公募基金 > 基金超市 > 中银如意宝货币A
中银如意宝货币A  004502
收藏成功
货币型
基金公司中银基金管理有限公司
基金经理范静,王悦宁
申购费率0.0%
基金规模81.47亿  (2022-06-30)
0.5104
1.315%
22.5%
万份收益7日年化成立以来收益
收益区间 收益
最近一周 0.02%
最近一月 0.12%
最近三月 0.36%
最近一年 1.59%
(2025-09-01)
基金代码004502 基金经理范静,王悦宁 最新份额2,922,968.27万份   (2022-06-30)
基金类型货币型 基金公司中银基金管理有限公司 最新规模81.47亿   (2022-06-30)
风险等级 管理费0.25%
成立日期2017-05-26 托管行招商银行股份有限公司
首募规模2.5亿 托管费0.05%
投资策略

在严格控制风险和保持资产高流动性的前提下,力争获得超过业绩比较基准的稳定收益。

投资范围

本基金投资于法律法规或监管机构允许投资的金融工具,包括:现金,期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单,剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券,以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。

收益分配原则

1.本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权;
2.本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用;
3.“每日分配、按日支付”。本基金根据各类基金份额的每日基金收益情况,以各类基金份额的每万份基金已实现收益为基准,为各类基金份额持有人每日计算当日收益并分配,且每日进行支付。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位,小数点后第3位按去尾原则处理(因去尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止;
4.本基金根据各类基金份额的每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日已实现收益大于零时,为投资人记正收益;若当日已实现收益小于零时,为投资人记负收益;若当日已实现收益等于零时,当日投资人不记收益;
5.本基金各类基金份额每日进行收益计算并分配时,每日收益支付方式只采用红利再投资(即红利转基金份额)方式,投资人可通过赎回基金份额获得现金收益;若当日已实现收益大于零时,则增加投资者基金份额;若当日已实现收益等于零时,则保持投资者基金份额不变;基金管理人将采取必要措施尽量避免基金已实现收益小于零,若当日已实现收益小于零时,则缩减投资人基金份额;若当日已实现收益小于零,且基金份额持有人申请赎回基金份额时,则按赎回份额占持有份额的比例从投资人赎回基金款中扣除;若当日已实现收益大于零,且基金份额持有人申请赎回基金份额时,则按赎回份额占持有份额的比例增入投资人赎回基金款中。
6.当日成功申购的基金份额自下一个工作日起,享有基金的收益分配权益;当日成功赎回的基金份额自下一个工作日起,不享有基金的收益分配权益;
7.在不违反法律法规、且对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下,基金管理人可调整本基金的基金收益分配原则,不需召开基金份额持有人大会;
8.法律法规或监管机构另有规定的从其规定。

风险收益特征

本基金为货币市场基金,是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。

净值日期 单位净值 累计净值 日涨跌
暂无数据

范静女士:中银基金管理有限公司董事(D),金融市场学硕士,具备基金、银行间本币市场交易员从业资格,特许公认会计师公会(ACCA)准会员,具有多年证券从业年限。曾任日本瑞穗银行(中国)有限公司资金部交易员。2007年加入中银基金管理有限公司,历任债券交易员、固定收益研究员、专户投资经理、固定收益基金经理助理。2013年12月至今任中银惠利纯债基金基金经理,2014年2月至今任中银活期宝货币基金基金经理,2014年6月至今担任中银薪钱包货币基金基金经理,2019年9月至今任中银瑞福金基金经理,2020年3月至今任中银宁享基金基金经理,2021年4月至今任中银如意宝基金基金经理,2022年6月至今任中银中证同业存单基金基金经理,2022年6月至2023年8月任中银誉享基金基金经理,2022年9月至今任中银季季享基金基金经理。

任职期间收益
中银如意宝货币A  2021-04-15至今
管理过的基金
基金名称 基金类型 起止日期 任职年限 任期回报 同类平均
中银瑞福浮动净值型货币A货币型2019-08-10 至 今 6.18.72% 9.21% 
中银活期宝货币B货币型2022-08-30 至 今 3.02.88% 2.69% 
中银如意宝货币D货币型2023-10-12 至 今 1.90.60% 0.62% 
中银惠利半年定期开放债券A债券型2013-12-03 至 2024-08-02 10.759.70% 62.53% 
中银活期宝货币A货币型2014-02-07 至 今 11.633.53% 31.40% 
中银如意宝货币A货币型2021-04-15 至 今 4.46.23% 5.53% 
中银如意宝货币B货币型2021-04-15 至 今 4.46.23% 5.53% 
中银季季享90天滚动持有中短债发起式C债券型2022-08-02 至 今 3.14.95% 1.92% 
中银薪钱包货币货币型2014-06-18 至 今 11.230.65% 29.00% 
中银宁享债券债券型2019-12-02 至 今 5.87.75% 10.66% 
中银惠利半年定期开放债券B债券型2023-06-15 至 2024-08-02 1.11.80% 0.74% 
中银瑞福浮动净值型货币C货币型2019-08-10 至 今 6.19.10% 9.21% 
中银中证同业存单AAA指数7天持有期混合型2022-06-06 至 今 3.23.44% -23.89% 
中银誉享一年定期开放债券发起式债券型2022-06-15 至 2023-08-11 1.23.44% 2.39% 
中银季季享90天滚动持有中短债发起式A债券型2022-08-02 至 今 3.15.23% 1.92% 
中银如意宝货币E货币型2023-05-19 至 今 2.31.40% 1.38% 
历任经理及业绩
基金经理起止日期任职时间任期回报同类平均
王悦宁2022-02-16 至 今3年6个月零18天4.183.68
范静2021-04-15 至 今4年4个月零19天6.235.53
易芳菲2017-05-26 至 2022-02-084年-4个月零13天14.4113.59
吴旅忠2017-04-15 至 2018-10-171年6个月零2天5.795.42
基本信息
中银基金管理有限公司
注册资本10000.0 万元公司属性国有企业
成立时间2004-08-12资产管理规模3,921.33 亿元
公司股东贝莱德投资管理(英国)有限公司  中国银行股份有限公司  
旗下产品
基金代码 基金名称 基金净值 累计净值 日涨幅
020250 1.1418 1.1418 1.06%
019554 1.3739 1.3739 1.06%
019708 1.827 1.827 1.04%
019893 1.232 1.232 0.83%
019996 1.0451 1.1068 0.03%
018539 1.055 1.055 1.04%
018581 1.1979 1.1979 0.03%
021851 1.2994 1.3554 1.06%
023104 0.993 0.993 1.06%
023670 1.1604 1.1604 1.06%
025187 0.999 0.999 1.06%
021119 1.0601 1.0601 0.03%
002287 0.174 0.174 0.83%
000572 1.415 1.846 1.04%
007566 1.0538 1.1159 0.03%
007708 105.2846 110.6391 0.00%
008773 1.0686 1.1268 1.04%
004844 1.0251 1.2701 0.03%
004881 1.3057 1.4612 1.06%
010965 1.2344 1.2344 1.04%
011044 0.9363 0.9363 1.04%
002536 1.4239 1.6589 1.04%
002614 0.868 1.193 1.04%
010172 1.759 1.759 1.04%
010321 1.8929 1.8929 1.06%
008095 1.0601 1.0601 0.83%
014623 1.4697 1.4697 1.06%
014624 1.4592 1.4592 1.06%
014845 1.789 1.789 1.04%
008662 1.0959 1.171 0.03%
012134 1.0352 1.1302 0.03%
012192 1.0272 1.0272 0.03%
012205 1.1057 1.1057 0.03%
017005 2.931 2.931 1.04%
017784 1.5852 1.5852 1.04%
014454 1.717 1.717 1.04%
014505 1.5501 2.1587 1.04%
016520 1.6334 1.6334 1.04%
022137 1.4651 1.4651 1.06%
019129 1.0704 1.0794 0.03%
019426 1.5636 1.5636 1.04%
019723 1.4745 1.4745 1.04%
021904 1.1363 1.1363 1.04%
020618 1.0294 1.0294 1.06%
021120 1.0572 1.0572 0.03%
000432 1.878 1.878 1.04%
003849 1.0421 1.4921 1.04%
163804 1.5692 4.5489 1.04%
163807 1.1833 3.5011 1.04%
163813 0.9882 0.9882 0.83%
163827 1.2017 1.6067 0.03%
006224 1.1104 1.2702 0.03%
007318 1.2645 1.2845 1.04%
007335 1.0459 1.1718 0.03%
008936 1.1735 1.3735 0.03%
380009 1.4576 1.9096 0.03%
380011 1.0463 1.1434 0.03%
002056 1.1053 1.6156 1.04%
010933 1.2285 1.2954 0.03%
009924 1.0538 1.1558 0.03%
012204 1.1247 1.1247 0.03%
009478 1.7855 1.7855 1.42%
014399 1.1281 1.1281 0.03%
014400 1.1124 1.1124 0.03%
018997 1.0292 1.0402 0.03%
020397 2.0189 2.0189 1.04%
020398 1.9935 1.9935 1.04%
019556 1.5455 1.5455 1.06%
024859 1.1722 1.1722 0.03%
020957 0.9797 0.9797 0.83%
005610 1.0248 1.2841 0.03%
000120 2.508 2.543 1.04%
163811 1.5501 2.0251 0.03%
163821 2.06 2.06 1.06%
002985 1.3753 1.5353 0.03%
000591 2.256 2.256 1.04%
006952 1.4511 1.4711 1.04%
007035 1.0701 1.1663 0.03%
005072 1.0438 1.3108 0.03%
004038 1.1099 1.3175 0.03%
380006 1.1879 1.5503 0.03%
380010 1.0401 1.1222 0.03%
010509 1.0289 1.2471 0.03%
002054 1.1076 1.6359 1.04%
010871 1.158 1.2354 0.03%
001677 3.63 3.63 1.06%
006846 1.1359 1.2612 0.03%
009345 0.9684 0.9684 1.04%
010311 1.2783 1.4338 1.06%
008097 0.1492 0.1492 0.83%
008146 1.0618 1.0929 0.03%
008147 1.049 1.0762 0.03%
008233 1.1394 1.1618 0.03%
960011 0.37 0.7381 1.04%
012264 0.794 0.916 1.04%
016895 1.2258 1.2258 1.04%
016965 1.0269 1.0949 0.03%
017133 1.1308 1.1308 1.06%
015386 4.661 4.661 1.04%
014453 0.856 0.856 1.06%
563760 1.1316 1.1316 1.06%
588720 1.3645 1.3645 1.06%
020251 1.1468 1.1468 1.06%
018538 1.076 1.076 0.03%
021905 1.1323 1.1323 1.04%
022860 1.1681 1.1681 1.06%
020617 1.0305 1.0305 1.06%
023668 1.1617 1.1617 1.06%
022729 1.3568 1.3568 1.06%
002288 1.6528 1.7528 1.04%
002461 1.224 1.514 1.04%
002462 1.223 1.511 1.04%
000057 1.84 1.84 1.04%
000372 1.1345 1.5943 0.03%
163808 2.098 2.108 1.06%
163810 2.953 2.973 1.04%
163818 2.541 2.541 1.04%
163823 1.7634 2.7145 1.04%
007709 105.2846 110.9886 0.01%
004899 1.0359 1.3028 0.03%
380005 1.1986 1.5976 0.03%
010812 3.562 3.562 1.06%
009346 0.9385 0.9385 1.04%
002535 1.4523 1.6873 1.04%
015089 1.4543 1.4543 1.04%
012704 0.9241 0.9241 1.04%
012707 0.9096 0.9096 1.04%
008663 1.1276 1.1676 0.03%
014398 1.1252 1.1252 0.03%
022347 1.8107 1.8107 1.42%
018074 1.0497 1.0706 0.03%
019722 1.4814 1.4814 1.04%
019950 1.2328 1.2328 1.04%
023275 1.0299 1.0299 0.03%
024720 1.1197 1.1197 0.03%
025186 0.999 0.999 1.06%
002286 1.2369 1.2369 0.83%
004767 1.0083 1.2214 0.03%
007752 1.1496 1.2546 0.03%
007753 1.1211 1.2261 0.03%
163812 1.5194 1.9454 0.03%
510270 1.4489 1.6907 1.06%
007708 105.2846 110.6391 0.01%
007709 105.2846 110.9886 0.00%
010484 1.2024 1.2024 1.04%
010884 1.0381 1.1281 0.03%
010962 1.2147 1.2147 1.04%
006853 1.1576 1.2362 0.03%
002615 0.858 1.183 1.04%
010159 2.9614 3.3914 1.04%
010312 1.6891 1.6891 1.04%
000996 0.87 0.87 1.06%
008096 1.0405 1.0405 0.83%
013838 1.111 1.111 0.03%
013839 1.1048 1.1048 0.03%
014049 0.9797 0.9797 1.04%
012631 1.1671 1.7324 1.04%
012705 0.9031 0.9031 1.04%
016717 1.0853 1.0853 0.03%
016718 1.0797 1.0797 0.03%
017206 1.0353 1.0553 0.03%
016150 1.1061 1.1061 0.03%
015807 1.153 1.153 1.04%
015365 0.8286 0.8286 1.04%
015438 1.0108 1.0838 0.03%
014397 1.1333 1.1333 0.03%
019553 1.3832 1.3832 1.06%
018701 1.1385 1.2225 0.03%
023105 0.9925 0.9925 1.06%
023276 1.0277 1.0277 0.03%
021193 1.1146 1.1618 0.03%
021666 1.3032 1.3032 1.04%
024668 1.0337 1.0337 0.03%
023669 1.1604 1.1604 1.06%
022728 1.3577 1.3577 1.06%
005689 3.0197 3.4832 1.04%
004548 1.1142 1.4108 0.03%
000305 1.12 1.6092 0.03%
163809 2.017 2.037 1.04%
006243 1.7577 1.7977 1.04%
007100 1.4278 1.5778 0.03%
004871 1.7209 1.7209 1.04%
002057 1.2017 1.5657 1.04%
002058 1.194 1.5539 1.04%
011045 0.9106 0.9106 1.04%
009877 0.79 0.79 1.06%
010083 1.0319 1.1464 0.03%
010204 0.7498 0.7498 1.06%
000939 0.806 1.853 1.04%
008232 1.1509 1.1795 0.03%
012706 0.9231 0.9231 1.04%
009414 1.929 1.929 1.06%
009477 1.8164 1.8164 1.42%
017132 1.1438 1.1438 1.06%
017205 1.0083 1.0576 0.03%
013653 1.0118 1.1178 0.03%
019427 1.554 1.554 1.04%
019949 1.2376 1.2376 1.04%
018540 1.0471 1.0471 1.04%
022685 1.5501 1.5501 1.06%
000805 2.185 2.185 1.04%
001235 1.248 1.4682 0.03%
000190 1.793 2.113 1.04%
003717 1.2259 1.2259 1.04%
003848 1.0344 1.4864 1.04%
163801 0.9278 4.4253 1.04%
163805 0.6925 2.7176 1.04%
163806 1.2033 1.8915 0.03%
163816 3.3404 3.3404 0.03%
163817 3.1709 3.1709 0.03%
163819 1.1722 1.8259 0.03%
163822 4.726 4.826 1.04%
007712 1.1215 1.3047 0.03%
007718 2.4015 2.457 1.04%
005852 1.4255 1.8775 0.03%
009026 1.5973 1.5973 1.04%
010500 2.3624 2.4173 1.04%
005274 1.4855 1.5855 1.04%
005322 1.1175 1.2445 0.03%
006677 1.0958 1.1952 0.03%
006678 1.0895 1.1874 0.03%
518890 7.6288 1.8357 1.42%
960012 1.5712 2.9554 1.04%
012236 0.3647 0.4898 1.04%
015501 1.1039 1.1039 0.03%
018239 1.0351 1.0551 0.03%
019555 1.5557 1.5557 1.06%
018537 1.0802 1.0802 0.03%
018556 2.166 2.166 1.04%
021997 1.107 1.112 0.03%
022859 1.1689 1.1689 1.06%
024704 1.2041 1.2041 0.03%
021665 1.3088 1.3088 1.04%
005690 1.0451 1.2378 0.03%
001127 1.169 1.169 1.04%
001370 1.814 1.814 1.04%
163803 0.3705 4.2709 1.04%
006331 1.2058 1.3495 0.03%
006421 1.0641 1.2182 0.03%
001476 2.385 2.385 1.06%
006847 1.1123 1.2359 0.03%
010167 1.385 1.385 1.04%
008098 0.1464 0.1464 0.83%
014050 0.9612 0.9612 1.04%
012600 0.7746 0.7746 1.06%
012181 2.346 2.346 1.06%
012191 1.0428 1.0428 0.03%
009379 1.0473 1.0473 1.06%
016896 1.2144 1.2144 1.04%
016149 1.1125 1.1125 0.03%
015869 1.058 1.1117 0.03%
015944 1.0644 1.0644 1.04%
014455 1.0248 1.0248 1.06%
014537 1.045 1.045 1.04%
相关新闻
暂无数据
资产配置
序号 资产名称 金额(万元) 占净值比例(%)
1股票00.0000.00
2债券及货币2,730,562.2890.76
3现金698,209.7923.21
4其他资产31,577.4801.05
五大重仓债
序号 债券代码 债券名称 持有数量 持有市值 占净资产比例
1222805122平安银行小微债350.00(万张)35,665.22(万元)1.19(%)  
2222006722杭州银行债01330.00(万张)33,622.54(万元)1.12(%)  
3208027920铁道09300.00(万张)30,910.93(万元)1.03(%)  
425030425进出04280.00(万张)28,128.11(万元)0.93(%)  
520021220国开12260.00(万张)26,852.92(万元)0.89(%)  
费率结构
前端申购费率
申购金额区间(万元) 费率
前端赎回费率
持有年限 费率
不限0.0%
后端收费费率
持有年限 费率
所有申购赎回费用赎回时根据持有时间一次性结清
费率计算
买入计算
认/申购金额 万元
认/申购当时净值 元/份
长量费率折扣 %
*输入范围0-1.5
若您购买的是后端收费基金,请填写0
计算结果*计算结果仅供参考,请以基金公司提供的数据为准
认/申购手续费
认/申购所得份额
卖出计算
赎回份额
赎回当时净值 元/份
赎回费率 %
*输入范围0-1.5
后端收费时请填写后端申购费率加上赎回费率的总和
计算结果*计算结果仅供参考,请以基金公司提供的数据为准
赎回手续费
实际所得赎回资金
分红
序号 权益登记日 红利发放日 每份分红(元)
暂无数据
年化收益率
今年以来 1年 3年 5年 成立以来
1.374%1.588%1.886%2.068%2.482%
净值增长率
1个月 3个月 6个月 今年以来 1年 3年 5年 成立以来
0.12%
0.36%
0.75%
1.01%
1.59%
5.77%
10.78%
22.5%
风险指标
1年 3年 5年
贝塔
0.00
0.00
0.00
夏普比率
-107.47
-51.08
-25.68
特雷诺指数
0.00
0.00
0.00
詹森指数
0.00
0.00
0.00
数据来源:长量基金研究中心数据更新时间:

风险提示:投资有风险。基金过往业绩并不预示其未来表现,相关数据仅供参考,不构成投资建议。投资人请祥阅基金合同和基金招募说明书,并自行承担投资基金的风险。