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银华添益定期开放债券D  020604
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债券型
基金公司银华基金管理股份有限公司
基金经理赵慧
申购费率0.9%
基金规模0.0亿  ()
1.0519
1.1049
0.03%
单位净值累计净值成立以来收益
收益区间 收益 同类收益 排名
最近一周 -0.1% 0.0% 5367/6936
最近一月 -0.1% -0.0% 4979/6892
最近三月 0.1% 0.0% 5650/6779
最近一年 0.58% 0.03% 5893/6110
(2025-12-01)
基金代码020604 基金经理赵慧 最新份额0.0万份   ()
基金类型债券型 基金公司银华基金管理股份有限公司 最新规模0.0亿   ()
风险等级 管理费0.3%
成立日期2024-01-22 托管行中国光大银行股份有限公司
首募规模0.0亿 托管费0.1%
投资策略

本基金主要投资于固定收益类品种,在严格控制风险的前提下,追求基金资产的稳健增值,力争获得超过业绩比较基准的超额收益。

投资范围

本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的债券等固定收益类金融工具(包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、地方政府债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可转换公司债券(含分离交易的可转换公司债券)、可交换债券、资产支持证券、债券回购、银行存款等)、国债期货,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。
本基金不主动投资股票、权证等权益类资产;因可转债转股所得的股票、因所持股票所派发的权证以及因投资可分离交易可转债而产生的权证,本基金将在其可交易之日起的10个交易日内卖出。

收益分配原则

1、本基金在符合基金法定分红条件的前提下可进行收益分配,每次收益分配比例等具体分红方案见基金管理人根据基金运作情况届时不定期发布的相关分红公告;
2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,基金份额持有人可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资;若基金份额持有人不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;红利再投方式免收再投资的费用;
3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的各类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值;
4、本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权;
5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。
在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可在法律法规允许的前提下酌情调整以上基金收益分配原则,并于变更实施日前在规定媒介上公告,且不需召开基金份额持有人大会。

风险收益特征

本基金为债券型基金,属于证券投资基金中的较低风险品种,其预期风险、预期收益高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。

净值日期 单位净值 累计净值 日涨跌
2025-12-1 1.0519 1.1049 0.00%
2025-11-28 1.0519 1.1049 0.00%
2025-11-27 1.0519 1.1049 -0.10%
2025-11-26 1.053 1.106 0.00%
2025-11-25 1.053 1.106 0.00%
2025-11-24 1.053 1.106 0.00%
2025-11-21 1.053 1.106 0.00%
2025-11-20 1.053 1.106 0.00%
2025-11-19 1.053 1.106 0.00%
2025-11-18 1.053 1.106 0.00%
2025-11-17 1.053 1.106 0.00%
2025-11-14 1.053 1.106 0.00%
2025-11-13 1.053 1.106 0.00%
2025-11-12 1.053 1.106 0.00%
2025-11-11 1.053 1.106 0.00%
2025-11-10 1.053 1.106 0.00%
2025-11-7 1.053 1.106 0.00%
2025-11-6 1.053 1.106 0.00%
2025-11-5 1.053 1.106 0.00%
2025-11-4 1.053 1.106 0.00%

赵慧女士:经济学硕士研究生,多年证券从业年限,中国籍,已取得基金从业资格。曾就职于南京银行、鑫元基金,2024年10月加入银华基金管理股份有限公司。现任固定收益投资管理部固定收益联席投资总监/基金经理。自2025年04月15日起担任银华信用四季红债券型证券投资基金、银华添益定期开放债券型证券投资基金基金经理,自2025年04月30日起兼任"银华季季鑫90天持有期债券型证券投资基金"、"银华永丰债券型证券投资基金"、"银华顺益一年定期开放债券型证券投资基金"、"银华信用季季红债券型证券投资基金"基金经理,自2025年07月02日起兼任"银华安鑫短债债券型证券投资基金"基金经理,自2025年09月17日起兼任"银华中证AAA科技创新公司债交易型开放式指数证券投资基金"基金经理。

任职期间收益
银华添益定期开放债券D  2025-04-15至今
管理过的基金
基金名称 基金类型 起止日期 任职年限 任期回报 同类平均
鑫元裕利A债券型2016-06-30 至 2019-10-22 3.312.76% 10.17% 
鑫元得利债券型2016-08-05 至 2021-11-10 5.319.20% 22.10% 
鑫元鑫趋势A混合型2018-11-13 至 2021-09-28 2.968.61% 98.81% 
鑫元鑫趋势C混合型2018-11-13 至 2021-09-28 2.966.66% 98.74% 
鑫元行业轮动C混合型2018-11-13 至 2021-09-28 2.95.01% 98.81% 
鑫元臻利C债券型2018-11-15 至 2020-04-20 1.45.42% 7.90% 
银华安鑫短债债券C债券型2025-07-02 至 今 0.4--  --  
鑫元中短债A债券型2020-05-27 至 2024-09-27 4.314.39% 10.20% 
鑫元鸿利D债券型2021-10-26 至 2024-09-27 2.97.55% 4.68% 
银华信用季季红债券A债券型2025-04-30 至 今 0.6--  --  
鑫元双债增强A债券型2016-06-03 至 2021-09-28 5.314.68% 24.12% 
鑫元招利A债券型2016-12-16 至 2019-10-22 2.812.64% 11.26% 
鑫元价值精选A混合型2018-11-13 至 2021-11-10 3.051.67% 101.84% 
鑫元富利定期开放债券型2019-11-01 至 2023-04-21 3.513.56% 12.94% 
银华信用季季红债券C债券型2025-04-30 至 今 0.6--  --  
鑫元璟丰债券A债券型2022-11-24 至 2024-09-27 1.83.19% 3.14% 
鑫元添鑫回报6个月持有期混合A混合型2023-02-02 至 2024-09-27 1.7-4.09% -20.27% 
银华季季鑫90天持有期债券C债券型2025-04-30 至 今 0.6--  --  
科创债ETF银华债券型,ETF型2025-09-09 至 今 0.2--  --  
鑫元双债增强C债券型2016-06-03 至 2021-09-28 5.312.66% 24.12% 
鑫元淳利定期开放债券型2018-06-28 至 2021-11-10 3.412.18% 19.06% 
鑫元承利定期开放债券型2019-02-22 至 2020-04-20 1.27.37% 6.78% 
银华永丰债券债券型2025-04-30 至 今 0.6--  --  
银华信用四季红债券D债券型2025-04-15 至 今 0.6--  --  
鑫元中短债D债券型2024-03-29 至 2024-09-27 0.5--  --  
鑫元聚利债券型2016-10-17 至 2019-10-11 3.012.59% 8.95% 
鑫元添利定期开放债券型2017-03-10 至 2020-06-01 3.27.03% 15.17% 
鑫元永利债券型2019-02-28 至 2020-06-01 1.33.85% 6.29% 
鑫元合利定期开放债券型2018-04-11 至 2019-10-11 1.58.27% 7.29% 
鑫元行业轮动A混合型2018-11-13 至 2021-09-28 2.916.89% 98.81% 
鑫元荣利定期开放债券型2019-01-11 至 2020-04-20 1.36.75% 7.94% 
鑫元添鑫回报6个月持有期混合C混合型2023-02-02 至 2024-09-27 1.7-4.44% -20.27% 
鑫元鸿利C债券型2024-03-13 至 2024-09-27 0.5--  --  
鑫元货币A货币型2016-03-02 至 2023-04-07 7.118.77% 19.74% 
鑫元汇利债券型2016-02-27 至 2024-09-27 8.631.93% 26.53% 
鑫元价值精选C混合型2018-11-13 至 2021-11-10 3.049.52% 101.76% 
鑫元常利定期开放债券型2018-03-16 至 2021-11-10 3.718.33% 20.08% 
鑫元恒利定期开放债券型2019-06-11 至 2020-08-12 1.23.65% 5.86% 
银华安鑫短债债券D债券型2025-07-02 至 今 0.4--  --  
鑫元悦享60天滚动持有中短债C债券型2022-03-21 至 2024-09-27 2.55.98% 3.86% 
银华添益定期开放债券D债券型2025-04-15 至 今 0.6--  --  
银华季季鑫90天持有期债券A债券型2025-04-30 至 今 0.6--  --  
银华信用四季红债券A债券型2025-04-15 至 今 0.6--  --  
鑫元安鑫宝A货币型2020-11-25 至 2024-09-27 3.87.46% 6.48% 
鑫元安鑫宝B货币型2020-11-25 至 2024-09-27 3.86.64% 6.48% 
银华添益定期开放债券A债券型2025-04-15 至 今 0.6--  --  
鑫元广利定期开放债券型2017-12-08 至 2024-09-27 6.842.39% 24.86% 
鑫元臻利A债券型2018-11-15 至 2020-04-20 1.45.95% 7.90% 
鑫元悦享60天滚动持有中短债A债券型2022-03-21 至 2024-09-27 2.56.36% 3.86% 
鑫元慧享纯债3个月定开A债券型2023-07-21 至 2024-09-27 1.22.23% 0.32% 
银华信用季季红债券D债券型2025-04-30 至 今 0.6--  --  
鑫元瑞利定期开放债券型2017-03-04 至 2019-10-15 2.610.96% 11.10% 
鑫元悦利定期开放债券型2019-01-24 至 2024-09-27 5.721.92% 16.90% 
银华安鑫短债债券A债券型2025-07-02 至 今 0.4--  --  
银华顺益一年定期开放债券债券型2025-04-30 至 今 0.6--  --  
鑫元货币B货币型2016-03-02 至 2023-04-07 7.120.81% 19.73% 
鑫元鸿利A债券型2021-03-25 至 2024-09-27 3.510.44% 8.01% 
鑫元兴利定期开放债券型2015-12-31 至 2019-10-15 3.814.07% 11.23% 
鑫元增利定期开放债券型2018-05-17 至 2021-09-28 3.420.23% 18.48% 
银华信用四季红债券C债券型2025-04-15 至 今 0.6--  --  
鑫元中短债C债券型2020-05-27 至 2024-09-27 4.313.33% 10.20% 
鑫元安鑫回报A混合型2021-03-25 至 2022-06-28 1.314.71% 5.17% 
鑫元安鑫回报D混合型2022-03-15 至 2022-06-28 0.3--  --  
鑫元慧享纯债3个月定开C债券型2023-07-21 至 2024-09-27 1.22.11% 0.32% 
历任经理及业绩
基金经理起止日期任职时间任期回报同类平均
赵慧2025-04-15 至 今0年7个月零17天
瞿灿2024-01-22 至 2025-08-141年6个月零23天0.140.20
基本信息
银华基金管理股份有限公司
注册资本22220.0 万元公司属性
成立时间2001-05-28资产管理规模5,644.52 亿元
公司股东珠海银华聚义投资合伙企业(有限合伙)  第一创业证券股份有限公司  东北证券股份有限公司  西南证券股份有限公司  珠海银华致信投资合伙企业(有限合伙)  山西海鑫实业有限公司  珠海银华汇玥投资合伙企业(有限合伙)  
旗下产品
基金代码 基金名称 基金净值 累计净值 日涨幅
000194 1.0862 1.6422 0.04%
002326 1.092 2.216 0.62%
002328 1.5311 1.5311 0.62%
003816 101.3409 132.9228 0.01%
005037 1.5766 1.8396 0.88%
005119 2.3508 2.3508 0.62%
005498 1.7779 1.7779 0.62%
008671 1.4608 1.4608 0.62%
008978 1.629 1.629 0.62%
013842 1.2266 1.2266 0.62%
014064 1.2891 1.2891 0.88%
014346 1.1272 1.1272 0.62%
014670 1.0946 1.1216 0.04%
015305 1.1744 1.1744 0.62%
016263 1.617 1.752 0.62%
018632 1.0419 1.0699 0.04%
019508 1.2914 1.2914 0.88%
020911 1.0423 1.0423 0.04%
020955 1.0956 1.0956 0.04%
020977 1.1183 1.1183 0.62%
021039 1.088 1.088 0.88%
021145 1.4444 1.4444 0.62%
022144 1.0367 1.0367 0.88%
022452 1.1788 1.1788 0.88%
023641 1.011 1.011 0.04%
023839 1.0358 1.0358 0.62%
023930 1.3582 1.3582 0.88%
025193 0.9461 0.9461 0.88%
025399 1.012 1.012 0.88%
025572 1.4597 1.4597 0.62%
159302 1.3502 1.3502 0.88%
159575 1.4095 1.4095 0.88%
159768 0.5784 0.5784 0.88%
159776 1.3067 1.3067 0.88%
159969 1.4724 1.4724 0.88%
161818 1.1549 1.3598 0.62%
501022 2.511 2.511 0.62%
562320 1.3487 1.3487 0.88%
001231 1.7098 1.7098 0.62%
001289 1.6999 1.7849 0.62%
001703 2.266 2.336 0.88%
002323 1.1883 1.1883 0.62%
005260 1.8079 1.8079 0.62%
005544 1.6365 1.6365 0.62%
006415 1.054 1.24 0.04%
006645 1.0466 1.2256 0.04%
007206 1.0304 1.2104 0.04%
008833 1.1643 1.1643 0.62%
009017 1.1172 1.1172 0.88%
009394 1.2496 1.2496 0.62%
009542 0.6401 0.6401 0.62%
009977 1.1019 1.1019 0.62%
010730 0.923 0.923 0.62%
012370 1.0007 1.0007 0.62%
012856 1.008 1.116 0.04%
013498 1.0321 1.1221 0.04%
013843 1.1912 1.1912 0.62%
014044 0.6251 0.6251 0.62%
014669 1.4144 1.4144 0.88%
017724 1.2103 1.2103 0.62%
019369 1.0548 1.1168 0.04%
020581 1.0411 1.0411 0.04%
020582 1.0364 1.0364 0.04%
020864 1.1147 1.1147 0.62%
020865 1.1081 1.1081 0.62%
021038 1.0906 1.0906 0.88%
022451 1.1775 1.1775 0.88%
022944 1.1818 1.1818 0.88%
023552 1.1565 1.1565 0.88%
023837 1.0054 1.0054 0.04%
023929 1.3598 1.3598 0.88%
024037 1.142 1.142 0.88%
024456 1.0584 1.0584 0.62%
159855 0.9845 0.9845 0.88%
159992 0.8802 0.8802 0.88%
180012 4.4527 5.4057 0.62%
180028 1.419 2.346 0.62%
516880 0.809 0.809 0.88%
516950 1.1437 1.1437 0.88%
517000 1.0253 1.0253 0.88%
519001 1.8377 6.1605 0.62%
562360 1.0418 1.0418 0.88%
563150 1.0813 1.0813 0.88%
588190 1.2978 1.2978 0.88%
017636 0.941 0.941 0.62%
015771 1.0381 1.0747 0.04%
001163 1.511 1.794 0.88%
003062 1.3889 1.3889 0.62%
003397 1.788 1.788 0.62%
005038 1.5219 1.7809 0.88%
005112 1.3905 1.3905 0.88%
005235 1.7782 1.7782 0.88%
005237 1.2506 1.2506 0.88%
005238 1.2147 1.2147 0.88%
005519 1.1723 1.1723 0.62%
005543 1.6977 1.9277 0.62%
006496 1.0948 1.1928 0.04%
009859 0.877 0.877 0.62%
009960 0.6468 0.6468 0.62%
009978 1.08 1.08 0.62%
010524 1.5535 1.5535 0.88%
010816 1.1012 1.1012 0.04%
011173 0.8322 0.8322 0.62%
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011733 0.7081 0.7081 0.62%
012928 0.8457 0.8457 0.88%
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021105 1.0396 1.0476 0.04%
022606 1.2829 1.2829 0.88%
023235 1.1871 1.1871 0.88%
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159339 1.1698 1.1698 0.88%
161810 3.916 3.723 0.62%
161837 1.2051 1.2051 0.62%
180001 1.4375 3.5883 0.62%
180013 1.1786 3.0194 0.62%
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资产配置
序号 资产名称 金额(万元) 占净值比例(%)
1股票00.0000.00
2债券及货币237,694.38109.04
3现金1,202.5700.55
4其他资产04.2400.00
五大重仓债
序号 债券代码 债券名称 持有数量 持有市值 占净资产比例
122022022国开2050.00(万张)5,392.77(万元)2.47(%)  
222021522国开1550.00(万张)5,347.91(万元)2.45(%)  
310248084424福州古厝MTN00250.00(万张)5,195.98(万元)2.38(%)  
410248471024青岛城投MTN00650.00(万张)5,160.83(万元)2.37(%)  
5247105424新疆债5050.00(万张)5,163.46(万元)2.37(%)  
费率结构
前端申购费率
申购金额区间(万元) 费率
0≤X<500.9%
50≤X<1000.7%
100≤X<2000.6%
200≤X<5000.4%
500≤X1000.0元
前端赎回费率
持有年限 费率
0天≤X<7天1.5%
7天≤X0.0%
后端收费费率
持有年限 费率
所有申购赎回费用赎回时根据持有时间一次性结清
费率计算
买入计算
认/申购金额 万元
认/申购当时净值 元/份
长量费率折扣 %
*输入范围0-1.5
若您购买的是后端收费基金,请填写0
计算结果*计算结果仅供参考,请以基金公司提供的数据为准
认/申购手续费
认/申购所得份额
卖出计算
赎回份额
赎回当时净值 元/份
赎回费率 %
*输入范围0-1.5
后端收费时请填写后端申购费率加上赎回费率的总和
计算结果*计算结果仅供参考,请以基金公司提供的数据为准
赎回手续费
实际所得赎回资金
分红
序号 权益登记日 红利发放日 每份分红(元)
12025-03-142025-03-170.01
22024-12-092024-12-100.025
32024-06-242024-06-250.018
年化收益率
今年以来 1年 3年 5年 成立以来
-0.44%0.58%0.0%0.0%0.02%
净值增长率
1个月 3个月 6个月 今年以来 1年 3年 5年 成立以来
-0.1%
0.1%
-0.31%
-0.41%
0.58%
0.0%
0.0%
0.03%
风险指标
1年 3年 5年
贝塔
-0.04
-0.03
0.00
夏普比率
-65.36
-107.62
0.00
特雷诺指数
0.03
0.12
0.00
詹森指数
-0.00
-0.01
0.00
数据来源:长量基金研究中心数据更新时间:

风险提示:投资有风险。基金过往业绩并不预示其未来表现,相关数据仅供参考,不构成投资建议。投资人请祥阅基金合同和基金招募说明书,并自行承担投资基金的风险。