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中银如意宝货币A  004502
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货币型
基金公司中银基金管理有限公司
基金经理范静,王悦宁
申购费率0.0%
基金规模81.47亿  (2022-06-30)
0.31
1.266%
22.71%
万份收益7日年化成立以来收益
收益区间 收益
最近一周 0.02%
最近一月 0.11%
最近三月 0.35%
最近一年 1.55%
(2025-10-15)
基金代码004502 基金经理范静,王悦宁 最新份额2,922,968.27万份   (2022-06-30)
基金类型货币型 基金公司中银基金管理有限公司 最新规模81.47亿   (2022-06-30)
风险等级 管理费0.25%
成立日期2017-05-26 托管行招商银行股份有限公司
首募规模2.5亿 托管费0.05%
投资策略

在严格控制风险和保持资产高流动性的前提下,力争获得超过业绩比较基准的稳定收益。

投资范围

本基金投资于法律法规或监管机构允许投资的金融工具,包括:现金,期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单,剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券,以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。

收益分配原则

1.本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权;
2.本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用;
3.“每日分配、按日支付”。本基金根据各类基金份额的每日基金收益情况,以各类基金份额的每万份基金已实现收益为基准,为各类基金份额持有人每日计算当日收益并分配,且每日进行支付。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位,小数点后第3位按去尾原则处理(因去尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止;
4.本基金根据各类基金份额的每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日已实现收益大于零时,为投资人记正收益;若当日已实现收益小于零时,为投资人记负收益;若当日已实现收益等于零时,当日投资人不记收益;
5.本基金各类基金份额每日进行收益计算并分配时,每日收益支付方式只采用红利再投资(即红利转基金份额)方式,投资人可通过赎回基金份额获得现金收益;若当日已实现收益大于零时,则增加投资者基金份额;若当日已实现收益等于零时,则保持投资者基金份额不变;基金管理人将采取必要措施尽量避免基金已实现收益小于零,若当日已实现收益小于零时,则缩减投资人基金份额;若当日已实现收益小于零,且基金份额持有人申请赎回基金份额时,则按赎回份额占持有份额的比例从投资人赎回基金款中扣除;若当日已实现收益大于零,且基金份额持有人申请赎回基金份额时,则按赎回份额占持有份额的比例增入投资人赎回基金款中。
6.当日成功申购的基金份额自下一个工作日起,享有基金的收益分配权益;当日成功赎回的基金份额自下一个工作日起,不享有基金的收益分配权益;
7.在不违反法律法规、且对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下,基金管理人可调整本基金的基金收益分配原则,不需召开基金份额持有人大会;
8.法律法规或监管机构另有规定的从其规定。

风险收益特征

本基金为货币市场基金,是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。

净值日期 单位净值 累计净值 日涨跌
暂无数据

范静女士:中银基金管理有限公司董事(D),金融市场学硕士,具备基金、银行间本币市场交易员从业资格,特许公认会计师公会(ACCA)准会员,具有多年证券从业年限。曾任日本瑞穗银行(中国)有限公司资金部交易员。2007年加入中银基金管理有限公司,历任债券交易员、固定收益研究员、专户投资经理、固定收益基金经理助理。2013年12月至今任中银惠利纯债基金基金经理,2014年2月至今任中银活期宝货币基金基金经理,2014年6月至今担任中银薪钱包货币基金基金经理,2019年9月至今任中银瑞福金基金经理,2020年3月至今任中银宁享基金基金经理,2021年4月至今任中银如意宝基金基金经理,2022年6月至今任中银中证同业存单基金基金经理,2022年6月至2023年8月任中银誉享基金基金经理,2022年9月至今任中银季季享基金基金经理。

任职期间收益
中银如意宝货币A  2021-04-15至今
管理过的基金
基金名称 基金类型 起止日期 任职年限 任期回报 同类平均
中银瑞福浮动净值型货币A货币型2019-08-10 至 今 6.28.72% 9.21% 
中银活期宝货币B货币型2022-08-30 至 今 3.12.88% 2.69% 
中银如意宝货币D货币型2023-10-12 至 今 2.00.60% 0.62% 
中银惠利半年定期开放债券A债券型2013-12-03 至 2024-08-02 10.759.70% 62.53% 
中银活期宝货币A货币型2014-02-07 至 今 11.733.53% 31.40% 
中银如意宝货币A货币型2021-04-15 至 今 4.56.23% 5.53% 
中银如意宝货币B货币型2021-04-15 至 今 4.56.23% 5.53% 
中银季季享90天滚动持有中短债发起式C债券型2022-08-02 至 今 3.24.95% 1.92% 
中银薪钱包货币货币型2014-06-18 至 今 11.330.65% 29.00% 
中银宁享债券债券型2019-12-02 至 今 5.97.75% 10.66% 
中银惠利半年定期开放债券B债券型2023-06-15 至 2024-08-02 1.11.80% 0.74% 
中银瑞福浮动净值型货币C货币型2019-08-10 至 今 6.29.10% 9.21% 
中银中证同业存单AAA指数7天持有期混合型2022-06-06 至 今 3.43.44% -23.89% 
中银誉享一年定期开放债券发起式债券型2022-06-15 至 2023-08-11 1.23.44% 2.39% 
中银季季享90天滚动持有中短债发起式A债券型2022-08-02 至 今 3.25.23% 1.92% 
中银如意宝货币E货币型2023-05-19 至 今 2.41.40% 1.38% 
历任经理及业绩
基金经理起止日期任职时间任期回报同类平均
王悦宁2022-02-16 至 今3年8个月零1天4.183.68
范静2021-04-15 至 今4年6个月零2天6.235.53
易芳菲2017-05-26 至 2022-02-084年-4个月零13天14.4113.59
吴旅忠2017-04-15 至 2018-10-171年6个月零2天5.795.42
基本信息
中银基金管理有限公司
注册资本10000.0 万元公司属性国有企业
成立时间2004-08-12资产管理规模3,921.33 亿元
公司股东贝莱德投资管理(英国)有限公司  中国银行股份有限公司  
旗下产品
基金代码 基金名称 基金净值 累计净值 日涨幅
000805 2.226 2.226 1.52%
000939 0.82 1.867 1.52%
002614 0.88 1.205 1.52%
005072 1.0443 1.3113 0.06%
005274 1.4924 1.5924 1.52%
006952 1.4804 1.5004 1.52%
007318 1.2673 1.2873 1.52%
007753 1.1326 1.2376 0.06%
008232 1.1531 1.1817 0.06%
008936 1.1515 1.3815 0.06%
009414 1.7048 1.7048 1.55%
009477 2.1627 2.1627 1.56%
009877 0.7584 0.7584 1.55%
010167 1.385 1.385 1.52%
010311 1.2978 1.4533 1.55%
010484 1.2607 1.2607 1.52%
010500 2.121 2.1759 1.52%
010965 1.197 1.197 1.52%
012705 0.9152 0.9152 1.52%
013838 1.1117 1.1117 0.06%
014050 0.9319 0.9319 1.52%
014505 1.5173 2.1259 1.52%
015807 1.167 1.167 1.52%
015944 1.0659 1.0659 1.52%
017784 1.626 1.626 1.52%
020397 1.8169 1.8169 1.52%
021904 1.1001 1.1001 1.52%
022137 1.5058 1.5058 1.55%
022729 1.4219 1.4219 1.55%
023105 0.9946 0.9946 1.55%
025187 0.9844 0.9844 1.55%
163804 1.5368 4.5165 1.52%
163817 3.2456 3.2456 0.06%
960012 1.5389 2.9231 1.52%
000591 2.281 2.281 1.52%
002056 1.1188 1.6291 1.52%
002288 1.8175 1.9175 1.52%
002615 0.87 1.195 1.52%
004881 1.3263 1.4818 1.55%
005610 1.025 1.2843 0.06%
005689 2.7435 3.207 1.52%
005690 1.0352 1.2349 0.06%
006421 1.0642 1.2183 0.06%
007100 1.4359 1.5859 0.06%
007335 1.0464 1.1723 0.06%
007752 1.1619 1.2669 0.06%
008097 0.1512 0.1512 1.31%
008147 1.0433 1.0805 0.06%
008233 1.1412 1.1636 0.06%
008662 1.0948 1.1699 0.06%
009345 0.9598 0.9598 1.52%
009346 0.9295 0.9295 1.52%
009478 2.1251 2.1251 1.56%
012204 1.1311 1.1311 0.06%
012236 0.3603 0.4854 1.52%
012631 1.1448 1.7101 1.52%
014624 1.4998 1.4998 1.55%
015089 1.46 1.46 1.52%
016149 1.1125 1.1125 0.06%
016718 1.0794 1.0794 0.06%
016895 1.2001 1.2001 1.52%
017005 2.92 2.92 1.52%
017132 1.207 1.207 1.55%
021120 1.0575 1.0575 0.06%
022728 1.423 1.423 1.55%
023275 1.0354 1.0354 0.06%
023670 1.1824 1.1824 1.55%
163823 1.7797 2.7396 1.52%
380009 1.4662 1.9182 0.06%
000572 1.415 1.846 1.52%
000817 1.031 1.45 0.06%
001370 1.844 1.844 1.52%
001476 2.477 2.477 1.55%
001677 3.661 3.661 1.55%
002058 1.1969 1.5568 1.52%
004871 1.693 1.693 1.52%
005852 1.4338 1.8858 0.06%
006853 1.1549 1.2335 0.06%
008095 1.0734 1.0734 1.31%
010312 1.6611 1.6611 1.52%
012264 0.807 0.929 1.52%
012600 0.7433 0.7433 1.55%
014400 1.1161 1.1161 0.06%
014454 1.7481 1.7481 1.52%
014845 1.819 1.819 1.52%
016150 1.1058 1.1058 0.06%
016520 1.7953 1.7953 1.52%
017206 1.0357 1.0557 0.06%
019427 1.5606 1.5606 1.52%
019708 1.752 1.752 1.52%
019722 1.477 1.477 1.52%
019723 1.4696 1.4696 1.52%
019949 1.2441 1.2441 1.52%
020250 1.1391 1.1391 1.55%
021665 1.4351 1.4351 1.52%
163813 1.0432 1.0432 1.31%
380005 1.1949 1.5939 0.06%
000120 2.534 2.569 1.52%
000305 1.1189 1.6081 0.06%
002054 1.1213 1.6496 1.52%
006331 1.2104 1.3541 0.06%
007708 105.4497 110.8042 0.00%
009924 1.0536 1.1556 0.06%
010159 2.6892 3.1192 1.52%
010321 1.6722 1.6722 1.55%
010509 1.0277 1.2459 0.06%
012191 1.0446 1.0446 0.06%
012706 0.959 0.959 1.52%
014623 1.5113 1.5113 1.55%
015501 1.1044 1.1044 0.06%
016896 1.1885 1.1885 1.52%
018074 1.0503 1.0712 0.06%
018537 1.0818 1.0818 0.06%
018539 1.059 1.059 1.52%
018540 1.0505 1.0505 1.52%
018701 1.1365 1.2205 0.06%
018997 1.0275 1.0385 0.06%
019555 1.5754 1.5754 1.55%
022347 2.155 2.155 1.56%
163805 0.6823 2.7074 1.52%
163806 1.208 1.8962 0.06%
163807 1.1613 3.4791 1.52%
163808 2.171 2.181 1.55%
163809 2.035 2.055 1.52%
163816 3.4205 3.4205 0.06%
163819 1.177 1.8307 0.06%
380006 1.1839 1.5463 0.06%
380010 1.0354 1.1175 0.06%
000996 0.894 0.894 1.55%
002057 1.2049 1.5689 1.52%
003717 1.2859 1.2859 1.52%
004038 1.1102 1.3178 0.06%
004844 1.0139 1.2589 0.06%
006243 1.7909 1.8309 1.52%
006847 1.1119 1.2355 0.06%
007035 1.071 1.1672 0.06%
007712 1.0728 1.306 0.06%
010083 1.0203 1.1448 0.06%
011044 0.9317 0.9317 1.52%
012707 0.9444 0.9444 1.52%
013839 1.1053 1.1053 0.06%
014049 0.9505 0.9505 1.52%
014399 1.1324 1.1324 0.06%
014537 1.0106 1.0106 1.52%
015365 0.816 0.816 1.52%
016965 1.0242 1.0922 0.06%
017133 1.1927 1.1927 1.55%
018581 1.1941 1.1941 0.06%
019553 1.4209 1.4209 1.55%
019554 1.4106 1.4106 1.55%
020398 1.7932 1.7932 1.52%
021119 1.0607 1.0607 0.06%
021851 1.3192 1.3752 1.55%
023104 0.9953 0.9953 1.55%
024720 1.1186 1.1186 0.06%
163801 0.8977 4.3952 1.52%
163822 4.62 4.72 1.52%
563760 1.1521 1.1521 1.55%
001127 1.184 1.184 1.52%
002286 1.2546 1.2546 1.31%
002462 1.226 1.514 1.52%
002535 1.473 1.708 1.52%
002536 1.4439 1.6789 1.52%
003848 1.0379 1.4899 1.52%
004767 1.0057 1.2188 0.06%
004899 1.0258 1.3027 0.06%
006224 1.1112 1.271 0.06%
006678 1.0912 1.1891 0.06%
007566 1.0543 1.1164 0.06%
007718 2.157 2.2125 1.52%
008146 1.0566 1.0977 0.06%
010204 0.7494 0.7494 1.55%
010871 1.1622 1.2396 0.06%
010962 1.1774 1.1774 1.52%
011045 0.9054 0.9054 1.52%
012134 1.0356 1.1306 0.06%
012181 2.436 2.436 1.55%
012192 1.0285 1.0285 0.06%
012704 0.9371 0.9371 1.52%
013653 1.0123 1.1183 0.06%
014453 0.879 0.879 1.55%
014455 1.056 1.056 1.55%
015438 1.0116 1.0846 0.06%
015869 1.0555 1.1092 0.06%
018538 1.0773 1.0773 0.06%
018556 2.206 2.206 1.52%
019996 1.0353 1.104 0.06%
020617 1.0262 1.0262 1.55%
020618 1.0248 1.0248 1.55%
021666 1.4284 1.4284 1.52%
021905 1.0957 1.0957 1.52%
022685 1.5689 1.5689 1.55%
022859 1.1897 1.1897 1.55%
022860 1.1888 1.1888 1.55%
023276 1.0327 1.0327 0.06%
023668 1.1842 1.1842 1.55%
023669 1.1823 1.1823 1.55%
025186 0.9847 0.9847 1.55%
163811 1.5585 2.0335 0.06%
380011 1.042 1.1391 0.06%
588720 1.4364 1.4364 1.55%
000372 1.1325 1.5923 0.06%
001235 1.2532 1.4734 0.06%
002461 1.228 1.518 1.52%
004548 1.1126 1.4092 0.06%
006846 1.136 1.2613 0.06%
008096 1.0531 1.0531 1.31%
009379 1.08 1.08 1.55%
010812 3.59 3.59 1.55%
010933 1.2306 1.2975 0.06%
014397 1.1356 1.1356 0.06%
014398 1.1272 1.1272 0.06%
015386 4.554 4.554 1.52%
018239 1.0355 1.0555 0.06%
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163803 0.3663 4.2602 1.52%
163818 2.563 2.563 1.52%
163821 2.098 2.098 1.55%
510270 1.4829 1.7304 1.55%
518890 9.1794 2.2088 1.56%
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010884 1.0365 1.1265 0.06%
012205 1.1115 1.1115 0.06%
016717 1.0852 1.0852 0.06%
019426 1.5706 1.5706 1.52%
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163810 2.944 2.964 1.52%
163812 1.527 1.953 0.06%
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017205 1.0057 1.055 0.06%
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资产配置
序号 资产名称 金额(万元) 占净值比例(%)
1股票00.0000.00
2债券及货币2,730,562.2890.76
3现金698,209.7923.21
4其他资产31,577.4801.05
五大重仓债
序号 债券代码 债券名称 持有数量 持有市值 占净资产比例
1222805122平安银行小微债350.00(万张)35,665.22(万元)1.19(%)  
2222006722杭州银行债01330.00(万张)33,622.54(万元)1.12(%)  
3208027920铁道09300.00(万张)30,910.93(万元)1.03(%)  
425030425进出04280.00(万张)28,128.11(万元)0.93(%)  
520021220国开12260.00(万张)26,852.92(万元)0.89(%)  
费率结构
前端申购费率
申购金额区间(万元) 费率
前端赎回费率
持有年限 费率
不限0.0%
后端收费费率
持有年限 费率
所有申购赎回费用赎回时根据持有时间一次性结清
费率计算
买入计算
认/申购金额 万元
认/申购当时净值 元/份
长量费率折扣 %
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若您购买的是后端收费基金,请填写0
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卖出计算
赎回份额
赎回当时净值 元/份
赎回费率 %
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后端收费时请填写后端申购费率加上赎回费率的总和
计算结果*计算结果仅供参考,请以基金公司提供的数据为准
赎回手续费
实际所得赎回资金
分红
序号 权益登记日 红利发放日 每份分红(元)
暂无数据
年化收益率
今年以来 1年 3年 5年 成立以来
1.406%1.551%1.869%2.048%2.467%
净值增长率
1个月 3个月 6个月 今年以来 1年 3年 5年 成立以来
0.11%
0.35%
0.73%
1.18%
1.55%
5.72%
10.68%
22.71%
风险指标
1年 3年 5年
贝塔
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夏普比率
-116.11
-52.83
-28.53
特雷诺指数
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