 0.33%
163819 1.2004 1.8541 0.06%
163827 1.199 1.634 0.06%
021905 0.9437 0.9437 0.33%
018074 1.0656 1.0865 0.06%
019554 1.5967 1.5967 0.14%
019722 1.706 1.706 0.33%
023105 1.0296 1.0296 0.14%
023670 1.2718 1.2718 0.14%
021119 1.0795 1.0795 0.06%
023668 1.2763 1.2763 0.14%
022728 1.4145 1.4145 0.14%
025553 1.0351 1.0351 0.14%
026497 0.9888 0.9888 0.33%
027023 1.0025 1.0025 0.06%
027034 1.004 1.004 0.14%
024720 1.1353 1.1353 0.06%
024902 1.1255 1.1255 0.14%
005274 1.5086 1.6086 0.33%
002058 1.1909 1.5508 0.33%
010884 1.0525 1.1425 0.06%
009877 0.7251 0.7251 0.14%
009345 0.9548 0.9548 0.33%
009346 0.9219 0.9219 0.33%
002615 0.862 1.187 0.33%
015807 1.122 1.122 0.33%
015386 5.163 5.163 0.33%
014397 1.1422 1.1422 0.06%
012181 2.818 2.818 0.14%
012192 1.0309 1.0309 0.06%
012236 0.4119 0.537 0.33%
009379 1.2524 1.2524 0.14%
008147 1.0416 1.0857 0.06%
008232 1.1696 1.1982 0.06%
010933 1.2434 1.3103 0.06%
008663 1.1447 1.1847 0.06%
380010 1.0398 1.1219 0.06%
004767 1.0204 1.2335 0.06%
000120 2.489 2.524 0.33%
163816 3.5706 3.5706 0.06%
163823 1.8388 2.8305 0.33%
002985 1.4113 1.5713 0.06%
018701 1.1007 1.2397 0.06%
020617 1.0642 1.0642 0.14%
019129 1.0824 1.0914 0.06%
020251 1.2175 1.2175 0.14%
020397 1.8679 1.8679 0.33%
018239 1.0505 1.0705 0.06%
019427 2.0089 2.0089 0.33%
019555 1.8516 1.8516 0.14%
019556 1.835 1.835 0.14%
021665 1.8614 1.8614 0.33%
025552 1.0347 1.0347 0.14%
010167 1.389 1.389 0.33%
010204 0.7239 0.7239 0.14%
003213 1.134 1.3046 0.06%
005322 1.1289 1.2559 0.06%
002054 1.0732 1.6205 0.33%
001677 4.368 4.368 0.14%
006678 1.1019 1.1998 0.06%
006853 1.1725 1.2511 0.06%
002614 0.874 1.199 0.33%
016718 1.0935 1.0935 0.06%
017205 1.0203 1.0696 0.06%
017206 1.0508 1.0708 0.06%
014050 1.1289 1.1289 0.33%
015365 0.7983 0.7983 0.33%
013653 1.0246 1.1336 0.06%
014399 1.1384 1.1384 0.06%
014453 1.051 1.051 0.14%
012134 1.0507 1.1457 0.06%
008233 1.1558 1.1782 0.06%
014623 1.6335 1.6335 0.14%
960011 0.4189 0.787 0.33%
008662 1.1133 1.1884 0.06%
007709 106.1439 111.8479 0.00%
005072 1.052 1.325 0.06%
006421 1.0741 1.2282 0.06%
000805 2.931 2.931 0.33%
005610 1.0251 1.3024 0.06%
002288 2.1926 2.2926 0.33%
163803 0.4196 4.3959 0.33%
163806 1.2376 1.9258 0.06%
163821 2.119 2.119 0.14%
163825 1.2978 1.3498 0.06%
019950 1.2595 1.2595 0.33%
018537 1.1002 1.1002 0.06%
018538 1.0945 1.0945 0.06%
021666 1.8485 1.8485 0.33%
022859 1.2271 1.2271 0.14%
025694 0.8638 0.8638 0.33%
026498 0.9882 0.9882 0.33%
026658 1.0746 1.0746 0.33%
026770 1.1154 1.1154 0.14%
027033 1.004 1.004 0.14%
027105 2.1729 2.1729 0.33%
001035 1.1316 1.5506 0.06%
010484 1.2354 1.2579 0.33%
010500 2.1568 2.2117 0.33%
002056 1.0703 1.5996 0.33%
002057 1.1994 1.5634 0.33%
016520 2.1617 2.1617 0.33%
016895 1.3295 1.3295 0.33%
017132 1.3608 1.3608 0.14%
017543 2.489 2.489 0.33%
015438 1.0215 1.0945 0.06%
014400 1.1198 1.1198 0.06%
014505 1.5233 2.3119 0.33%
008146 1.057 1.105 0.06%
011045 0.9009 0.9009 0.33%
518890 10.0432 2.4167 -0.50%
012704 0.9354 0.9354 0.33%
380011 1.0478 1.1449 0.06%
007100 1.4532 1.6032 0.06%
008936 1.1673 1.3973 0.06%
004882 1.1714 1.3067 0.06%
004899 1.0406 1.3175 0.06%
000591 2.2743 2.2743 0.33%
001127 1.139 1.139 0.33%
163808 2.281 2.291 0.14%
163812 1.5608 1.9868 0.06%
019996 1.0431 1.1281 0.06%
018539 1.0458 1.0458 0.33%
018556 2.9 2.9 0.33%
021193 1.1277 1.1749 0.06%
018959 1.0362 1.0857 0.06%
020398 1.8396 1.8396 0.33%
019708 1.523 1.523 0.33%
023275 1.0363 1.0363 0.06%
025186 0.7463 0.7463 0.14%
024668 1.0295 1.0465 0.06%
022729 1.4127 1.4127 0.14%
027022 1.0025 1.0025 0.06%
024859 1.2009 1.2009 0.06%
006847 1.0724 1.251 0.06%
002536 1.4358 1.6708 0.33%
016149 1.1356 1.1356 0.06%
016150 1.1275 1.1275 0.06%
013838 1.1253 1.1253 0.06%
013839 1.118 1.118 0.06%
014624 1.6178 1.6178 0.14%
014845 2.43 2.43 0.33%
012600 0.7093 0.7093 0.14%
004038 1.1085 1.3331 0.06%
004548 1.1274 1.424 0.06%
000190 1.848 2.168 0.33%
163801 0.913 4.4105 0.33%
163804 1.5487 4.7084 0.33%
163807 1.3169 3.6347 0.33%
163809 2.131 2.151 0.33%
163811 1.5958 2.0708 0.06%
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019553 1.6116 1.6116 0.14%
023276 1.0315 1.0315 0.06%
022685 1.8398 1.8398 0.14%
025695 0.8625 0.8625 0.33%
026231 0.9927 0.9927 0.33%
010159 2.8125 3.2425 0.33%
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010312 1.5812 1.5812 0.33%
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017784 1.7949 1.7949 0.33%
015869 1.0403 1.134 0.06%
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014455 1.2208 1.2208 0.14%
010962 1.2864 1.2864 0.33%
012631 1.2956 1.8609 0.33%
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004871 1.6149 1.6149 0.33%
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003717 1.2586 1.2856 0.33%
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163817 3.382 3.382 0.06%
018581 1.2236 1.2236 0.06%
021997 1.1247 1.1297 0.06%
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025184 1.0442 1.0442 0.33%
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026230 0.9932 0.9932 0.33%
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010311 1.3534 1.5089 0.14%
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014537 1.0258 1.0258 0.33%
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012264 1.056 1.178 0.33%
009414 1.7855 1.7855 0.14%
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012706 1.0546 1.0546 0.33%
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380006 1.2119 1.5743 0.06%
380009 1.4854 1.9374 0.06%
007318 1.2696 1.2896 0.33%
007712 1.089 1.3222 0.06%
007035 1.0822 1.1784 0.06%
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000572 1.422 1.853 0.33%
005689 2.875 3.3385 0.33%
005690 1.043 1.259 0.06%
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003832 1.1067 1.3316 0.06%
163822 5.248 5.348 0.33%
021851 1.3759 1.4319 0.14%
021904 0.9494 0.9494 0.33%
022347 2.3482 2.3482 -0.50%
018997 1.0322 1.0432 0.06%
019426 2.0259 2.0259 0.33%
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资产配置
序号 资产名称 金额(万元) 占净值比例(%)
1股票00.0000.00
2债券及货币4,003,011.2879.91
3现金471,809.8309.42
4其他资产6,766.3200.14
五大重仓债
序号 债券代码 债券名称 持有数量 持有市值 占净资产比例
111250314625农业银行CD1461,250.00(万张)124,286.43(万元)2.48(%)  
20925040925农发清发091,230.00(万张)122,759.40(万元)2.45(%)  
321238000623华夏银行债021,140.00(万张)116,211.95(万元)2.32(%)  
411250401725中国银行CD0171,050.00(万张)104,448.05(万元)2.08(%)  
523021423国开14950.00(万张)95,294.91(万元)1.90(%)  
费率结构
前端申购费率
申购金额区间（万元） 费率
00.0%
前端赎回费率
持有年限 费率
00.0%
后端收费费率
持有年限 费率
所有申购赎回费用赎回时根据持有时间一次性结清
费率计算
买入计算
认/申购金额 万元
认/申购当时净值 元/份
长量费率折扣 %
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认/申购手续费 元
认/申购所得份额 元
卖出计算
赎回份额 份
赎回当时净值 元/份
赎回费率 %
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后端收费时请填写后端申购费率加上赎回费率的总和
计算结果*计算结果仅供参考，请以基金公司提供的数据为准
赎回手续费 元
实际所得赎回资金 元
分红
序号 权益登记日 红利发放日 每份分红（元）
暂无数据
年化收益率
今年以来 1年 3年 5年 成立以来
1.186%1.254%1.605%1.743%2.692%
净值增长率
1个月 3个月 6个月 今年以来 1年 3年 5年 成立以来
0.1%
0.3%
0.6%
0.35%
1.25%
4.9%
9.03%
74.1%
风险指标
1年 3年 5年
贝塔
0.00
0.00
0.00
夏普比率
-347.03
-106.94
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特雷诺指数
0.00
0.00
0.00
詹森指数
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0.00
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数据来源：长量基金研究中心数据更新时间：年月日

风险提示：投资有风险。基金过往业绩并不预示其未来表现，相关数据仅供参考，不构成投资建议。投资人请祥阅基金合同和基金招募说明书，并自行承担投资基金的风险。